Kaip „JPMorgan“ uždirba pinigus: Įmonių ir investicijų bankas yra pagrindinis pelno šaltinis

„JPMorgan Chase & Co.“ (JPM) yra pasaulinė finansinių paslaugų kontroliuojančioji bendrovė ir pagal turtą didžiausias JAV bankas.Bendrovė teikia paslaugas, įskaitant vartotojų bankininkystę, investicinę bankininkystę, komercinę bankininkystę ir turto valdymą asmenims, korporacijoms, institucijoms ir vyriausybėms visame pasaulyje.Niujorke įsikūrusi „JPMorgan“ tarptautiniu mastu konkuruoja su daugybe bankų, maklerio įmonių, investicinių bankų bendrovių, rizikos draudimo fondai, biržos prekių prekybos įmonės, privataus kapitalo įmonės, draudimo bendrovės ir investicijų valdytojai, įskaitant Bank of America Corp. (BAC), „Citigroup Inc. (C), Morganas Stanley (MS), „Wells Fargo & Co.“ (WFC) ir „Goldman Sachs Group Inc. (GS).

„JPMorgan“ finansai

„JPMorgan“ savo 2020 finansiniais metais uždirbo 29,1 mlrd. USD grynųjų pajamų iš 119,5 mlrd. USD pajamų (FY), kuris baigėsi 2020 m. gruodžio 31 d. Pajamos, palyginti su ankstesniais metais, padidėjo 3,6%.Pajamų augimą lėmė 11,7 proc. Padidėjusios ne palūkanų pajamos, kurias šiek tiek kompensavo 4,7 proc. grynosios palūkanų pajamos.

Grynosios pajamos sumažėjo 20,0%, palyginti su 2019 metais. Nepaisant didėjančių pajamų, „JPMorgan“ grynosioms pajamoms neigiamą įtaką padarė per metus gerokai padidėjęs atidėjinys kredito nuostoliams. Atsižvelgdamas į ekonominį netikrumą, kurį sukėlė COVID-19 pandemija, bankas atidėjo papildomų atidėjimų.

„JPMorgan“ verslo segmentai

„JPMorgan“ savo pajamas ir grynąsias pajamas suskirsto į šiuos verslo segmentus: Vartotojų ir bendruomenės bankininkystė; Įmonių ir investicijų bankas; Komercinė bankininkystė; Turto ir turto valdymas; ir Įmonės. Skirtingai nuo JPMorgan visos įmonės finansinių skaičių, segmentas suskirstomas ne pagal GAAP. Bendros ne GAAP pajamos 2020 metais buvo 122,9 mlrd. JAV dolerių, maždaug 3,4 mlrd GAAP pajamų. Bendros ne GAAP grynosios pajamos per metus sudarė 29,1 milijardo JAV dolerių, kaip ir GAAP grynosios pajamos.

Vartotojų ir bendruomenės bankininkystė

„JPMorgan“ vartotojų ir bendruomenės bankininkystės segmentas teikia įvairias paslaugas vartotojams ir įmonėms, įskaitant indėlį ir investiciniai produktai, grynųjų pinigų valdymas, mokėjimo sprendimai, hipotekos suteikimas ir aptarnavimas, kredito kortelių išdavimas ir automatika paskolos.Šio segmento grynosios pajamos per 2020 metus buvo 8,2 mlrd. JAV dolerių, ty 50,3% mažiau nei prieš metus. Šio segmento pajamos sudarė 51,3 mlrd. JAV dolerių - 7,0 proc. Mažiau nei 2019 m. Segmentas sudaro apie 27% visų grynųjų pajamų ir apie 41% visų ne GAAP pajamų.

Įmonių ir investicijų bankas

„JPMorgan“ įmonių ir investicijų bankų segmentas teikia investicinę bankininkystę, rinkos formavimą, pagrindinį tarpininkavimą ir iždo ir vertybinių popierių produktus ir paslaugas korporacijoms, investuotojams, finansų institucijoms ir vyriausybės.Grynosios šio segmento pajamos 2020 m. Išaugo 43,0%, palyginti su 2019 m. 17,1 mlrd. JAV dolerių segmentas sudaro apie 55% visų „JPMorgan“ grynųjų pajamų. Segmento pajamos per metus išaugo 25,5% iki 49,3 mlrd. JAV dolerių, tai sudaro apie 40% visų ne GAAP pajamų.

Komercinė bankininkystė

„JPMorgan“ komercinės bankininkystės segmentas siūlo išsamius finansinius sprendimus, įskaitant skolinimą, didmeninius mokėjimus, investicijas bankininkystės ir turto valdymo produktus klientams, įskaitant smulkaus verslo įmones, vidutinio dydžio ir dideles korporacijas bei vietinius vyriausybės.Šio segmento grynosios pajamos per FY 2020 buvo 2,6 mlrd. JAV dolerių - 34,9% mažesnės nei ankstesniais metais ir sudaro apie 8% visų pajamų. Segmento pajamos išaugo 0,5% iki 9,3 milijardo JAV dolerių, ty beveik 8% visų ne GAAP pajamų.

Turto ir turto valdymas

„JPMorgan“ turto ir turto valdymo segmentas teikia paslaugas visoms turto klasėms ir turi 2,7 trilijono dolerių valdomo turto (AUM).Šis segmentas taip pat teikia pensijų produktus ir paslaugas, taip pat tarpininkavimą ir bankininkystę.Grynasis nekomercinis 4,4% 2020 m. Iki 3,0 mlrd. JAV dolerių, sudarantis beveik 10% visų „JPMorgan“ grynųjų pajamų. Pajamos, palyginti su 2019 metais, išaugo 4,8 proc. 14,2 mlrd. JAV dolerių segmento pajamos sudaro apie 11% visų ne GAAP pajamų.

Įmonės

„JPMorgan“ įmonių segmentas, be kitų funkcijų, matuoja, stebi, teikia ataskaitas ir valdo banko likvidumo, finansavimo, kapitalo ir užsienio valiutos riziką.Šie segmentai pranešė, kad 2020 m. Grynieji nuostoliai buvo 1,8 mlrd. USD, palyginti su 1,1 mlrd. USD grynosiomis pajamomis praėjusiais metais. Segmento pajamos taip pat buvo neigiamos -1,2 mlrd. JAV dolerių, palyginti su 1,2 mln.

(Pastaba: segmentai, kurių pajamos ir (arba) grynosios pajamos yra neigiamos, neįtraukiami į atitinkamus pajamų ir grynųjų pajamų procentinės dalies apskaičiavimus ir skritulines diagramas.)

„JPMorgan“ naujausi įvykiai

„JPMorgan“ planuoja uždaryti privačios bankininkystės verslą Meksikoje, „Bloomberg“ sakė žmonės, susipažinę su šiuo klausimu. Bankas pasirašė susitarimą perkelti vietinį verslą į „BBVA Mexico“, kuri yra „Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA“ vietinis padalinys. Tačiau „JPMorgan“ ir toliau aptarnaus Meksikoje įsikūrusius klientus iš šalies. Šis žingsnis buvo atliktas po panašaus praėjusį vasarą priimto banko sprendimo uždaryti vietines privačios bankininkystės operacijas Brazilijoje ir nukreipti Brazilijos klientus į „Banco Bradesco SA“.

Kaip „JPMorgan“ praneša apie įvairovę ir įtrauktį

Kaip dalis mūsų pastangų pagerinti supratimą apie įvairovės svarbą įmonėse, investuotojams siūlome pažvelgti į „JPMorgan“ skaidrumą ir jo įsipareigojimą įvairovei, įtraukumui ir socialinei atsakomybei. Mes ištyrėme „JPMorgan“ išleistus duomenis, kad parodytume, kaip ji praneša apie savo valdybos ir darbo jėgos įvairovę, kad padėtų skaitytojams priimti pagrįstus pirkimo ir investavimo sprendimus.

Žemiau pateikiama galimų įvairovės matavimų lentelė. Tai rodo, ar JPMorgan atskleidžia savo duomenis apie direktorių valdybos, „C-Suite“, bendrosios vadovybės ir darbuotojų įvairovę, kaip pažymėta ✔. Tai taip pat rodo, ar „JPMorgan“ suskaido šias ataskaitas, kad atskleistų savo įvairovę pagal rasę, lytį, sugebėjimus, veterano statusą ir LGBTQ+ tapatybę.

„JPMorgan“ įvairovės ir įtraukties ataskaitos
Lenktynės	Lytis	Gebėjimas	Veterano laipsnis	Seksualinė orientacija
Direktorių taryba	✔ (tik JAV)	✔
„C-Suite“	✔ (tik JAV)	✔
Generalinis direktorius	✔ (tik JAV)	✔	✔ (tik JAV)	✔ (tik JAV)	✔ (tik JAV)
Darbuotojai	✔ (tik JAV)	✔	✔ (tik JAV)	✔ (tik JAV)	✔ (tik JAV)