Ar investiciniai fondai moka palūkanas?
Kai kurie Bendri draugai mokėti palūkanas, nors jos priklauso nuo fondų portfeliuose esančio turto rūšių. Tiksliau, obligacijų fondai, pinigų rinkos fondai ir subalansuoti fondai moka palūkanas už kuponus turinčius skolos vertybinius popierius, į kuriuos investuoja tos rūšies fondai.
Pagrindiniai išsinešimai
- Investiciniai fondai, kaip ir akcijos, neprivalo mokėti palūkanų.
- Investicinių fondų, kurie paprastai investuoja į fiksuotų pajamų vertybinius popierius, tipas.
- Nors ne visos lėšos moka palūkanas, kai kurios iš jų pirmiausia investuoja į transporto priemones, kurios joms mokės palūkanas, kurias vėliau išplatina savo investuotojams.
- Investicinių fondų mokamos palūkanos gali būti vadinamos paskirstymu, o jei jos yra išmokamos, jos paprastai mokamos kas ketvirtį arba kasmet.
Kaip investiciniai fondai paskirsto pajamas?
Investiciniai fondai paskirsto pajamas akcininkams paskirstydami kapitalo prieaugį arba paskirstydami dividendus. Fondo turto uždirbtos palūkanos mokamos kaip dividendai.
Siekiant išvengti pajamų mokesčio mokėjimo, investiciniai fondai privalo bent kartą per metus visas grynąsias pajamas perduoti akcininkams. Tačiau jei fondo portfelio turtas moka palūkanas dažniau, pavyzdžiui, kas mėnesį ar kas ketvirtį fondas greičiausiai skirs dividendus, atitinkančius jo mokėjimo grafiką turto.
Investicinių fondų, mokančių palūkanas, rūšys
Ne visi investiciniai fondai moka palūkanas. Galiausiai pats fondas turi nuspręsti, kokią sumą (jei tokia yra) jie ketina skirti investuotojams. Paprastai fondai, turintys vyriausybės užtikrintų vertybinių popierių ir kitų investicijų priemonių, kurioms būdingas didelis skaidrumas, tą pelną perduos investuotojams į fondą.
Obligacijų fondai
Obligacijų fondai, kaip rodo pavadinimas, investuokite į įmonių ar vyriausybės išleistas skolas. Nors ne visos obligacijos moka palūkanas kasmet, didžioji dauguma jų moka.
Obligacijų fondo mokamos palūkanos yra tiesioginis rezultatas kuponų mokėjimai sukurtas iš portfelio obligacijų. Nebent fondas apima nulinio kupono obligacijos, kiekvienas portfelio vertybinis popierius moka nustatytą palūkanų sumą, vadinamą jos kupono norma, kuri vėliau perduodama akcininkams pagal jų investicijas į fondą.
Pinigų rinkos fondai
Pinigų rinkos fondai taip pat investuoti į įmonių ar valstybės skolas, tačiau tik į labai trumpalaikes emisijas, kurių terminas baigiasi mažiau nei metus. Šios investicinių fondų rūšys paprastai laikomos stabiliausiu fondų tipu, nes jie investuoja visų pirma vyriausybės vekseliuose ir obligacijose arba labai aukštai įvertintose įmonių skolose, kurių terminas yra mažesnis nei trys mėnesių.
Šios rūšies skolos vertybiniai popieriai, kaip ir obligacijos, moka metines palūkanas, kurios pervedamos akcininkams kaip dividendai.
Subalansuotas palūkanų normos fondas
A subalansuotas fondas yra tiesiog investicinis fondas, į kurį įeina ir skolos, ir nuosavybės vertybiniai popieriai. Šie fondai paprastai paskirsto dividendus, kuriuos sudaro palūkanos iš skolos turto ir dividendų išmokos iš investicijų akcijų rinkoje.
Kaip ir obligacijų bei pinigų rinkos fondai, subalansuoti fondai paprastai kasmet moka tam tikras palūkanas. Tačiau jei vienas iš fondo tikslų yra sumažinti akcininkų mokestiniai įsipareigojimai, fondo valdytojas gali visiškai atsisakyti palūkanas duodančių skolų ar dividendus mokančių akcijų.
