CWM(Chartered Wealth Manager) 정의
CWM(Chartered Wealth Manager)이란 무엇입니까?
CWM(Chartered Wealth Manager)은 공인된 자산관리사 GAFM 글로벌 재무 및 관리 아카데미, 이전에 미국재무관리학회(AAFM). 자산관리 전문가의 지식과 기술을 인증하기 위한 것입니다.
CWM 프로그램의 전제 조건은 3년 이상의 부에 대한 전문적인 경험입니다. 관리 및 GAFM 승인 학위 또는 특정 분야의 석사 학위와 같은 기타 승인 프로그램 필드.
주요 내용
- 공인 자산 관리자(CWM) 지정은 자산 관리자에게 제공되고 Global Academy of Finance and Management에서 제공하는 전문 인증입니다.
- CWM은 다음 분야의 고용주, 동료 및 고객에게 전문적인 능력을 인증합니다. 재무 계획, 투자, 위험, 경제, 세금, 은퇴, 재산 계획 및 돈과 은행업.
- 지원자는 금융, 법률, 경제학, 수학, 자산 관리 또는 관련 분야에서 석사 학위를 소지하고 5년 이상의 경력을 보유해야 합니다. 학술 교수 및 연구원, 박사 또는 CPA 소지자, 변호사는 위의 요건에서 개별 면제를 신청할 수 있습니다.
Chartered Wealth Manager 이해하기
공인 자산 관리 프로그램은 관계 관리, 커뮤니케이션, 영업 및 재무 계획 및 연간 15시간의 지속적인 교육이 필요합니다. 요구 사항.
GAFM은 후보자를 제공하는 글로벌 기관입니다. 인증 재무, 회계 및 경영 컨설팅에 대한 지식과 자격 증명을 향상시킵니다. 다음과 같은 다른 인증을 제공합니다. 공인 시장 분석가(CMA), 공인 경영 컨설턴트(AMC), 공인 포트폴리오 매니저(CPM), 그리고 마스터 재무설계사(MFP). GAFM 표준 위원회는 Founders Advisory Committee 간의 합병을 통해 1996년에 시작되었습니다. 원래 세금 및 부동산 계획법 검토 및 미국 재무 관리 아카데미 및 분석가.
CWM 요구 사항
CWM 지정을 추구하려는 신청자는 최소 학업 및 작업 요구 사항을 충족해야 합니다. 후보자는 다음 중 두 가지를 갖추어야 합니다.
- ABA AACSB, ACBSP 또는 Equis 공인 금융, 투자, 회계, 세금 또는 경제학 학위
- 3년의 전문적인 경험
- 정부에서 인정하는 학위: 면허, 학위, MBA/석사 또는 법학 학위, 박사, CPA, 인정된 명칭 및 전문화 작업
- AAFM 승인 및 공인 대학 프로그램의 관련 학위 및 시험
- 온라인 임원 인증 교육 프로그램 이수
지원자가 석사 학위를 취득했음을 증명하려면 다음을 제출해야 합니다.
- AAFM 인증 신청 AAFM 자격을 갖춘 교육 제공자의 교육을 보여줍니다.
- 공인 또는 정부 승인 프로그램의 학위 및 시험 신청, 등록 및 완료에 대한 성실한 증거
- 업무 경험 및 모든 졸업장, 면허, 지정, 인증, 정부 업무/훈련, 교육 업무, 연구 또는 기타 수상에 대한 증거
CWM 시험은 필요하지 않습니다. 그러나 CWM 전문가는 다음 12가지 주제 영역에서 능력을 입증해야 합니다.
- 부동산 계획 및 신탁
- 자산 관리
- 포트폴리오 관리
- 국제 조세
- 퇴직법
- 경제학
- 투자
- 돈과 은행
- 고순자산(HNW) 컨설팅
- 관계 관리, 준법 및 윤리
- 사업체 및 조직
- 위험 관리 및 보험
CWM 소지자는 추가로 최소 15시간의 이수를 완료해야 합니다. 평생 교육 매년.
CWM 피지명인의 의무
CWM은 일반적으로 다음을 통해 개인 투자자를 지원합니다.
- 투자 전략 구축: 공인 자산 관리자는 고객의 위험 허용 범위, 개인 상황 및 장기적인 재정 목표를 중심으로 전략을 수립합니다. 예를 들어, CWM은 다음과 같은 주식 포트폴리오를 구축할 수 있습니다. 고수익 배당주 수동 소득을 추구하는 투자자를 위해.
- 독립적인 조언 제공: CWM은 대량의 금융 뉴스와 데이터를 분석하고 고객에게 정보에 대한 독립적인 평가를 제공합니다. 앞으로의 사업설명서를 읽어본 후 기업공개(IPO)예를 들어 CWM은 고객에게 투자를 피하라고 조언할 수 있습니다.
- 적극적으로 듣기: 고객의 상황은 끊임없이 변화합니다. CWM은 투자자와 정기적인 회의를 조직하고 상황 변화에 투자 전략 검토가 필요한지 결정합니다. 예를 들어, 클라이언트 회의 후에 CWM은 상속에 대해 알게 된 후 포트폴리오 재조정을 수행하기로 결정할 수 있습니다. 적극적으로 경청하는 것은 CWM이 고객 알기(KYC) 규칙.
- 가르치는: CWM은 투자자들에게 금융 시장과 부를 축적하는 방법에 대해 적극적으로 교육합니다. 그들은 고객에게 다양화, 자산 배분, 그리고 규율의 중요성. CWM에 활성 거래 고객이 있는 경우 자본 보존 및 위험/보상의 중요성을 설명할 수 있습니다.
- 재정 후견인: 공인 자산 관리자는 고객의 시장을 모니터링하고 고객의 포트폴리오에 영향을 미칠 수 있는 새로운 기회 또는 잠재적 위험에 대해 경고합니다. 예를 들어, CWM은 고객에게 놀라운 사실을 알릴 수 있습니다. 이익 경고 이는 포트폴리오 보유에 부정적인 영향을 미칠 가능성이 있습니다.