Svarbiausi iššūkiai finansų patarėjams

Finansų patarėjai šiandien susiduria su daugybe iššūkių, su kuriais susiduria kasdienėje praktikoje. Kad jie pasisektų, jie turi dėvėti daugybę skrybėlių, įskaitant turto valdytojo, finansų planuotojo, psichologo ir rinkodaros specialistų. Ir nors dauguma patarėjų gali gerai dėvėti kai kurias iš šių skrybėlių, visada yra vienas ar du vaidmenys, kuriuos dauguma stengiasi atlikti.

Štai keletas didžiausių iššūkių, su kuriais šiandien susiduria patarėjai, stengdamiesi plėsti savo verslą ir reklamuoti savo prekės ženklą visuomenei.

Klientų lūkesčių valdymas

Šioje srityje patarėjai turi suprasti klientų psichologiją, kad jiems pasisektų. Nors kliento portfelio valdymas gali būti labai paprastas, jo lūkesčių valdymas gali būti daug sunkesnis. Daugelis klientų turi nerealių lūkesčių, susijusių su investicijų grąža ir palūkanų normomis.

Patarėjai turi sugebėti parodyti savo klientams, kaip jie prideda vertę investavimo lygčiai. Vienas iš būdų tai padaryti yra padėti klientams išlaikyti ilgalaikę investicijų perspektyvą, kad jie nenukryptų nuo kiekvieno rinkos judėjimo. Žinoma, tam reikia laiko, kad tai darytume nuosekliai, tačiau klientai, kurie gali pradėti matyti, kaip jų patarėjas juos tvarko, bus labiau linkę likti ištikimi savo patarėjui.

Susilietimas

Patarėjai turi daugiau galimybių nei bet kada palaikyti glaudžius ryšius su savo klientais, tačiau daugelis to nepadaro, kai viskas gerai. Norint palaikyti tvirtus santykius su dauguma klientų, nepaisant to, ką daro rinkos, būtina nuolat bendrauti. Patarėjai gali norėti pasinaudoti tokiomis paslaugomis kaip „Skype“ ir momentiniai pranešimai, kad palaikytų ryšį su technologiją išmanančiais klientais.

Informacijos valdymas

Kai kurie patarėjai susigaudo bandydami neatsilikti nuo informacijos, pasiekiamos internete ir kitur, vandenyno. Protingi patarėjai daugiau dėmesio skiria klientų elgesiui, o ne reaguoja į naujausias naujienas. Patarėjai taip pat turi sugebėti nukreipti savo klientus į patikimus duomenų šaltinius, kurie pagal tikslumą atlaikė laiko išbandymą. Tai gali padėti išvengti nesusipratimų ir neleisti klientams klysti dėl klaidingos informacijos.

Emocinis įsitraukimas

Daugelis finansų patarėjų yra labai racionalūs, analitiški ir logiškai mąstantys žmonės. Tačiau daugelis klientų sprendimų yra pagrįsti emocijomis. Patarėjai turi sugebėti emociniu lygiu bendrauti su savo klientais, kad palaikytų darbo santykius. Tai gali apimti investicinių ar planavimo sprendimo emocinių pasekmių paaiškinimą, kad klientas galėtų pamatyti, kaip tai paveiks juos emociniu lygmeniu.

Grupės palaikymas

Nepriklausomi finansų patarėjai dažnai gali jaustis vieniši savo praktikoje ir turi mažai galimybių planuoti paramą. Su tuo kovojantys patarėjai gali rasti paramą tokiose organizacijose kaip Finansų planavimo asociacija ir Nacionalinė draudimo ir finansų patarėjų asociacija (NAIFA) arba Nacionalinė asmeninių finansinių patarėjų asociacija (NAPFA). Šios grupės gali suteikti daugybę išteklių rinkodaros, pardavimo, praktikos valdymo ir kitais profesijos aspektais, kurie gali palengvinti patarėjų gyvenimą.

Esmė

Patarėjams kaip niekad svarbu suprasti, iš kur atvyksta jų klientai, ir priversti juos suprasti jų siūlomą vertę. Tie, kurie sugeba sėkmingai valdyti savo klientų lūkesčius, gali pagerinti išlaikymą ir jų esmę. Prisijungimas prie vienos iš profesinių asociacijų taip pat gali suteikti papildomos paramos.