이것이 일반적인 증권 회사의 작동 방식입니다.

많은 개인 투자자들은 자신의 돈을 대형 증권사 또는 투자 딜러에게 신뢰합니다. 대형 중개 회사에는 일반적으로 수천 명의 직원이 있습니다. 가장 인정받는 회사는 노련한 전문가 팀이 투자를 관리한다는 확신을 투자자에게 제공합니다.

그러나 우리는 일반적으로 투자 고문이나 중개인과 같은 한 명의 직원과만 상호 작용합니다. 그렇다면 대형 증권사는 실제로 어떻게 작동할까요?

이번 글에서는 대표적인 증권사에 대해 알아보겠습니다. 우리의 개요에는 다른 부서 중 일부와 다양한 직원의 역할이 포함됩니다.

대형 증권 회사의 구조화 방법

일반적으로 대기업에는 다음과 같은 부서가 있습니다.

• 매상
• 인수 및 금융
• 거래
• 리서치 및 포트폴리오 관리
• 관리

많은 작은 부티크 기업은 소매 판매와 같은 비즈니스의 단일 부서에만 서비스를 제공할 수 있습니다. 이러한 제한된 운영에서도 그들의 활동은 더 큰 회사의 각 부서의 활동과 유사할 수 있습니다.

매상

영업 부서는 일반적으로 증권 회사에서 가장 많은 인원을 고용합니다. 개인이 하는 영역이기도 하다. 개인 투자자 가장 많이 상호 작용합니다. 소매 판매원 내에서 투자 고문은 투자 산업의 특정 영역에 서비스를 제공하는 데 집중할 수 있습니다. 또는 모든 소매 투자 요구에 대해 "원스톱 쇼핑"을 제공할 수 있습니다.

예를 들어, 특정 투자 고문은 주식 중개인 역할만 할 수 있습니다. 다음과 같은 다른 서비스도 제공할 수 있습니다. 뮤추얼 펀드 거래, 채권 거래 및 생명 보험 판매. 소규모 회사에서 투자 고문의 활동은 더 다양할 가능성이 높습니다.

영업 부서 내의 두 번째 부서는 기관 영업입니다. 주로 에서 일하는 거래자에게 새로운 증권 발행을 판매하는 데 관여합니다 기관 고객 기업. 이러한 고객 회사에는 연기금과 뮤추얼 펀드가 포함될 수 있습니다. 때로는 뜨거운 새로운 증권 문제가 너무 많은 관심을 불러 일으켜 순식간에 초과 구독. 이러한 경우 기관 판매의 역할은 최고의 고객에게 보상하기 위해 주식을 할당하는 것만큼 간단합니다. 이러한 보상은 최고의 고객 회사를 충성도로 유지하는 데 도움이 될 수 있습니다.

기관 영업 부서는 종종 회사 이익의 상당 부분을 창출합니다. 기관 판매는 큰 규모의 거래와 커미션 새로운 문제와 기존 계정 모두에서. 당연하게도 기관 영업 사원은 회사 전체에서 가장 많은 급여를 받는 직원입니다. 기관 영업 부서는 회사의 거래 부서와 긴밀하게 협력하여 계정을 양호한 상태로 유지합니다.

언더라이팅 및 파이낸싱

회사의 기관 판매 부서는 또한 인수 또는 재무 부서와 긴밀하게 협력합니다. 이 부서는 새로운 증권 발행 및 후속 증권 발행을 조정합니다. 2차 시장. 인수 또는 재무 부서는 증권을 발행하는 회사 또는 정부와 협상합니다. 그들은 유가 증권의 유형, 가격, 적절한 경우 이자율, 기타 특수 기능 및 보호 조항을 설정합니다.

회사의 인수 또는 재무 부서는 두 부분으로 나눌 수 있습니다. 한 부서는 기업 금융 문제를 다루고 다른 부서는 정부 재정에 중점을 둡니다. 대기업에서는 이러한 부서가 상당히 구분됩니다. 의 필요 기업 그리고 정부는 매우 다릅니다.

예를 들어 기업 재무 부서는 주식, 채권 및 기타 증권에 대해 잘 알고 있어야 합니다. 정부 부처는 채권 및 재무부 법안 문제.

거래

회사의 거래 부서에는 다양한 유형의 증권을 거래하는 별도의 부서도 있습니다. 이 부서는 채권, 주식 또는 기타 특수 금융 상품 거래에 중점을 둘 수 있습니다. 채권 부문의 거래자는 채권 시장의 한 부분을 더 좁게 강조할 수도 있습니다. 그들은 국채, 지방채, 머니 마켓 도구 또는 기업 부채.

주식 거래 부서는 소매 및 기관 영업 직원의 주문을 실행합니다. 역사적으로 주식 거래자는 주식 거래자와 긴밀한 관계를 유지했습니다. 교환. 전자 거래의 등장으로 주식 거래자는 다른 사람 대신 컴퓨터로 거래할 수 있습니다.

회사의 무역 부서에는 다른 특수 상품을 위한 부서가 있을 수도 있습니다. 회사에 따라 뮤추얼펀드, 상장지수펀드, 옵션, 상품 또는 선물 계약.

리서치 및 포트폴리오 관리

연구 부서는 다른 모든 부서를 지원합니다. 그것의 증권 분석가 거래자, 영업 사원 및 보험업자를 돕기 위해 중요한 분석 및 데이터를 제공합니다. 이 정보는 기존 유가 증권 및 신규 발행의 판매 및 가격 책정에 필요합니다. 회사의 연구 부서는 경제학자로 구성될 수 있으며, 기술 분석가, 및 연구 분석가. 연구원은 또한 특정 유형의 증권 또는 특정 산업을 전문으로 합니다.

연구 부서는 소매 및 기관 부서로 더 나눌 수 있습니다. 그러나 연구 부서가 하나뿐인 회사는 기관 고객을 대상으로 한 보고서를 개인 투자자가 사용할 수 있도록 만들 수 있습니다. 회사가 단일 기관 연구 부서를 운영하는 경우 잠재적인 새로운 문제도 다룰 것입니다. 인수, 합병. 소매 부서와 함께 분석가는 개인 및 소규모 비즈니스 계정을 위한 포트폴리오 구성에 추가로 관여할 수 있습니다.

관리

관리 부서는 회사 조직의 중요한 구성 요소입니다. 모든 거래와 거래에 대해 적절한 서류와 회계를 유지합니다. 더 중요한 것은 증권법 준수를 보장하고 내부 인력을 감독한다는 것입니다.

회사의 모든 거래는 회계 처리되고 기록되어야 합니다. 들어오고 나가는 모든 자금과 증권은 지속적으로 균형을 유지해야 합니다. 증권은 등록 및 배송 요구 사항에 대해 확인해야 하며, 피제수 지불은 받은 대로 계정에 입금되어야 합니다.

신용과 컴플라이언스 부서, 중개 직원은 업계 및 내부 지침을 준수하는지 지속적으로 계정을 모니터링합니다. 이 모니터링은 지불 및 유가 증권이 만기일까지 수신되고 증거금 계정이 해당 증거금 요구 사항을 충족하는지 확인합니다.

재무 부서는 급여, 예산, 재무 보고서 및 명세서와 같은 회계 문제를 감독합니다. 최소 자본 수준은 산업 요구 사항에 따라 유지됩니다. 이는 회사 내의 다양한 부서가 회사 비즈니스의 변화를 수용할 수 있는 충분한 자금을 보유하고 있음을 보장합니다.

결론

금융 산업과 경제에서 차지하는 중요성에도 불구하고 증권사는 일반 투자자들에게 여전히 다소 미스터리한 존재입니다. 증권사는 주로 선수들의 전문적인 역할과 직업 때문에 다소 비밀스러운 문화를 유지하는 경향이 있습니다.

많은 개인 투자자들은 자신의 금융 설계사 또는 브로커. 또한 자기 주도적 투자자가 직원과 이야기하지 않고 중개 회사의 거래 플랫폼을 사용하는 것이 점점 보편화되고 있습니다. 이러한 상황으로 인해 대부분의 사람들은 증권 회사 내의 광범위한 역할에 대한 통찰력이 부족합니다.

그 장엄한 오크 문 뒤에 누가 누구인지 아는 것은 모든 투자자에게 이익이 됩니다. 증권사 직원은 실물에 영향을 미칠 수 있습니다. 보고 투자 포트폴리오의. 관심있는 분들을 위해 더 많은 것을 배울 수 있습니다. 중개 기능.