„Forex“ rizikos valdymo supratimas

Prekyba - tai prekių ar paslaugų mainai tarp dviejų ar daugiau šalių. Taigi, jei jums reikia benzino jūsų automobiliui, jūs iškeistumėte savo dolerius į benziną. Senais laikais ir vis dar kai kuriose visuomenėse prekyba buvo vykdoma mainų, kur viena prekė buvo iškeista į kitą.

Prekyba galėjo vykti taip: asmuo A pataisys išdaužtą asmens B langą mainais į a krepšelis obuolių iš asmens B medžio. Tai yra praktiškas, lengvai valdomas, kasdienis sandorio sudarymo pavyzdys, kuriame gana lengva valdyti riziką. Siekdamas sumažinti riziką, asmuo A gali paprašyti asmens B parodyti savo obuolius ir įsitikinti, kad jie tinkami valgyti, prieš tvirtinimas langas. Taip prekyba vyko tūkstantmečius: praktiškas, apgalvotas žmogaus procesas.

Tai yra Dabar

Dabar įeikite į pasaulinį žiniatinklį ir staiga rizika gali visiškai nekontroliuojama, iš dalies dėl operacijos greičio. Tiesą sakant, sandorio greitis, momentinis pasitenkinimas ir adrenalino antplūdis pelnas per mažiau nei 60 sekundžių dažnai gali sukelti azartinių lošimų instinktą, kurį gali sukelti daugelis prekybininkų pasiduoti. Taigi jie gali kreiptis į internetinę prekybą kaip azartinių lošimų formą, o ne kreiptis į prekybą kaip į profesionalų verslą, kuriam reikia tinkamų spekuliacinių įpročių.

Spėliojant kaip a prekybininkas nėra lošimas. Skirtumas tarp azartinių lošimų ir spekuliacijų yra rizikos valdymas. Kitaip tariant, spekuliuodami jūs kažkaip kontroliuojate savo riziką, o lošdami - ne. Net kortų žaidimą, pvz., Pokerį, galima žaisti tiek su lošėjo, tiek su lošėjo mąstysena spekuliantas, paprastai su visiškai skirtingais rezultatais.

Lažybų strategijos

Yra trys pagrindiniai statymo būdai: Martingale, anti-Martingale arba spekuliacinis. Spekuliacija kilęs iš lotyniško žodžio „speculari“, reiškiančio šnipinėti ar žvelgti į priekį.

Taikydami „Martingale“ strategiją, kiekvieną kartą pralaimėję padvigubintumėte savo statymą ir tikitės, kad galiausiai pralaimėsite serija baigsis ir jūs atliksite palankų statymą, taip susigrąžindami visus savo nuostolius ir net uždirbdami nedidelę sumą pelno.

Naudodami kovos su Martingale strategiją, jūs kiekvieną kartą pralaimėję sumažintumėte statymus perpus, bet kiekvieną kartą, kai laimėtumėte, statymai padvigubėtų. Ši teorija daro prielaidą, kad galite rašyti didžiosiomis raidėmis pergalių seriją ir atitinkamai pelną. Akivaizdu, kad internetiniams prekiautojams tai yra geriausia iš dviejų strategijų. Laimėti visada yra mažiau rizikinga greitai prisiimti nuostolius ir pridėti arba padidinti savo prekybos dydį.

Tačiau jokia prekyba neturėtų būti vykdoma prieš tai nesudėjus jūsų naudai šansų, o jei tai nėra aiškiai įmanoma, tada jokia prekyba neturėtų būti vykdoma.

Žinokite šansus

Taigi, pirmoji rizikos valdymo taisyklė yra apskaičiuoti sėkmingos jūsų prekybos tikimybę. Norėdami tai padaryti, turite suvokti tiek pagrindinius, tiek techninė analizė. Turėsite suprasti rinkos, kurioje prekiaujate, dinamiką, taip pat žinoti, kur yra tikėtini psichologiniai kainų kilimo taškai, kuriuos kainų diagrama gali padėti apsispręsti.

Priėmus sprendimą sudaryti sandorį, kitas svarbiausias veiksnys yra tai, kaip jūs kontroliuojate ar valdote riziką. Atminkite, kad jei galite įvertinti riziką, didžiąja dalimi galite ją valdyti.

Sudedant šansus jūsų naudai, svarbu nubrėžti liniją smėlyje, o tai bus jūsų taškas, jei rinka prekiaus iki tokio lygio. Skirtumas tarp šio ribinio taško ir to, kur patekote į rinką, yra jūsų rizika. Psichologiškai jūs turite priimti šią riziką iš anksto, prieš pradėdami prekiauti. Jei galite susitaikyti su galimu nuostoliu ir jums viskas gerai, tuomet galite apsvarstyti sandorį toliau. Jei nuostoliai jums bus per dideli, tuomet neturėtumėte imtis sandorio, kitaip jūs patirsite didelį stresą ir negalėsite būti objektyvūs.

Kadangi rizika yra priešinga medalio pusė, kurią reikia atlyginti, turėtumėte nubrėžti antrą smėlio liniją kur, jei rinka prekiauja iki to momento, perkelsite pradinę atjungimo liniją, kad apsaugotumėte poziciją. Tai žinoma kaip stumdomas sustojimas. Ši antroji eilutė yra kaina, už kurią jūs sulaužote, net jei tuo metu rinka jus nutraukia. Kai būsite apsaugoti nuo pertraukos, jūsų rizika iš esmės sumažės iki nulio, jei rinka yra labai likvidi ir žinote, kad jūsų sandoris bus įvykdytas už tą kainą. Įsitikinkite, kad suprantate skirtumą tarp sustabdyti įsakymus, riboti užsakymus ir rinkos užsakymai.

Likvidumas

Kitas rizikos veiksnys, kurį reikia ištirti likvidumo. Likvidumas reiškia, kad yra pakankamai pirkėjų ir pardavėjai ne dabartines kainas kad galėtumėte lengvai ir efektyviai atlikti prekybą. Kalbant apie forex rinkos, likvidumas, bent jau pagrindines valiutas, niekada nėra problema. Šis likvidumas yra žinomas kaip rinkos likvidumas ir grynieji pinigai forex rinka, tai sudaro apie 2 trilijonus USD per dieną prekybos apimtimi.

Tačiau šis likvidumas nebūtinai prieinamas visiems brokeriams ir nėra vienodas visose valiutų porose. Tai tikrai yra brokeris likvidumą, kuris paveiks jus kaip prekybininką. Nebent prekiaujate tiesiogiai su dideliu Forex sandorių banku, greičiausiai turėsite pasikliauti internetiniu brokeriu, kuris laikys jūsų sąskaitą ir atitinkamai atliks sandorius. Klausimai, susiję su brokerių rizika, nepatenka į šio straipsnio taikymo sritį, tačiau dideli, žinomi ir gerai kapitalizuojami brokeriai turėtų būti tinkama daugumai mažmeninės prekybos internetu prekiautojų, bent jau turint pakankamai likvidumo, kad būtų galima efektyviai įvykdyti jūsų veiklą prekyba.

Rizika prekybai

Kitas rizikos aspektas priklauso nuo to, kiek prekybos kapitalas turite. Rizika vienai prekybai visada turėtų sudaryti nedidelę viso jūsų kapitalo dalį. Geras pradinis procentas gali būti 2% turimo prekybos kapitalo. Taigi, pavyzdžiui, jei jūsų sąskaitoje yra 5000 USD, didžiausias leistinas nuostolis turėtų būti ne didesnis kaip 2%. Naudojant šiuos parametrus, didžiausias nuostolis būtų 100 USD už sandorį. Jei 2% nuostolių tenka vienai prekybai, tai reiškia, kad prieš ištrindami paskyrą galite klysti 50 kartų iš eilės. Tai mažai tikėtinas scenarijus, jei turite tinkamą šansų kaupimo sistemą savo naudai.

Taigi, kaip mes iš tikrųjų matuojame riziką?

Vienos prekybos riziką galima įvertinti naudojant kainų diagramą. Tai geriausiai parodo ši schema:

Mes jau nustatėme, kad mūsų pirmoji eilutė smėlyje (sustabdyti nuostolius) turėtų būti nubrėžta ten, kur mes išsikraustytume iš pozicijos, jei rinka prekiautų iki tokio lygio. Linija nustatyta 1.3534. Kad rinkai būtų suteikta šiek tiek vietos, „stop loss“ nustatyčiau 1,3530.

Gera vieta įeiti į poziciją būtų ties 1.3580, kuris šiame pavyzdyje yra šiek tiek aukščiau valandinio uždarymo aukščiausio lygio po bandymo sudaryti trigubas dugnas nepavyko. Skirtumas tarp šito įejimas ir išėjimo tašką todėl yra 50 kauliukų. Jei savo sąskaitoje prekiaujate su 5 000 USD, nuostolius apribosite 2% savo prekybos kapitalo, ty 100 USD.

Tarkime, kad prekiaujate mini daug. Jei vienas pip mini lotas yra lygus maždaug 1 USD, o jūsų rizika yra 50 kauliukų, tada jūs rizikuojate 50 USD už kiekvieną prekybą. Galite prekiauti viena ar dviem mini partijomis ir išlaikyti savo riziką nuo 50 iki 100 USD. Šiame pavyzdyje neturėtumėte prekiauti daugiau nei trimis mini partijomis, jei nenorite pažeisti savo 2% taisyklė.

Svertas

Kitas didelis rizikos didintuvas yra svertas. Svertas yra banko ar brokerio pinigų panaudojimas, o ne griežtas jūsų pačių naudojimas. Neatidėliotina Forex rinka yra labai svertinė rinka, nes galite sumokėti tik 1000 USD užstatą, kad iš tikrųjų prekiautumėte 100 000 USD. Tai sverto koeficientas 100: 1. Vieno taško praradimas 100: 1 sverto atveju yra lygus 10 USD. Taigi, jei prekiautumėte 10 mažų partijų ir prarastumėte 50 kauliukų, jūsų nuostolis būtų 500 USD, o ne 50 USD.

Tačiau vienas iš didelių privalumų prekiaujant neatidėliotinomis Forex rinkomis yra didelis svertas. Šis didelis svertas yra prieinamas, nes rinka yra tokia likvidi, kad ją lengva iškirpti iš poziciją labai greitai ir todėl, palyginti su daugeliu kitų rinkų, lengviau valdyti svertą pozicijas. Svertas, žinoma, sumažina du būdus. Jei esate svertas ir uždirbate pelną, jūsų grąža padidėja labai greitai, tačiau, atvirkščiai, nuostoliai taip pat greitai sugadins jūsų sąskaitą.

Tačiau iš visų rizikų, būdingų sandoriui, sunkiausiai valdoma rizika ir iki šiol dažniausiai pasitaikanti rizika, susijusi su prekiautojo praradimu, yra paties prekiautojo blogi įpročiai.

Visi prekybininkai turi prisiimti atsakomybę už savo sprendimus. Prekiaujant nuostoliai yra norma, todėl prekiautojas turi išmokti priimti nuostolius kaip proceso dalį. Nuostoliai nėra nesėkmės. Tačiau greitas nuostolių nepadarymas yra tinkamo prekybos valdymo nesėkmė. Paprastai prekiautojas, kai jo pozicija tampa nuostolinga, antrą kartą atspės savo sistemą ir palauks, kol nuostolis pasikeis ir pozicija taps pelninga. Tai tinka toms progoms, kai rinka apsisuka, tačiau nuostoliai gali pablogėti.

Prekiautojo rizikos sprendimas yra dirbti pagal savo įpročius ir būti pakankamai sąžiningam, kad pripažintumėte laikus, kai jūsų ego trukdo priimti teisingus sprendimus arba kai jūs tiesiog negalite valdyti instinktyvaus blogio potraukio įprotis.

Geriausias būdas objektyvizuoti savo prekybą yra vesti kiekvieno sandorio žurnalą, pažymėti įėjimo ir išėjimo priežastis bei sekti jūsų sistemos efektyvumą. Kitaip tariant, ar esate įsitikinęs, kad jūsų sistema yra patikimas būdas suskirstyti šansus į jūsų naudą ir taip suteiks jums daugiau pelningų prekybos galimybių nei galimi nuostoliai.

Išvada

Rizika būdinga kiekvienam sandoriui, kurį atliekate, tačiau kol galite įvertinti riziką, galite ją valdyti. Tiesiog nepamirškite to, kad riziką galima padidinti naudojant per daug sverto savo prekybos kapitalui, taip pat padidėjus likvidumo trūkumui rinkoje. Laikantis disciplinuoto požiūrio ir gerų prekybos įpročių, prisiimti tam tikrą riziką yra vienintelis būdas gauti gerą atlygį.