그것이 (뮤추얼 펀드) 랩입니다!

뮤추얼 펀드 산업은 거대하고 지속적으로 성장하고 있습니다. 선택할 수 있는 펀드가 너무 많기 때문에 하나를 선택하는 것은 정말 어려운 일이 될 수 있습니다. 구축 및 모니터링 다양한 포트폴리오는 엄청난 부담이 될 수 있습니다. 이러한 부담을 완화하기 위해 업계에서는 뮤추얼 펀드 자문 프로그램, 즉 뮤추얼 펀드 랩. 뮤추얼 펀드 자문 프로그램은 두 가지 버전으로 제공됩니다. 임의의 그리고 비 재량.

임의

임의 뮤추얼 펀드 자문 프로그램은 여러 뮤추얼 펀드를 사전 선택된 펀드에 통합하는 다양한 포트폴리오를 제공합니다. 자산 배분 모델. 한 모델은 80%의 자산 배분을 제공할 수 있습니다. 형평성 그리고 20% 고정 수입, 다른 하나는 80%의 고정 수입과 20%의 자기 자본을 제공할 수 있습니다. 많은 포트폴리오가 여러 뮤추얼 펀드에 주식과 채권 부분을 나눕니다. 각 펀드는 특정 분야를 나타냅니다.

투자자는 전문가와 함께 일합니다. 금융 설계사 개인적인 재정 목표를 세우기 위해 이러한 목표를 기반으로 고문은 뮤추얼 펀드 자문 프로그램의 제안을 검토하고 투자자의 목표와 일치하는 자산 배분 모델을 선택합니다. 예를 들어, 소득 창출에 관심이 있는 보수적인 투자자는 자산의 대부분을 고정 소득 투자에 할당하는 포트폴리오를 선택하도록 안내됩니다. 주로 시세차익에 관심이 있는 공격적인 투자자는 자산의 대부분을 주식 투자에 할당하는 포트폴리오를 선택하도록 안내받을 것입니다.

임의 뮤추얼 펀드 자문 프로그램의 구조는 다분야 계정. 여러 분야의 계정과 마찬가지로 뮤추얼 펀드 자문 프로그램은 다양한 포트폴리오, 전문적인 조언 및 지침을 지속적으로 제공합니다. 실사 포트폴리오에 대한 투자의 자동 재조정 포트폴리오의 원하는 자산 배분을 유지합니다. 임의 뮤추얼 펀드 자문 프로그램은 프로그램 후원자(종종 재정 고문의 고용주 또는 고문 고용주의 자회사)에게 권한을 위임하여 자산 배분 투자자의 승인 없이 포트폴리오에서 뮤추얼 펀드를 추가하거나 제거할 수 있습니다.

비재량

비 재량 프로그램에서 투자자와 재무 고문은 뮤추얼 펀드 목록을 검토합니다. 프로그램에 포함하기 위해 사전 심사 및 선택하고 해당 목록에서 자금을 선택하여 맞춤형 자산을 생성합니다. 할당 모델. 투자자는 포트폴리오 재조정 승인과 뮤추얼 펀드 교체 결정에 대한 책임이 있습니다.

그들이 제공하는 것

임의 및 비 재량 프로그램은 모두 초급 수준으로 간주됩니다. 관리 돈 전문적인 조언과 안내를 제공하고 거래 수수료가 없으며 단일 수수료를 기반으로 하기 때문입니다. 관리 중인 자산. 뮤추얼 펀드 자문 프로그램은 다른 관리 화폐 상품보다 훨씬 낮은 최소 투자 요건을 제공합니다. 일부 뮤추얼 펀드 자문 프로그램은 최소 투자 금액이 $25,000인 반면, 다른 관리 자금 제공의 경우 $100,000 이상입니다. 임의 및 비재량 뮤추얼 펀드 자문 프로그램은 모두 통합 성과 보고를 제공하여 투자자가 포트폴리오 수준에서 결과를 쉽게 검토할 수 있도록 합니다.

뮤추얼 펀드 자문 프로그램은 더 비싼 관리 자금이 제공하는 동일한 혜택을 많이 제공하지만 중요한 차이점도 있습니다. 뮤추얼 펀드 자문 프로그램의 자산은 다른 투자자의 계정과 분리되어 구별되지 않습니다. 뮤추얼 펀드는 이름에서 알 수 있듯이 상호 투자입니다. 뮤추얼 펀드의 기본 전제는 전문가의 서비스를 감당할 수 있도록 자산을 공동으로 사용하는 투자자 그룹을 포함합니다. 돈 관리자. 그런 다음 자금 관리자는 수집된 투자자 풀을 대신하여 포트폴리오 관리 결정을 내립니다.

전통적 화폐와 같은 대부분의 관리 화폐 상품에서 별도 계정 포트폴리오에서 투자자는 자산을 풀링하지 않습니다. 각 투자자는 개인 비용 기준 특정 증권 또는 산업 부문에 대한 투자를 제한하여 투자자가 포트폴리오를 맞춤화할 수 있도록 하는 포트폴리오의 증권용입니다. 또한 투자자가 특정 증권의 선택적 매수 또는 매도에 참여할 수 있도록 하여 자본 이득 구실. 로 알려진 이 기술은 세금 이득/손실 수확, 세금에 민감하고 부유한 투자자에게 강력한 혜택이 될 수 있습니다.

하나에 투자해야합니까?

뮤추얼 펀드 자문 프로그램은 일반적으로 뮤추얼 펀드 구매와 관련된 혜택보다 더 많은 혜택을 제공합니다. 여러 뮤추얼 펀드를 포함하는 전문적으로 관리되고 다양한 포트폴리오 외에도 뮤추얼 펀드 자문 프로그램은 세 가지 수준의 감독을 제공합니다. 뮤추얼 펀드 매니저는 각자의 포트폴리오를 감독하고, 프로그램 스폰서는 뮤추얼 펀드 매니저를 감독하고, 투자 고문 초기 투자 선택을 지원하고 투자자의 자산과 관련하여 포트폴리오의 성과에 대한 지속적인 모니터링을 제공합니다. 목표. 수수료 기반 보상은 고문 추천의 객관성에 대한 우려를 줄여줍니다.

결론

뮤추얼 펀드 자문 프로그램은 다양한 포트폴리오 구성에 있어 전문적인 조언과 지도를 구하는 투자자의 요구를 충족하도록 설계되었습니다. 이러한 프로그램은 스스로 포트폴리오를 구성하고 모니터링할 시간이나 관심이 없는 투자자에게 편리한 도구를 제공합니다. 양도소득세에 대해 상당한 우려를 갖고 있는 투자자는 보다 정교한 다른 관리 화폐 상품이 더 나은 서비스를 제공할 수 있습니다.