자본 보존을 위한 최고의 기금

2007년 이후의 대공황 기간 동안 금융 위기, 긍정적인 수익을 제공하는 펀드가 있었습니다. 하지만 있었다. 그 중에는 자본 보존 기금이 있는데, 이는 경기 침체 중에도 자본을 보존하는 것이 의미하는 바를 정확히 수행합니다.

보고 있다면 총 수익■ 연간 기준으로 아래의 자본 보존 기금은 최고 중 일부이며 지난 10년 동안 모든 환경에서 제공할 수 있었습니다. 앞으로 어떤 종류의 시장이 강세를 보든 약세를 보이든, 대부분의 익스포저가 있는 소수의 자본 보존 펀드를 고수하는 것이 현명할 수 있습니다. 투자 등급 만일을 대비하여 채권.

1. MXSDX(Great-West Short Duration Bond): 높은 품질, 낮은 수익률

투자 등급 채권에 대한 노출을 찾고 있다면 Great-West Short Duration을 고려하십시오. 순자산의 80% 이상을 미국 국채, 상업 및 채권에 투자하는 채권(MXSDX) 주거 모기지 담보부 증권, 자산유동화증권 회사채.

MXSDX는 1995년 8월 출범 이후 총 4.11%의 수익률을 기록했습니다. NS 비용 비율 0.60%는 카테고리 평균 0.81%보다 낮고 최소 투자가 없습니다. 이는 예시적인 수치는 아니지만 목표는 변동성이 심한 시기에 안전을 유지하면서 약간의 수익을 올리는 것입니다. (자세한 내용은 상위 4개 투자 등급 회사채 ETF.)

2. 푸르덴셜 단기 회사채(PBSMX): 더 큰 투자, 더 나은 결과가 아닙니다

푸르덴셜 단기 회사채(PBSMX)는 높은 현재 소득 다양한 기업의 채권에 투자하여 자본 보존 만기. 효과적인 지속 펀드의 운용기간은 일반적으로 3년 미만입니다.

1989년 9월 설립일 이후 이 펀드는 5% 미만의 수익률을 기록했습니다. 사업비율 0.75%는 카테고리 평균 0.81%보다 약간 높지만 여전히 높다. 이것은 순자산이 100억 달러이고 최소 투자액이 1,000달러인 이 목록에 있는 다른 펀드에 비해 큰 규모입니다. 그것이 가격의 값어치를합니까? 어느 쪽이든 주장할 수 있지만 더 나은 기회가 있을 수 있습니다. (자세한 내용은 상위 5개 회사채 뮤추얼 펀드.)

3. BlackRock 할당 대상 주식 시리즈 S 포트폴리오(BRASX): 비용 비율 없음

BlackRock 할당 대상 주식 시리즈 S 포트폴리오(BRASX)에는 비용 비율(조정된 비용 비율은 0.01%, 사실상 0임)이 제공되지 않습니다. 이는 인상적입니다. 그러나 여기서 주목해야 할 펀드의 성과와 미래 잠재력이 더 중요합니다.

이 펀드는 2004년 9월에 설립된 이후 3.67%의 수익률을 기록했습니다. 또한 최소 투자가 없으므로 신중한 투자자를 위한 저위험 초기 자본 보존 펀드입니다. 그러나 BRASX의 미래는 어떻게 될까요? BRASX는 다음에 투자합니다.

• 상업용 및 주거용 모기지 담보부 증권
• 미국 외 정부 및 초국가적 조직의 의무
• 국내 및 미국 외 기업의 의무
• 자산유동화증권
• 담보 모기지 의무
• 미국 재무부 및 기관 증권
• 파생상품
• 현금 등가물 투자
• 환매 계약
• 역 환매 계약
• 달러 롤

이는 광범위한 투자 수단으로 적합하며 시간이 지남에 따라 투자자는 이 펀드의 수익을 극대화하려고 할 수 있습니다. 가능성이 있는 한, 낮은 자본 평가(있는 경우)와 적절한 수익률, 약세 시장 환경. (자세한 내용은 최고의 베어마켓 펀드로 베어마켓 플레이.)

결론

약간의 수익률을 올리면서 어려운 경제 상황에 대한 상대적 탄력성을 찾고 있다면 위의 펀드에 대한 추가 조사를 고려할 수 있습니다. 큰 수익을 기대해서는 안됩니다. 이것은 결국 자본 보존에 관한 것입니다.

Dan Moskowitz는 위에 나열된 펀드와 관련이 없습니다.