E*TRADE 대 피델리티 인베스트먼트

Fidelity는 온라인 중개 분야의 주요 세력으로 계속 진화하고 있습니다. Fidelity의 중개 서비스는 2019년 및 2020년 Best Online Brokers Awards에서 모두 1위를 차지했습니다. 플랫폼의 핵심 부분을 지속적으로 개선하면서 투자 비용을 낮추는 데 전념했습니다. 투자자. 온라인 중개업의 선구자인 E*TRADE는 두 가지 컴퓨터 기반 플랫폼과 두 가지 완전한 기능을 갖춘 모바일 앱을 제공하여 다양한 투자 스타일과 관심사에 어필할 수 있습니다.온라인 브로커로서 E*TRADE의 오랜 역사는 매우 직관적이고 탐색하기 쉬운 플랫폼 측면에서 결실을 맺었습니다.

Fidelity의 중개 서비스는 2019년 및 2020년 온라인 중개상 모두에서 1위를 차지했으며, 최고의 종합 온라인 브로커 그리고 최고의 저비용 일일 거래 플랫폼. E*TRADE는 상위 5위 안에 확고히 자리잡고 있으며 우리의 평가를 받았습니다. 거래 용이성을 위한 최고의 브로커 그리고 시작 옵션 거래자를 위한 최고의 중개인. 그들 중에서 선택하는 것은 거래하려는 자산 클래스의 기능일 가능성이 큽니다. 이 두 가지가 전체적으로 어떻게 일치하는지 살펴보겠습니다.

사용성

Fidelity는 전반적으로 사용하기에 매우 친숙합니다. 이 회사는 기본 투자자에게 여전히 쉬운 경험을 제공하면서 기본적으로 두 가지 플랫폼으로 제품을 분할함으로써 활성 거래자를 위한 도구를 보유해야 하는 문제를 해결했습니다. 특히 기존 가구에 계정을 추가하는 경우 Fidelity의 초기 계정 개설은 간단합니다. 그러나 옵션 거래 또는 마진과 같은 계정 기능을 추가하려면 추가 정보를 작성해야 합니다. 귀하의 프로필에서 해당 데이터(예: 직업)가 복사되지 않으므로 다음을 입력해야 합니다. 다시. 주로 매수 및 보유를 원하는 덜 활동적인 투자자는 Fidelity의 웹 기반 플랫폼이 인용문, 차트, 관심 목록 등을 포함하여 필요에 따라 인터페이스에 포장되어 압도적. Fidelity의 다운로드 가능한 거래 인터페이스인 Active Trader Pro는 거래자와 보다 적극적인 투자자에게 웹사이트를 통해 제공되는 것보다 더 많은 기능을 제공합니다. Active Trader Pro는 모든 차트 기능과 거래 도구를 미리 제공합니다. 사용자 정의가 가능하므로 필요에 맞게 작업 공간을 설정할 수 있습니다.



새로운 E*TRADE 고객은 모바일 장치를 사용하든 컴퓨터를 사용하든 쉽게 계좌를 개설하고 자금을 조달할 수 있습니다. 각 웹 플랫폼의 기능을 미러링하는 전용 모바일 앱이 있는 두 가지 주요 웹 기반 플랫폼이 있습니다. 예를 들어 Power E*TRADE 앱을 사용하면 Power E*TRADE 웹 플랫폼을 통해 할 수 있는 거의 모든 작업을 수행할 수 있습니다. 이제 막 시작하는 투자자를 대상으로 하는 표준 E*TRADE 웹사이트 및 앱에는 다양한 심사 도구, 포트폴리오 분석 및 교육 서비스에 액세스할 수 있는 2단계 메뉴가 있습니다. 차트 작성 도구, 가격 알림 등을 찾는 활동적인 투자자 및 거래자를 위해 Power E*TRADE 사이트 및 앱은 거래 중심 기능의 광범위한 세트를 제공합니다. Power E*TRADE는 가장 자주 사용하는 기능을 전면 중앙에 배치하여 검색할 필요가 없도록 설정할 수 있습니다. Power E*TRADE는 OptionsHouse 기술을 인수하면서 얻은 모든 기능을 가지고 있어 파생상품 분석 및 거래를 위한 공간입니다.2020년 4월 업데이트를 통해 여러 E*TRADE 계정을 가진 고객이 기본 계정을 선택하고 저장할 수 있으므로 Power E*TRADE에 로그인할 때 자동으로 표시됩니다.

무역 경험

데스크탑 경험

웹사이트에서 기존 포지션을 분석하거나 거래하기 위한 Fidelity의 워크플로는 비교적 쉽습니다. 포트폴리오나 관심 목록에서 시세에 대한 뉴스 및 연구 링크를 찾을 수 있습니다. 새로운 거래 아이디어를 찾고 있을 때 다양한 탭과 드롭다운 선택 항목을 정렬하는 것이 서투르게 됩니다. 대부분의 투자자는 뉴스 및 리서치 탭에서 시가 총액, 배당 수익률, 부문별 최고 등급 등으로 주식을 찾을 수 있습니다. 시장 또는 지정가 주문과 같은 웹 거래에 대한 몇 가지 기본값을 설정할 수 있지만 대부분의 선택은 거래 시점에 이루어져야 합니다.

E*TRADE로 주문하는 것은 나중에 저장할 수 있는 Trade Ticket으로 간단합니다. 귀하의 포트폴리오 위치는 모니터링하기 쉽고 E*TRADE는 세 가지 모델 포트폴리오에 대한 자산 배분을 측정할 수 있는 분석 도구를 제공합니다. 표준 E*TRADE 웹사이트는 2단계 메뉴로 탐색하기가 서툴 수 있습니다. 이 불편함은 가장 많이 사용하는 도구의 위치를 ​​파악하면 빠르게 사라집니다. 관심 목록을 편집하는 것은 기호 조회를 중심으로 이루어지며 관심 목록에는 보고 싶은 것이 마음에 든다면 각 주식과 함께 인라인으로 거래 버튼이 있습니다. 특정 목록이 없는 신규 투자자는 다음을 포함한 공통 전략 및 스타일로 구성된 주식을 볼 수 있습니다. 낮은 가격 대비 수익 및 Dow의 개와 같은 기본 전략 및 장기와 같은 기술 전략 RSI.

Power E*TRADE의 워크플로우는 선호하는 모든 도구에 액세스할 수 있도록 설계되었으며 원하는 대로 조정할 수 있는 단일 레이아웃입니다. 모든 표준 차트 보기를 전환하고 다양한 지표를 적용할 수 있습니다. Power E*TRADE의 거래 티켓은 표준 티켓보다 더 상세하며 최대 손익, 주의해야 할 이벤트 등을 예측하는 스냅샷 분석을 제공합니다. 주문이 채워지거나 부분 실행이 수신될 때 팝업되는 "토스트" 알림을 받습니다. 알림에서 클릭 한 번으로 포지션 또는 주문 페이지로 이동할 수 있습니다.

모든 플랫폼에서 실시간 데이터 스트리밍이 포함된 유비쿼터스 거래 티켓을 찾을 수 있습니다. 차트에서 주문하고 시각적으로 추적할 수 있습니다. 주문을 준비하고 동시에 배치를 보낼 수도 있습니다.

모바일 경험

Fidelity의 모바일 앱에서는 주식, ETF, 옵션 및 뮤추얼 펀드를 거래할 수 있지만 고정 수입은 거래할 수 없습니다. Fidelity는 모바일 앱에서 부분 주식 거래를 가능하게 했습니다. 고객은 주문을 입력할 때 주식 대신 달러를 지정합니다. 모바일 제품은 데스크톱만큼 광범위한 기능 목록과 워크플로 측면에서 투자자와 거래자가 수행해야 하는 대부분의 작업을 수행할 수 있는 전체 기능으로 포괄적입니다. 가장 자주 사용하는 기능에 대해 장치 하단에서 고유한 로그인 페이지와 버튼을 선택하고 뉴스 표시 방법을 정의할 수 있습니다. 기본 분석은 제한적이며 차트 작성은 모바일에서 극히 제한적입니다. 소수의 지표가 있고 그리기 도구가 없는 차트는 다른 브로커의 모바일 앱과 비교할 때 여전히 평균 이상입니다. 모바일 관심 목록은 데스크톱 및 웹 응용 프로그램과 공유되며 관심 목록은 앱 탐색에서 눈에 띄게 표시됩니다. 웹이나 데스크톱에서 사용할 수 있는 대부분의 주문 유형은 조건부 주문을 제외하고 모바일 앱에도 있습니다.

관심 목록은 모든 E*TRADE 플랫폼에 통합되어 있으며 모든 거래 가능한 자산은 모바일 앱에서 액세스할 수 있습니다. 지난 1년 동안 웹사이트가 약간 업데이트되었지만 워크플로는 etrade.com 웹사이트보다 모바일 앱에서 더 원활합니다. 예를 들어 태블릿에서 Power E*TRADE를 사용하는 것은 매우 즐겁습니다.

제공 범위

Fidelity 고객은 웹사이트와 Active Trader Pro에서 다양한 자산을 거래할 수 있습니다. 주식(일부 주식 포함), 옵션 및 뮤추얼 펀드는 모바일 앱에서 거래할 수 있습니다. 한 가지 주목할만한 제한 사항은 Fidelity가 선물이나 선물 옵션을 제공하지 않는다는 것입니다. E*TRADE는 선물 및 선물 옵션에 접근할 수 있는 보다 강력한 파생 상품을 제공합니다. 두 브로커 모두 암호화폐 거래를 활성화하지 않습니다.

충실도 대 E*TRADE 제공 범위
유산	충실도	전자 무역
공매도	예	예
뮤추얼 펀드	예, (총 10,000개 이상, ~3,400개 무부하 거래 수수료 없음)	예(총 9,000개 이상, ~4,700개 무부하, 거래 수수료 없음)
채권	예	예
선물/상품	아니요	예
풋옵션	아니요	예
복잡한 옵션	예, 최대 4개의 다리	예, 최대 4개의 다리
로보어드바이저리	예	예
암호화폐	아니요	아니요
국제교류	25개 온라인 거래소, International Trading Gate를 통한 추가 국가	없음
외환	온라인 16개 통화, 라이브 브로커 4개. 190 거래 쌍	아니요
분수 주식	예, 모바일 앱에서	아니요
OTCBB 및 페니 주식	예	예

주문 유형

Fidelity를 사용하면 웹사이트 및 Active Trader Pro에서 일회성 취소 및 일회성 트리거와 같은 조건부 주문을 포함하여 다양한 주문을 입력할 수 있습니다. 조건부 주문은 현재 모바일 앱에서 사용할 수 없습니다. 포지션을 청산하거나 옵션 주문을 롤링하는 것은 포지션 페이지에서 쉽습니다. Fidelity의 바스켓 거래 서비스를 사용하면 바스켓이라고 하는 최대 50개의 주식 그룹을 선택할 수 있습니다. 이 그룹은 하나의 개체로 모니터링, 거래 및 관리할 수 있습니다. 동일한 금액 또는 주식 수를 가진 여러 증권에 자동으로 투자를 할당할 수 있습니다. 이 기능은 많은 온라인 브로커에서 찾을 수 없습니다.

E*TRADE 고객은 조건부 주문을 포함하여 웹사이트 및 E*TRADE Pro에서 다양한 주문을 입력할 수 있습니다. 모바일 사용자는 제한된 수의 조건부 주문을 입력할 수 있습니다. 가장 강력한 주문 입력 설정은 후행 지정가 주문 및 기타 여러 고급 주문 유형을 허용하는 E*TRADE Pro에 있습니다. 고객은 모든 플랫폼에서 차후 진입을 위해 주문을 준비할 수 있습니다.

거래 기술

Fidelity의 거래 실행 엔진인 Fidelity FDLM(동적 유동성 관리)은 최상의 가격을 찾고 고객에게 높은 가격 개선률을 제공합니다. Fidelity에 따르면 1,000주 유가 주문을 실행하는 고객은 주문 입력 시 견적과 비교하여 해당 거래에서 평균 $18.79를 절약할 수 있습니다.Fidelity의 내부 통계(1월부터 9월까지의 데이터)에 따르면 이는 업계 평균인 2.80달러보다 13.86달러 더 높습니다. 2019). 또한 주문 흐름에 대한 지불을 생성하기 위해 주문이 라우팅되지 않습니다. Fidelity는 옵션에 타사 스마트 주문 라우팅 기술을 사용합니다.그러나 옵션의 가격 개선은 업계 평균보다 훨씬 낮습니다. 거래 전략에 대한 백테스트는 Fidelity의 Wealth-Lab Pro에서 수행할 수 있습니다. 이 기능은 36세 이상 주식, 채권 또는 옵션이 롤링 12개월 기간 동안 거래되고 적격 Fidelity 중개 계정에 자산이 최소 $25,000 이상 있어야 합니다.고객은 자산 $100,000와 연간 500건의 거래가 필요한 자동 거래 자격을 얻어 Wealth-Lab Pro에서 전략 거래를 실행할 수 있습니다.

E*TRADE의 주문 라우팅 기술은 스프레이와 순차 라우팅을 모두 사용하며 대부분의 주문은 마켓 메이커로 전송됩니다. S&P 500 주식 주문의 약 95%가 가격 인상을 받습니다. 라우터는 실행 속도와 품질의 조합을 찾고 회사는 팀이 있다고 말합니다. 고급 주문 라우팅 기술을 모니터링하는 데 전념하여 시장에서 사용할 수 있는 최상의 실행을 추구합니다. 시장. E*TRADE는 웹사이트에 주문 라우팅 보고서를 게시하고 분기별로 업데이트합니다.

소송 비용

Fidelity의 수수료는 대부분의 업계 참가자와 일치하며, 제로 경쟁에 합류 10월 수수료 2019. Fidelity는 온라인 주식, ETF 또는 OTCBB 거래에 대해 수수료를 부과하지 않습니다. 옵션 거래에는 레그당 수수료가 없습니다. 계약당 수수료는 $0.65입니다. 마진 이자율은 다른 업계에 비해 평균입니다.Fidelity는 업계 거물인 Vanguard Funds를 포함한 특정 뮤추얼 펀드 계열의 초기 구매에 대해 75달러를 부과합니다.국제 거래는 시장에 따라 다양한 수수료가 발생하므로 주문하기 전에 해당 수수료를 주의 깊게 살펴보십시오.

E*TRADE는 온라인 주식 또는 ETF 거래에 대해 수수료를 부과하지 않습니다. 페니 주식 및 옵션 거래 가격은 계층화되어 있습니다. OTCBB 거래는 분기당 30개 미만의 거래를 하는 고객의 경우 거래당 $6.95 또는 분기당 30개 이상의 거래에 대해 $4.95의 수수료가 발생합니다. 옵션 거래에는 레그당 수수료가 없습니다. 계약당 커미션은 대부분의 고객에게 $0.65입니다. 분기당 30개 이상의 거래를 하는 경우 $0.50. $0.10 이하의 계약에 대해서는 수수료가 면제됩니다. 거래 수수료 없음 프로그램 이외의 자금에 대한 뮤추얼 펀드 수수료는 $19.99입니다. 고정 수입은 채권당 $1이며 최소 $10에서 최대 $250입니다. 증거금 이자율이 평균보다 높습니다. 선물 거래 수수료는 계약당 1.50달러에 교환 수수료가 추가됩니다. 비트코인 선물 수수료는 계약당 2.50달러에 교환 수수료가 추가됩니다. 라이브 브로커 수수료는 자산 클래스에 걸쳐 거래당 $25입니다. 이 수수료는 동부 표준시 기준 오전 4시에서 오전 7시 사이에 브로커를 통해 이루어진 연장된 시간 야간 세션 거래에 대해 면제됩니다.

Fidelity 고객은 대부분의 다른 브로커가 제공하는 것보다 훨씬 더 높은 이자를 지불하는 현금 소탕 프로그램에 자동으로 등록됩니다.Fidelity는 유휴 현금으로 지불하는 금액과 수익을 올릴 수 있는 금액의 차이로 수익을 창출합니다. 고객의 현금 잔고가 있지만 이미 평균 이상의 금액을 지불하고 있을 때 고객에게 돈을 거슬리는 것은 어렵습니다. 비율. E*TRADE 고객은 아무런 조치도 취하지 않을 경우 투자하지 않은 현금에 대해 소액의 이자를 얻을 수 있습니다. 현금을 MMF나 E*TRADE 고금리 은행 계좌로 옮기면 더 많이 벌 수 있지만 스스로 조치를 취해야 합니다.

충실도는 관여하지 않습니다 주문 흐름에 대한 지불(PFOF).이것은 브로커가 시장 조성자가 주문을 실행할 수 있도록 하는 데 대해 시장 조성자로부터 지불을 수락하는 관행입니다. Fidelity는 이러한 지불에 중점을 두지 않고 양질의 거래 실행을 찾고 거의 모든 거래에서 주문이 가격 개선을 달성하도록 합니다. 많은 경쟁자들이 PFOF 수익이 증가하는 것을 보았기 때문에 이는 Fidelity의 매우 중요한 차별화 포인트입니다. E*TRADE는 주문 흐름에 대한 지불을 수락하지만 주문 실행 관행은 주문 흐름에 대한 지불에서 받은 것보다 훨씬 더 많은 가격 개선을 생성했습니다.

Fidelity 고객은 건강한 비율의 가격 개선 주식 주문에는 있지만 옵션에 대해서는 평균보다 낮습니다. 평균적으로 주식 주문은 가격 개선으로 주당 $0.0091를 받고 옵션 주문은 계약당 $0.0342를 받습니다. E*TRADE 고객은 평균적으로 주식 주문에 대한 가격 개선으로 주당 $0.0045를 받고 옵션 주문은 계약당 $1.81를 받습니다. E*TRADE의 옵션 가격 개선은 평균 이상입니다.

두 회사 모두 고객에게 주식 대출 프로그램을 제공하며 두 회사 모두 포트폴리오 마진을 활성화했습니다.

연구시설

Fidelity와 E*TRADE는 다양한 연구 시설을 갖추고 있습니다. E*TRADE, 특히 Power E*TRADE 플랫폼에서 옵션 거래에 대한 더 많은 지원을 찾을 수 있습니다.

웹사이트에서 제공되는 Fidelity의 리서치 서비스에는 주식, ETF, 뮤추얼 펀드 및 채권에 대한 유연한 스크리너와 다양한 도구 및 계산기가 포함됩니다. 여러 전문가 화면과 주제별 화면이 내장되어 있어 사용자화할 수 있습니다. ETF 스크리너는 주식 스크리너와 모양과 느낌이 비슷하지만 분석가 등급이 포함되어 있습니다. ETF에 사용할 수 있는 주제별 화면이 있지만 전문가 화면은 내장되어 있지 않습니다. ETF를 조사할 때 시세 표시기(또는 시세 표시기 그룹)를 입력하여 해당 주식이 포함된 ETF를 찾을 수 있습니다. 뮤추얼 펀드 평가자는 각 펀드의 특성을 깊이 파고듭니다.사용자를 Fidelity 펀드로 유도하는 경향이 있지만 플랫폼을 고려할 때 예상치 못한 것은 아닙니다. 옵션의 경우 일부 스캔이 내장된 LiveVol 기반 스캐너와 맞춤형 스캔 생성 기능이 있습니다. 고정 수입 투자자는 채권 스크리너를 사용하여 다양한 기준에 따라 제공되는 거의 120,000개의 2차 시장 오퍼링을 선별하고 채권 사다리를 구축할 수 있습니다. 웹사이트에서 옵션 거래 아이디어를 찾는 사람들은 전략 페어링 도구, 기본 및 옵션 전략이 무엇인지 알고 있는 고객이 거래를 검색할 수 있도록 합니다. 아이디어.전략 평가자는 다양한 전략을 평가하고 비교합니다. 결과는 자동으로 거래 티켓을 채울 수 있습니다.

웹사이트에는 보유 및 관심 목록 및 실시간 업데이트별로 정렬할 수 있는 수많은 뉴스 소스가 있습니다. 뉴스 소스에는 미국뿐 아니라 글로벌 시장이 포함됩니다. Active Trader Pro에서는 Bloomberg TV에서 스트리밍 뉴스 피드 및 비디오를 설정할 수 있습니다.Fidelity 고객은 Standard & Poors, Hightower Report, Ned Davis Research 및 Zacks와 같은 출처에서 통합된 제3자 연구에 액세스할 수 있습니다. Fidelity의 웹 기반 차트에는 Recognia에서 제공하는 기술 패턴 및 이벤트와 Social Market Analytics에서 제공하는 사회적 감정 점수가 통합되어 있습니다.차트는 Active Trader Pro에서 보다 유연하고 사용자 정의할 수 있습니다. 모바일 앱의 차트 작성은 상대적으로 제한적이지만 대부분의 다른 브로커보다 여전히 좋습니다.

웹사이트에 있는 E*TRADE의 리서치 오퍼링에는 주식, ETF, 뮤추얼 펀드 및 채권에 대한 유연한 스크리너와 다양한 도구 및 계산기가 포함됩니다. Power E*TRADE는 옵션별 조사 및 훌륭한 차트 작성 패키지를 제공합니다. 표준 E*TRADE 주식 스크리너는 6가지 범주에 걸쳐 45가지 기준을 사용하여 사용자 정의할 수 있습니다. Power E*TRADE에서 라이브 액션 스캐너에는 실시간 가격과 라이브 가격에 대해 실시간으로 시장을 스캔하는 100개 이상의 사전 정의된 화면이 있습니다. 비정상적인 활동, 변동성 메트릭, 그리스, 펀더멘털, 가격 움직임 또는 모든 옵션 또는 주식에 기반한 분석 메트릭 활동. LiveAction은 기술, 펀더멘털, 수입, 감정 및 뉴스 이벤트에 대한 수많은 화면을 제공합니다. 이러한 내장 화면의 대부분은 Power E*TRADE 플랫폼에 고유합니다.Recognia 스캐너를 사용하면 기술적 이벤트 또는 패턴을 기반으로 주식을 스캔하고 새로운 기준이 충족될 때 경고를 설정할 수 있습니다.

E*TRADE는 2020년에 Playing Defense, 금, 저평가된 대기업, 떠오르는 기업, 신흥 경제, 기술을 통한 헤지 선두주자. 웹사이트의 ETF 스크리너는 16가지 사전 정의된 전략으로 시작하여 시작하고 사용자 지정할 수 있습니다. 웹에서 올스타 펀드는 고객이 시작할 수 있도록 E*TRADE Capital Management가 선택한 뮤추얼 펀드 목록입니다. 이 목록은 E*TRADE Securities를 통해 제공되는 무부하 뮤추얼 펀드 전체에서 선택됩니다.Bond Screener를 사용하면 고객이 필요에 맞는 기준을 입력하여 고정 수입 상품을 검색할 수 있습니다.

거래 아이디어를 내기 위해 Power E*TRADE에는 기술적 패턴 인식이 포함된 라이브 액션 도구가 있습니다. 특정 지표를 선택하고 현재 해당 패턴을 표시하는 주식을 볼 수 있습니다. LiveAction은 15분마다 업데이트됩니다. 옵션 거래자는 옵션 작동 방식에 대한 설명과 교육을 목적으로 하는 OptionsHouse 기능을 다시 설명하는 Strategy Seek를 사용할 수 있습니다. 결과적으로 Strategy Seek 도구는 거래 아이디어를 생성하는 데에도 탁월합니다. Power E*TRADE는 무료 Bloomberg TV와 실시간 스트리밍 뉴스, Dow Jones, MarketWatch, PR Newswire, BusinessWire, GlobeNewswire 및 Briefing.com을 제공합니다. E*TRADE는 고객에게 Moody's, Thomson Reuters, Morningstar, MarketEdge, Trefis, Research Team, TipRanks 및 New Constructs의 조사 및 평가에 대한 액세스 권한을 무료로 제공합니다. TipRanks는 4,000명 이상의 판매측 분석가와 4,500명 이상의 금융 블로거의 종합적인 의견을 제공합니다. 자산이 $100,000 이상인 고객은 Credit Suisse 리서치를 확인할 수 있습니다. 새 계정 소유자에게는 30일 평가판이 제공됩니다. Power E*TRADE에서 차트 애호가는 기술 이벤트를 인식하는 Recognia의 기능뿐만 아니라 다양한 기술 지표에 액세스할 수 있습니다.

포트폴리오 분석

Fidelity의 포트폴리오 분석 프로그램인 FullView를 사용하면 외부 계정을 가져와서 귀하의 모든 자산에 대한 정보를 제공하여 귀하의 투자에 대한 제한된 액세스를 조언자. FullView는 로드 속도가 느리고 Fidelity가 아닌 계정을 여러 개 추가하면 사용자 지정하기가 약간 어려울 수 있습니다. 보고서는 자산 할당과 자산 가치의 변화가 어디에서 오는지에 대한 좋은 그림을 제공합니다. 웹사이트에 구축된 포트폴리오 성과 보고서는 사용자 정의할 수 있으며 다양한 벤치마크와 비교할 수 있습니다. 계정 잔액, 구매력 및 내부 수익률이 실시간으로 표시됩니다. 고객은 포트폴리오 위치 또는 관심 목록의 항목에 메모를 추가할 수 있습니다. 도움이 될 수 있지만 아직 사용할 수 없는 기능 중 하나는 포지션을 청산할 때의 세금 영향입니다.

Power E*TRADE에서 전체 포트폴리오 위험과 자산 배분을 볼 수 있습니다. 개별 계정으로 관리하거나 여러 계정이 있는 경우 그룹으로 분석할 수 있습니다. 위험 슬라이드 기능은 가격 및 변동성의 다양한 범위에서 위험을 살펴보고 시장 변화에 가장 취약한 위치를 보여줍니다. 그러나 다른 금융 기관에 보유한 자산을 통합하여 전체 자산을 파악할 수는 없습니다. 거래자는 Power E*TRADE 플랫폼의 거래 또는 관심 목록에 메모를 추가할 수도 있습니다. 웹사이트의 예상 소득 페이지는 배당금, 자본 이득 분배 및 채권 이자 정보를 포함하여 예상되는 미래 소득에 대한 느낌을 제공합니다. 구매력 및 마진 요구 사항은 실시간으로 업데이트됩니다.

교육

Fidelity의 온라인 학습 센터에는 옵션, 고정 수입, 기본 및 기술 분석, 퇴직 등의 영역에서 600개 이상의 콘텐츠가 포함되어 있습니다. 교육 콘텐츠는 기사, 비디오, 웨비나, 인포그래픽, 녹화된 웨비나로 구성됩니다. 콘텐츠는 Fidelity와 타사 제작 콘텐츠가 혼합되어 있으며 여기에는 학습자를 앞으로 안내하기 위한 과정이 포함됩니다. Fidelity는 또한 매주 온라인 코칭 세션을 제공하여 고객이 소규모 그룹(8-10 참석자) 옵션 및 기술 주제에 대한 심층 토론을 위한 온라인 교육 세션 분석.모바일 앱은 Fidelity가 초기 투자자가 시장 및 투자 개념을 더 잘 이해할 수 있도록 돕는 학습 프로그램이라고 부르는 기능을 갖추고 있습니다. 웹 사이트상에서, 순간 페이지는 주요 삶의 변화를 통해 고객을 안내하기 위한 것입니다. 주제에는 주택 구입, 결혼 또는 이혼, 부모나 배우자를 잃는 것, 자녀를 갖거나 입양하는 것, 자녀를 대학에 보내기, 퇴직으로 전환하는 것 등이 포함됩니다. 페이지는 아름답게 구성되어 있으며 세부 사항에 대해 깊이 들어가지 않고도 실행 가능한 조언을 제공합니다.

E*TRADE의 웹사이트는 투자 관련 기사, 기술 사용 도움말 및 거래 관련 콘텐츠가 포함된 학습 센터를 제공합니다. 거래 초보자는 시작하기 섹션을 확인하고 투자 개념에 익숙해지면 여기에서 계속 진행할 수 있습니다. 교육 센터는 고객 여부에 관계없이 모든 사람이 이용할 수 있습니다. 다양한 형식의 투자자 교육을 제공하며 투자, 퇴직 및 거래에 대한 주제를 다룹니다. 필터링하여 기술 수준, 콘텐츠 형식 및 주제별로 관련 콘텐츠를 찾을 수 있습니다. E*TRADE는 거래자와 투자자가 웹, 모바일 및 Power E*TRADE 플랫폼에 능숙해질 수 있도록 일일 제품 웨비나를 제공합니다. 웨비나 기반의 가상 학습 환경 이벤트(VLE)가 매년 3~4회 있습니다. 회사가 계속할 계획인 구조화된 순차적 학습 형식의 하루 종일 이벤트 2020. 옵션 포럼 이벤트는 옵션 역량에 관한 총 12개의 교육 세션에 대해 초급, 중급 및 고급의 3개 트랙을 제공했습니다.

고객 서비스

Fidelity는 연중무휴 전화선을 제공하며 웹사이트 및 모바일 앱에서 상담원과 온라인 채팅을 제공합니다. 라이브 브로커와 대화할 수 있지만 브로커를 통해 이루어진 모든 거래에는 추가 요금이 부과됩니다.웹사이트의 FAQ는 주로 거래 관련 정보에 중점을 둡니다. 고객 서비스는 트위터에서 자신의 계정(@fidelity)으로 보낸 불만 사항에 매우 빠르게 응답하는 것으로 보입니다. 트위터를 통해 깊은 고민에 빠진 이들에 대한 답변은 일반적으로 "실망하게 해서 죄송합니다. 이것은 귀하가 느끼기를 바라는 것이 아니며 귀하의 의견이 올바른 팀에 전달되도록 하고 싶습니다. DM으로 성함, 연락처, 무슨 일이 있었는지 자세히 알려주실 수 있나요? 감사합니다."

E*TRADE는 또한 은퇴 전문가, 금융 컨설턴트, 현역 트레이더 컨설턴트 및 제품 전문가뿐만 아니라 브로커와 연결되는 연중무휴 전화선을 보유하고 있습니다. 더 큰 계정을 가진 고객은 요청 시 우선 서비스를 받을 수 있으며 매우 빠르게 응답되는 전화선을 사용할 수 있습니다. 대면 지원을 위해 E*TRADE의 물리적 지점에 있는 재무 컨설턴트. 인간 대표와 온라인 채팅이 있습니다.E*TRADE의 모바일 사용자는 채팅을 통해 고객 서비스에 액세스할 수 있습니다. 현재 챗봇 기능은 제한되어 있지만 E*TRADE는 2020년 중 이 기능을 확장할 계획입니다. 피드백은 웹사이트의 각 페이지 상단 탐색에 있는 고객 서비스 메뉴에 있는 "제안" 링크를 클릭하여 언제든지 E*TRADE에 제출할 수 있습니다.

보안

Fidelity의 보안은 업계 표준에 따릅니다. 모바일 앱 사용자는 생체(얼굴 또는 지문) 인식으로 로그인할 수 있습니다. 보안 질문은 클라이언트가 알 수 없는 브라우저에서 로그인할 때 사용됩니다. 전신 송금과 같은 고위험 거래에는 이중 인증이 필요합니다. Fidelity는 미투자 현금에 대한 190만 달러 한도를 포함하는 초과 증권 투자자 보호 공사(SIPC) 보험을 제공합니다. Fidelity에 따르면 이는 현재 중개 업계에서 사용할 수 있는 최대 초과 SIPC 보호입니다.

E*TRADE의 보안도 업계 표준에 부합하며 모바일 로그인을 위한 생체 인식(얼굴 또는 지문) 인식을 포함합니다. E*TRADE의 완전한 보호 보증은 고객 계정의 모든 사기 사용을 보장하며 요청 시 추가 보안 소프트웨어를 제공합니다. E*TRADE는 런던에서 제공하는 초과 증권 투자자 보호 공사(SIPC) 보험을 제공합니다. SIPC에서 반환된 금액에 추가로 지불해야 하는 총 한도액이 $6억인 보험사 변제. 단일 고객의 최대 한도는 $1억 5천만이며 현금 한도는 고객당 $900,000입니다.

우리의 평결

Fidelity는 모든 경험 수준의 투자자에게 탁월한 가치를 제공합니다. 자신의 연구를 수행하는 데 관심이 있는 사람들은 제공된 리소스에 만족할 것입니다. 매수 후 보유 투자자와 빈번한 주식 거래자는 특히 잘 서비스되며, 이는 Fidelity가 온라인 중개인으로서 얼마나 크고 균형 잡힌 회사인지를 말해줍니다. 그 결과 특정 투자 결정을 내리는 데 필요한 도구나 기능을 찾는 데 시간을 할애할 수 있습니다. 존재하지만 검색해야 할 수도 있습니다. 그러나 그것은 깊은 기능 세트를 갖는 것에 대한 절충안이며 Active Trader Pro와 기본 플랫폼의 분리는 잠재적인 혼란을 제거하는 데 도움이 됩니다. 일단 설정하고 거래하면 Fidelity의 실행 품질은 대부분의 거래 규모에서 훌륭하며 유휴 현금에 대한 관심을 생성하는 데 중점을 둡니다. 이 회사는 개인 소유이며 인수 후보가 될 가능성이 낮습니다.

E*TRADE는 온라인 중개 분야에서 민첩하지만 완전한 기능을 갖춘 플레이어로 자리매김하고 있습니다. OptionsHouse 기술의 통합으로 E*TRADE는 옵션 분석 및 Power E*TRADE 플랫폼의 거래 기능, 최고의 거래 중 하나로 E*TRADE의 우위 유지 플랫폼. 파생 상품 거래자는 Fidelity와 비교할 때 E*TRADE에서 더 많은 연구 기능을 찾을 수 있습니다. 웹사이트 플랫폼은 계속해서 간소화되고 현대화되고 있으며 앞으로 더 많은 것을 기대합니다. E*TRADE는 옵션 분석 및 거래, 분석력을 원하는 모바일 앱 사용자에게 적합합니다. 투자에 보다 수동적인 접근 방식을 선호하는 덜 활동적인 고객은 다른 곳에서 또는 E*TRADE의 Core Portfolios robo-advisory 서비스를 사용하는 것이 더 행복할 수 있습니다. 모건스탠리는 의향을 밝혔다. E*TRADE 인수 2020년 2월.Power E*TRADE 플랫폼에서 찾을 수 있는 우수한 옵션 거래 도구가 유지되고 덜 정교한 투자자를 위한 기능이 계속 개발되기를 바랍니다.