5 priežastys rinktis investicinius fondus, o ne ETF

Diskusijos dėl santykinio investicinių fondų veiksmingumo ir pelningumo, palyginti su biržoje prekiaujamų fondų (ETF), jau kurį laiką yra karšta tema investicijų pramonėje. Kaip ir bet kuris investicinis produktas, abu investiciniai fondai ir ETF turi savo privalumų ir trūkumų ir yra labiau tinkami kai kuriems investuotojams nei kiti.

Nors ETF tapo gana madingi dėl jų prekybos rinka ir paprastai mažesnių išlaidų santykių, vis tiek yra rimtų priežasčių rinktis investicinius fondus, o ne ETF.

Platesnė įvairovė

Pagrindinis investicinių fondų, kurių negalima rasti ETF, pranašumas yra įvairovė. Yra beveik neribotas skaičius investicinių fondų, skirtų visų tipų investavimo strategijoms, rizikos toleravimo lygiams ir turto rūšims.

Apskritai, ETF yra pasyviai valdomas indeksuoti fondai, investuojantys tuos pačius vertybinius popierius, kaip ir pasirinktas indeksas, tikėdamiesi atspindėti jo grąžą. Nors tai yra visiškai perspektyvi investavimo strategija, ji yra gana ribota. Investiciniai fondai siūlo tokio paties tipo indeksuotas investavimo galimybes kaip ir ETF, taip pat jie siūlo įspūdingą aktyviai ir pasyviai valdomų pasirinkimų asortimentą, kuris gali būti patobulintas atsižvelgiant į investuotojų poreikius. Investuodami į investicinius fondus galite pasirinkti produktą, atitinkantį jūsų konkrečius investavimo tikslus ir tolerancijos riziką lygį. Nesvarbu, ar norite stabilesnės investicijos, kuri duoda nedidelę grąžą, ar investicija, kuri suteikia reguliarias pajamas kiekvienais metais ar agresyvesnį produktą, kuris siekia įveikti rinką, yra investicinis fondas tau.

Aktyvus valdymas be sverto rizikos

Žinoma, yra keletas aktyviau valdomų ETF ir naujesnės rūšies produktų, kurie suteikia didesnės rizikos/didesnio atlygio galimybę. Naudodami pasiskolintus pinigus, kad padidintų fondo investicijų dydį, svertiniai ETF siekia generuoti keletą indeksų grąžų. Nors šie vertybiniai popieriai vis dar seka tam tikrą indeksą, skolos panaudojimas statant didelę sumą be akcininko dėl nuosavo kapitalo lošimui paremti, svertiniai ir atvirkštiniai ETF yra visiškai skirtingų rūšių investicijų.

Svertiniai ir atvirkštiniai ETF yra daug diskusijų tema dėl jų nepastovumo. Nors jie gali būti labai pelningi pasirinkimai, jei rinka veikia taip, kaip prognozuota, derinys dėl sverto grąžos ir kasdienio rinkos nepastovumo ilgainiui gali tapti pavojingomis investicijomis terminas.

Akivaizdu, kad galimi ETF variantai yra gana nespalvoti - arba labai pasyvūs indeksuoti fondai teikti vidutinę grąžą su maža tikimybe gauti didelį pelną arba agresyviai valdyti didelio pelningumo fondus arba rizikingai svertą Produktai. Viduryje yra mažai vietos investuotojams, norintiems tam tikro stabilumo ir tik šiek tiek rizikos. Priešingai, investiciniai fondai pateikiami visais įmanomais saugumo ir rizikos deriniais.

Jei norite, pavyzdžiui, investicijos, orientuotos į ilgalaikį kapitalo prieaugį, galite rasti investicinį fondą, kuris pirmiausia investuoja įrodytuose augimo fonduose, bet taip pat tikisi naudos iš ankstyvo būsimų įmonių, galinčių kilti eksponentiškai, nustatymo augimą. Išbandytos akcijos sudaro tvirtą pagrindą ilgalaikiam pelnui, o investicijos į naujesnes ar nepakankamai įvertintas akcijas suteikia spartų augimo potencialą mainais už tam tikrą riziką. Skirtingai nuo ETF, investiciniai fondai neturi būti investicijos „viskas arba nieko“.

Be to, investiciniai fondai yra griežtai ribojami atsižvelgiant į sverto, kurį jie gali naudoti, dydį. Nors galima a investicinis fondas skolintis lėšų sudaro 33,33% jos akcininkų nuosavybės, dauguma vengia sverto naudojimo.

Aptarnavimo kokybė

ETF paprastai turi mažesnius išlaidų koeficientus nei investiciniai fondai, nes jie siūlo minimalias akcininkų paslaugas. Nors investiciniai fondai gali būti šiek tiek brangesnis pasirinkimas, fondų valdytojai teikia palaikymo paslaugas. Be išmanančių darbuotojų palaikymo telefonu, investiciniai fondai gali pasiūlyti nemokamų lėšų pervedimų, čekių rašymo parinkčių ir kitų akcininkų paslaugų, kurių ETF neteikia.

Automatinės investavimo galimybės

Kai kurios naudingiausios investicinių fondų siūlomos paslaugos, kurių negalima rasti investuojant į ETF, yra automatiniai investavimo planai. Šios paslaugos palengvina reguliarius įnašus, jums nereikia pakelti nė piršto, padedant jums be vargo padidinti investicijas.

Naudodamiesi šiomis galimybėmis, galite kiekvieną mėnesį automatiškai padidinti savo investicinių fondų investicijas iš anksto nustatyta suma. Tai yra paprastas būdas auginti savo lizdą, nesiimant mėnesio sprendimo skirti šias lėšas savo portfeliui ar panaudoti kitiems tikslams. Atsižvelgiant į kelis šimtus dolerių savo nuožiūra gaunamų pajamų kiekvieną mėnesį ir pasirinkimą, kaip jas panaudoti, daugelis žmonių gali išleisti jį neesminėms veikloms ar pirkiniams, o ne protingai pasirinkti jį investuojant. Automatinis investavimo planas leidžia jums pasirinkti.

Be to, investiciniai fondai dažnai siūlo dividendų reinvestavimo planus (DRIP), kurie leidžia panaudoti visas pajamas, gautas iš fondo, papildomoms akcijoms įsigyti. Kaip ir automatinis investavimo planas, DRIP pašalina sprendimų priėmimo stresą iš lygties, automatiškai konvertuodamas dividendus į investicijų augimą.

Nėra komisinių

Kita priežastis, dėl kurios investiciniai fondai gali būti geresnis pasirinkimas, yra tai, kad į jūsų investicijų planą laikui bėgant įtraukiamos papildomos investicijos. Nors ETF dažnai įvardijami kaip pigesni variantai dėl jų santykinai mažo išlaidų santykio, akcininkai vis tiek turi mokėti tarpininko komisinius mokesčius kiekvieną kartą, kai jie perka ar parduoda akcijas. Jei planuojate atlikti vieną didelę investiciją, ETF gali būti pigesnis pasirinkimas, jei vienas iš turimų produktų gali pasiekti jūsų investavimo tikslus.

Tačiau daugelis žmonių laikui bėgant nori padidinti savo investicijas. Tai suteikia jums galimybę pamatyti, kaip produktas veikia prieš visiškai įsipareigodamas, ir tai gali būti daug tvaresnė investavimo strategija. Ne visi turi 10 000 USD ar daugiau investuoti iš karto. Be to, praktika kas mėnesį investuoti nustatytą sumą, vadinama dolerių vidurkįreiškia, kad ilgainiui už akciją mokėsite mažiau; įsigysite daugiau akcijų už tą pačią pinigų sumą per mėnesius, kai akcijų kaina yra maža.

Nors investiciniai fondai pirmą kartą investuotojams kartais ima išankstinius mokesčius, jie leidžia pigiai ir lengvai padidinti jūsų investicijas. Be to, galimos automatinės investavimo ir DRIP parinktys leidžia papildomai investuoti į investicinius fondus. Norėdami vienodai kurti savo investicijas į ETF, kiekvieną mėnesį turėsite mokėti komisinius ar sandorių mokesčius, o tai gali žymiai sumažinti jūsų pelną į namus.

Išvada

Nors investiciniai fondai ir ETF gali būti protingas pasirinkimas, yra keletas aiškių priežasčių, kodėl investiciniai fondai gali būti geresnis pasirinkimas, atsižvelgiant į jūsų investavimo tikslus ir strategiją. Tačiau nėra jokios priežasties, dėl kurios negalite toliau diversifikuoti savo portfelio investuodami į abiejų tipų turtą, jei jie skirtingai tarnauja jūsų ilgalaikiams tikslams.