Nekilnojamojo turto planavimo sertifikatai

Turto planavimas apima teisinių, finansinių ir apskaitos konsultacinių paslaugų teikimą, siekiant padėti klientams efektyviai perleisti turtą įpėdiniams. Finansų, apskaitos ir teisės specialistai, turintys atitinkamos patirties, turi daugybę turto planavimo sertifikatų. Pirmiausia kandidatai turi atitikti minimalius reikalavimus.

Jei svarstote apie karjerą turto planavimas arba jei norite samdyti nekilnojamojo turto planuotoją, toliau pateikiama konkrečių su vaidmeniu susijusių sertifikatų apžvalga ir tai, ko kiekvienas reikalauja ir teikia.

Turto planuotojų vaidmuo

Turto planuotojai paprastai dirba su individualūs investuotojai, šeimos biurai, verslo savininkai ir didelės vertės asmenys. Nekilnojamojo turto planuotojo vaidmuo yra sudėtingas ir apima daug judančių dalių.

Nekilnojamojo turto planuotojas dirba su klientais, kad suformuluotų ir įgyvendintų a mokesčių planavimas strategiją, kaip efektyviai perduoti turtą įpėdiniams ir kitiems naudos gavėjams pagal kliento pageidavimus. Kiti turto planavimo aspektai - nuo palikimo labdaros įnašų pasirinkti gyvybės draudimą.

Kai kurie pagrindiniai turto planavimo paslaugų teikėjai integruoja savo praktiką su finansinis patarimas ir turto valdymas paslaugos. Turto valdytojai, patikos pareigūnai ir patikos administratoriai, investicijų pareigūnai, teisininkai, buhalteriai ir finansų planuotojai gali būti suinteresuoti siekti sertifikatų.

Turto planuotojo išsilavinimas ir ekspertizė

Daugelis nekilnojamojo turto planuotojų turi teisės, apskaitos ar finansų laipsnius ir sertifikatus - ir dėl geros priežasties. Turto planavimas yra sudėtingas federalinių ir valstijų įstatymų labirintas, IRS nutarimai ir teismų aiškinimai. Visa tai turi įtakos tam, kaip turtas ir pajamos yra traktuojamos mokesčių tikslais, remiantis daugybe sandorių, pervedimų, sukeliančius įvykius, individualūs profiliai - amžius, vienišas ar vedęs ir tt - ir subjektai. Norint sudaryti ir valdyti šiuos sandorius, reikia suprasti fiduciarines pareigas ir atsakomybę.

Nuolat kintantys įstatymai, taip pat teisminio ir politinio klimato pokyčiai daro turtą planuoti labai dinamišką sritį, kurioje patarėjai projektuoja sandorius, kurie turi turėti vandens autoritetai. Tam tikros praktikos ir įžvalgos gali turėti trumpą galiojimo laiką.

Be įvairių pažangių finansinių laipsnių, teisės laipsnių ir pažymėjimų - an MBA, MPA, JD, CPA, ir CFA- dėl specifinio, sudėtingo ir nuolat kintančio šios srities pobūdžio specialūs sertifikatai yra naudingi. Turint vieną ar daugiau šių sertifikatų, nekilnojamojo turto planuotojai taip pat padidina patikimumą, o tai suteikia klientams papildomą pasitikėjimą ir padeda plėtoti jų verslą.

Turto planavimo sertifikatai

Žemiau yra dažniausiai pasitaikantys sertifikatai, kuriuos gali turėti turto planuotojas.

Įgaliotas pasitikėjimo ir turto planuotojas (CTEP)

Pasaulinė finansų ir valdymo akademija yra sertifikavimo įstaiga CTEP žymėjimas, kuriame akcentuojami profesionalai, aptarnaujantys didelės vertės klientus. Norint gauti CTEP, reikia ne mažiau kaip trejų metų patirties planuojant turtą ar patikos fondus. Be to, kandidatai turi turėti:

• Finansų, mokesčių, apskaitos, finansinių paslaugų ar teisės bakalauro ar magistro laipsnis arba akredituotos mokyklos ar organizacijos MBA, MS, doktorantūra ar JD
• Penki ar daugiau patvirtintų ir susijusių kursų
• Sertifikavimo mokymo kursas
• Metiniai tęstinio mokymo reikalavimai, kurie skiriasi

Akredituotas turto planuotojas (AEP)

AEP paskyrimą suteikia Nacionalinė nekilnojamojo turto planuotojų ir tarybų asociacija. Kandidatai turi būti arba turėti:

• Turite licenciją verstis advokato, advokato, CPA praktika arba šiuo metu esate paskirtas kaip išsinuomoto gyvenimo draudėjas (CLU), užsakytas finansų konsultantas (ChFC), sertifikuotas finansų planuotojas (BŽP)arba sertifikuotas pasitikėjimo ir patikėtinio patarėjas (CTFA), be kita ko
• Užsiima turto planavimo veikla kaip advokatas, buhalteris, gyvybės draudimo specialistas, finansų planuotojas ar patikėjimo pareigūnas
• Bent penkerių metų patirtis, susijusi su turto planavimu ir turto planavimu
• Mažiausiai 30 valandų tęstinio mokymo per pastaruosius 24 mėnesius, iš kurių mažiausiai 15 valandų turėjo būti planuojama
• Du magistro kursai Amerikos finansinių paslaugų koledžas (tiems, kurie turi mažiau nei 15 metų nekilnojamojo turto planavimo patirties)

Sertifikuotas patikos ir patikimumo patarėjas (CTFA)

The CFTA (buvęs „sertifikuotas pasitikėjimo ir finansų patarėjas“) yra apdovanotas Amerikos bankininkų asociacijos. Reikalavimai apima:

• Bent trejų metų patirtis turto valdymo srityje ir vienos patvirtintos turto valdymo mokymo programos baigimas
• Etikos pareiškimas
• Egzamino išlaikymas

Norint išlaikyti paskyrimą, kas trejus metus reikia 45 kreditų tęstinio mokymo.

Susiję turto valdymo patariamieji sertifikatai

Taip pat yra keletas sertifikatų, susijusių su turto planavimu, kurie gali būti naudingi. Tai apima:

• Diplomuotas turto valdytojas
• Įsigytas turto valdytojas
• Įsigytas portfelio valdytojas
• Išnuomotas Atitikties užtikrinimo pareigūnas

Esmė

Tapti nekilnojamojo turto planuotoju gali būti sunku, tam reikia patirties ir įvairių žinių, įskaitant teisę, apskaitą ir finansus. Įgiję nekilnojamojo turto planavimo sertifikatą, padidėja nekilnojamojo turto planuotojų įgūdžiai ir jų patikimumas, ypač potencialių klientų akyse.