Kokie yra seniausi investiciniai fondai?
Bendri draugai, esminę daugelio šiandieninių žmonių ir institucijų išėjimo į pensiją ir investavimo strategijos dalį, pirmą kartą JAV pristatė 1924 m., „MFS Investment Management“. Nors viešai nepasiekiamas iki 1928 m., Pats pirmasis fondas MFS Masačusetso investuotojų fondas, suteikė būdą atrinktiems investuotojams sutelkti savo pinigus ir potencialiai pamatyti didesnę grąžą, panaudojant masto ekonomiją ir profesionalų portfelio valdymą.
Kuriant tokio tipo bendras investicijas buvo siekiama sudaryti galimybę mažų investuotojų grupei prieiti prie įvairių akcijų ir grupei fondų valdytojai kurie kitu atveju būtų nepatekę į jų kainų diapazoną.
Pagrindiniai išsinešimai
- Investiciniai fondai yra kertinis investavimo pasaulio akmuo, trilijonus dolerių valdo investiciniai fondai visame pasaulyje.
- Pats pirmasis investicinis fondas, MFS Masačusetso investuotojų fondas, pradėjo veikti 1924 m., o išorės investuotojų pinigus pradėjo priimti 1928 m.
- Vis dar egzistuoja keli to laikotarpio investiciniai fondai, todėl jie yra seniausi vis dar egzistuojantys investiciniai fondai.
- Fondo investuotojas gali vertinti šį ilgaamžiškumą kaip nuolatinės sėkmės ir teisėtumo signalą.
- Fondo įkūrimo data visada turėtų būti pagrindinė informacija, į kurią reikia atsižvelgti prieš perkant fondą, nors daugelis naujų fondų taip pat mato sėkmę.
Seniausi investiciniai fondai pagal pradžios datą (vis dar aktyvūs)
| Reitingas | vardas | Sukūrimo data |
| 1 | MFS Masačusetso investuotojų fondas (MITTX) | 1924 |
| 2 | „Putnam Investors Fund“ (PINVX) | 1925 |
| 3 | Pionierių fondas (PIODX) | 1928 |
| 4 | „Vanguard Wellington Fund“ (VWELX) | 1929 |
| 5 | CGM investicinis fondas (LOMMX) | 1929 |
| 6 | Ištikimybės fondas (FFIDX) | 1930 |
| 7 | „Dodge & Cox“ balanso fondas (DODBX) | 1931 |
Kodėl svarbi pradžios data
Kai pažvelgsite į a investicinio fondo veiklą, turite kelis pasirinkimus. Galite pažvelgti į vienerių metų, trejų metų, penkerių ar 10 metų veiklos rezultatus. Taip pat rasite skaičių, kuris parodo fondo veiklą nuo pat įkūrimo.
Tačiau veiklos rodiklis nuo pat pradžių gali būti apgaulingas. Galbūt manote, kad radote puikų fondą grįžta. Bet jei nežinote, kiek laiko fondas veikia, galbūt žiūrite į tą, kuriam gali būti tik metai ar dveji. Našumo per trumpą laiką pasiekti yra lengviau nei per ilgą laiką. Anksčiau išvardytų lėšų įsteigimo data yra tokia tolima, kad gerai įsivaizduojate, kaip gerai ji veikė dešimtmečius. Stiprus to laiko pasirodymas rodo lygiavertį valdymą ir išmintingą pasirinkimą.
Ar turėtumėte vengti naujų investicinių fondų?
Nors mūsų sąraše esantys senesni fondai yra įspūdingi dėl savo ilgaamžiškumo, tai nebūtinai reiškia, kad naujesni fondai yra rizikingesnės investicijos.
Investicinių fondų paieška pagal įkūrimo datą yra tik vienas iš būdų surūšiuoti tūkstančius turimų investicinių fondų. Papildomos rūšiavimo galimybės apima riziką, turto klasę ar investavimo stilių. Geri šaltiniai investicinių fondų tyrimams yra „Morningstar“, „Zacks Investment Research“ ir „Yahoo! Finansai. Investicinių fondų skiltyje ieškokite atrankos įrankio ir pasirinkite norimas charakteristikas. Jums gali prireikti prenumeratos, kad galėtumėte pasiekti pažangesnius tikrinimo įrankius.
Esmė
Protingas investuotojas pasirenka investicijas pagal kelis kriterijus. Beje, ilgaamžis investicinis fondas, matyt, patenkino daug investuotojų. Tačiau senesnis investicinis fondas taip pat gali būti įstrigęs savo keliuose. Pažvelkite į dabartinę valdymą ir investavimo filosofija fondo. Laikas žengia į priekį, o ilgametę patirtį turintis fondas turi prisitaikyti prie esamų sąlygų, naujų technologijų ir naujausių investicinių priemonių.
Turėkite omenyje savo investavimo horizontą. Tikėtina, kad neturėsite investicinio fondo dešimtmečius, o ilgalaikis našumas gali išlyginti nuostolius, atsiradusius per trumpą laikotarpį. Jei jūsų horizontas yra trumpas, nesitikėkite, kad senesnis fondas nuo pat pradžių prilygtų jo rezultatams. Trumpalaikiai svyravimai yra faktas akcijų rinkoje.