Sertifikuoto vyresniojo konsultanto (CSC) apibrėžimas
Kas buvo sertifikuotas vyresnysis konsultantas (CSC)?
Sertifikuotas vyresnysis konsultantas (CSC) buvo specialistas, turintis specifinių žinių, išsilavinimo ir įžvalga apie unikalius iššūkius, su kuriais susiduria vyresnio amžiaus žmonės, turėdami finansinį planavimą, investicijas ir gyvenimą bendras. Nuo to laiko šis pavadinimas panaikintas Finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA).
Tie, kurie siekė šio pavadinimo, jau tapo tam tikrais finansiniais planuotojais, tačiau norėjo sutelkti dėmesį į tuos žmones paskutiniais gyvenimo etapais ir artėjant pensijai.
Pagrindiniai išsinešimai
- Sertifikuoto vyresniojo konsultanto (CSC) paskyrimą suteikė Verslo ir finansų institutas (IBF), bet dabar nebepasiūlo ir nepripažįsta Finansų pramonės reguliavimo tarnyba (FINRA).
- CSC buvo specialistas, turintis specifinių žinių, išsilavinimo ir įžvalgų apie unikalius iššūkius, su kuriais susiduria vyresnio amžiaus žmonės finansų planavimo, investicijų ir apskritai.
- CSC turėjo žinoti apie vyriausybės išmokas, tokias kaip Medicare, Medicaid, Social Security, SSI ir veteranų išmokos.
Sertifikuoto vyresniojo konsultanto (CSC) supratimas
Sertifikuoto vyresniojo konsultanto (CSC) programa buvo 30 valandų savarankiško mokymosi programa, susidedanti iš penkių modulių, iš viso 25–30 valandų, kuriuos siūlo Verslo ir finansų institutas (IBF). Kursą sudarė trys baigiamieji egzaminai, kuriuos administravo Nacionalinė vertybinių popierių platintojų asociacija ir per pirmuosius penkerius metus po atestavimo reikėjo tęsti mokslą 15 valandų per metus.
Po to, kai kandidatai išklausė ir išlaikė kursų ir egzaminų seriją, jie suprato vyresnio amžiaus gyventojų subtilybes ir pagal įstatymą privalėjo teikti pirmenybę savo klientų interesams.
Lėtas pažinimo vystymasis ir sveikatos sąlygos padidino gero kliento ir konsultanto bendravimo poreikį. Pvz., CSC dažnai padėjo sergantiems senjorams, kurie galbūt paskutinius metus praleido slaugos namuose, priimti sprendimus dėl turto pardavimo ir pajamų srautas kuri padengė dideles ilgalaikės priežiūros išlaidas.
Sertifikuotas vyresnysis konsultantas (CSC) žinių sritys
CSC taip pat turėjo žinoti apie vyriausybės teikiamas išmokas, tokias kaip Medicare, Medicaid, Socialinė apsauga, SSI ir veteranų išmokos. Nors dauguma žmonių negali gyventi vien iš šių išteklių, jie išlieka labai svarbūs nustatant gyvenimo kokybę vėlesniais metais.
Tuo tikslu šešių dalių programa buvo skirta šioms temoms:
- Senėjimas ir visuomenė
- Sveikatos perėjimai žmonėms senstant
- Gyvenimo kokybės pasirinkimas vyresnio amžiaus žmonėms
- Finansų ir turto planavimas 65 metų ir vyresniems
- Federalinės ir valstybinės pensijų ir sveikatos priežiūros programos
- Esminė darbo su vyresnio amžiaus žmonėmis etika