분산 계약 계획

분산 부하 계약 계획이란 무엇입니까?

분산 부하 계약 계획이 확산됩니다. 뮤추얼 펀드의 판매 수수료 또는 짐, 일정 기간 동안. 투자자가 최초로 뮤추얼펀드에 자금을 출자할 때 판매수수료나 수수료(부하)가 전액 지급되지 않는 뮤추얼펀드에 적용되는 수수료 지급 구조이다. 대신, 뮤추얼 펀드 부하가 장기간에 걸쳐 분산됩니다.

분산 부하 계약 계획 이해

분산형 계약 계획을 통해 계정에 대한 투자자의 초기 기여금 중 더 많은 부분을 판매 수수료 대신 실제 투자에 적용할 수 있습니다. 그렇게 함으로써, 투자자는 뮤추얼 펀드에서 상대적으로 더 큰 포지션을 먼저 얻을 수 있지만 미래의 기여는 줄어들 것입니다.

계약 계획은 독특한 유형의 뮤추얼 펀드 구매 계획입니다. 이러한 계획은 투자자가 일정 금액(예: $10,000)을 구매하고 시간이 지남에 따라 이 금액을 지불할 것을 약속하도록 요구합니다. 플랜에서는 일반적으로 10년에서 15년 기간 동안 고정 금액으로 매월 지불해야 합니다. 그 대가로 뮤추얼 펀드 회사가 발행합니다. 신뢰 인증서 주식에 대한 그들의 이익을 위해.

플랜 기간 동안 허용되는 최대 판매 수수료는 9%입니다. 그러나 두 가지 다른 유형의 "로드 계획"이 허용됩니다. 이러한 계획에 따라 투자자가 개시 후 45일 이내에 취소하면 모든 판매 비용이 전액 환불됩니다.

프런트 엔드 로드 계획

안에 프런트 엔드 로드 플랜의 경우 첫해 결제 금액의 최대 50%까지 판매 수수료가 적용될 수 있습니다. 투자자가 개시 후 18개월 이내에 취소하는 경우, 투자자의 환불은 주식의 순 자산 가치에 지불한 모든 판매 비용에서 총 지불액의 15%를 뺀 금액으로 구성됩니다.

분산 부하 계획

분산 부하 계획의 경우, 1년 지불액의 20%를 판매 수수료에 적용할 수 있으며 처음 4년 동안의 평균 16%를 판매 수수료로 공제할 수 없습니다. 환불(45일 후)은 NAV로만 구성됩니다. 판매 수수료는 환불되지 않습니다.

또한 이러한 유형의 계획에는 관리 및 회계 기능이 증가하기 때문에 관리 수수료가 부과됩니다(판매 수수료에 추가). 투자자로부터의 지불은 관리인(또는 수탁자)에게 예치됩니다.

계약 계획의 다른 중요한 기능은 다음과 같습니다.

• 두 가지 유형의 투자설명서가 필요합니다. 하나는 각 기초 펀드에 대한 것이고 다른 하나는 계약 계획 자체의 조건에 따라 다릅니다.
• 일시불 구매가 허용될 수 있습니다.
• 배당금과 자본 이득은 자동으로 NAV에 재투자됩니다.
• 중단점은 예정된 지불에 따라 사용할 수 있습니다.