포트폴리오 관리자: 경력 경로 및 자격

포트폴리오 관리자는 자산 관리 회사, 연기금, 재단, 보험 회사, 은행, 헤지 펀드 및 증권 업계의 기타 조직에서 일합니다. 그들은 개인 또는 기관 고객을 대신하여 투자 포트폴리오의 일일 관리를 감독합니다. 포트폴리오 관리자는 일반적으로 투자 포트폴리오의 모든 측면을 담당합니다. 증권과 투자 상품의 적절한 조합을 선택하고 지속적으로 관리함으로써 해당 전략을 구현하는 고객의 요구 사항을 충족합니다. 기초.

포트폴리오 관리자는 일반적으로 분석 보고서와 투자 결정 및 전략 형성에 대한 정보를 제공하는 권장 사항을 생성하는 고위 재무 분석가 팀을 감독합니다. 포트폴리오 관리자는 또한 투자 은행 및 기타 판매 측 기업은 특정 포트폴리오에 적합한 제품을 식별합니다. 종종 자산 관리 회사에서 일하는 사람들을 포함한 일부 포트폴리오 관리자는 만나서 의사 소통해야 할 수도 있습니다. 개별 고객과 함께 투자 전략 논의, 투자 결정 설명 및 포트폴리오 업데이트 제공 공연.

포트폴리오 관리자 경력 경로

포트폴리오 관리자가 경력을 시작하는 것은 일반적입니다. 재무 분석가 증권 업계의 회사를 위해 주식, 채권 또는 기타 증권에 대해 작업합니다. 주니어 분석가 직위는 일반적으로 학사 학위 졸업생에게 열려 있습니다. 수년간의 경험 후 많은 주니어 분석가가 비즈니스에서 석사 학위를 취득하기 위해 학교로 돌아갑니다. 수석 분석가 역할로 이동하기 전에 관리(MBA) 학위 또는 기타 관련 석사 학위를 취득해야 합니다. 적절한 석사 학위는 즉시 선임 분석가 직책에 대한 새로운 지원자의 자격을 부여할 수 있습니다.

투자를 담당하는 선임 재무 분석가는 일반적으로 포트폴리오 관리자의 지시에 따라 특정 증권에 대한 보고서 및 권장 사항을 작성합니다. 선임 분석가는 종종 특정 범주의 증권을 전문으로 하며 대부분의 시간을 새로운 연구 및 분석을 수행하는 데 사용합니다. 새로운 개발에 따라 연구를 업데이트하고, 업계 관계자와 의사 소통하고, 경영진에게 권장 사항을 제시하고, 클라이언트. 선임 분석가는 또한 한 명 이상의 하위 분석가의 작업을 감독하고 지시합니다.

우수한 업무 성과와 입증된 전문성을 갖춘 선임 재무 분석가는 포트폴리오 관리자가 될 수 있습니다. 포트폴리오가 잘 수행되면 관리자는 더 많은 자금을 운용하는 더 큰 포트폴리오로 이동할 수 있습니다. 고위 포트폴리오 관리 직책은 일반적으로 경력 경로의 끝이지만 일부 사람들은 회사의 리더 직책으로 이동하거나 스스로 새 회사를 시작합니다.

포트폴리오 관리자 교육 자격

관련 분야의 학사 학위는 포트폴리오 관리자로 일하기 위한 기본 자격입니다. 그러나 많은 고용주가 석사 학위를 요구하며 대부분의 포트폴리오 관리자는 석사 학위가 절대적으로 필요하지 않더라도 석사 학위를 보유하고 있습니다.

다양한 학부 과목은 일반적으로 신입생을 위한 좋은 준비로 간주됩니다. 회계, 재무 및 경제학. 기타 관련 분야에는 통계, 수학, 공학 및 물리학이 포함되며, 이들 모두는 양적 및 분석 기술의 개발에 중점을 둡니다.

석사 수준에서 재무 또는 경영 또는 경제학과 같은 다른 관련 분야의 MBA는 포트폴리오 관리자의 표준입니다. 금융 분야의 이학 석사 학위도 가치 있는 선택입니다.

기타 포트폴리오 관리자 자격

대부분의 고용주는 포트폴리오 관리자에게 재무 분석가 자격증을 소지하도록 요구합니다. 해당 분야에서 가장 눈에 띄는 인증이자 고용주가 가장 많이 요구하는 인증은 공인 재무 분석가 (CFA) CFA 연구소에서 수여하는 지정. 이 지정은 학사 학위와 4년의 허용 가능한 업무 경험이 있는 모든 재무 분석가에게 열려 있습니다. 일련의 3가지 시험에 합격한 적격 후보자에게 수여됩니다. 많은 고용주들은 또한 CFP 위원회에서 수여하는 공인 재무설계사(CFP) 지정을 선택적 자격으로 지정합니다.

포트폴리오 관리자는 작업하는 자산의 종류에 따라 적절한 라이선스도 보유해야 합니다. 금융 산업 규제 당국(FINRA), 미국에서 운영되는 증권 회사 및 브로커에 대한 감독 기관; 자격 시험에 응시하려면 일반적으로 고용주의 후원이 필요합니다. 직업이 2,500만 달러를 초과하는 자산 관리와 관련된 경우 관리자는 증권거래위원회(SEC).