Charlesas Schwabas prieš Ištikimybės investicijos

Charlesas Schwabas ir „Fidelity“ yra dvi didžiausios pasaulyje investicinės bendrovės. Nuo gruodžio mėn. 2019 m. 31 d. „Schwab“ turėjo 12,3 mln. Aktyvių tarpininkavimo sąskaitų ir 4,04 trilijono JAV dolerių klientų turto.„Fidelity“ yra dar labiau nuostabi - joje yra 30,8 mln. Tarpininkavimo sąskaitų ir bendras 7,3 trilijono JAV dolerių klientų turtas (2020 m. Kovo 31 d.).

1975 m. „Schwab“ sukėlė revoliuciją tarpininkavimo pramonėje, kai tapo viena iš pirmųjų firmų, siūlančių prekybą su nuolaida, todėl „Wall Street“ tapo labiau prieinama individualiems investuotojams.„Fidelity“ reputacija buvo grindžiama jos investicinių fondų veikla, ir šiandien ji teikia beveik 3500 fondų be mokesčių.

Mūsų geriausių internetinių brokerių 2020 m. Apžvalgose „Fidelity“ pelnė aukštesnius balus nei Charlesas Schwabas mūsų geriausiame bendrame, geriausiai Pradedantiesiems, Geriausias dienos prekybai, Geriausias tarptautinei prekybai, Geriausias IRA paskyroms ir Geriausias mažų kainų kategorijoms. Tuo tarpu „Schwab“ aplenkė „Fidelity“ mūsų geriausios akcijų prekybos programos ir „Best for Options“ reitinguose. Abi įmonės yra geriausios mūsų brokerių kategorijoje „Geriausias ETF“ kategorijoje. Mūsų 2020 metų geriausių internetinių brokerių apdovanojimai, „Fidelity“ pelnė aukščiausius apdovanojimus, o Charlesas Schwabas - garbingas penktas.

Naudojamumas

„Charles Schwab“ siūlo dvi žiniatinklio platformas-„Schwab.com“ ir „StreetSmart Edge“ (jos pagrindinė prekybos platforma). „Schwab Mobile“ ir „StreetSmart Mobile“ programos užbaigia platformos pasiūlymus. Bendrovė leidžia lengvai atidaryti ir finansuoti sąskaitą, ir tai galite padaryti internetu, naudodami programą mobiliesiems, telefonu arba viename iš savo 360+ skyrių.

Mes nustatėme, kad „Fidelity“ yra gana patogi vartotojui. Jis turi tris platformas, įskaitant žiniatinklio versiją, atsisiunčiamą „Active Trader Pro“ ir „Fidelity Mobile App“. Sąskaitos atidarymas yra paprastas, ir, kaip ir daugeliui brokerių, turite užpildyti papildomus dokumentus, kad įgalintumėte tokias funkcijas kaip prekyba marža ir opcionai.

„Schwab“ ir „Fidelity“ siūlo gana lengvai naršomas svetaines, kuriose yra tikrinimo įrankiai, portfelio analizė, naujienos, mokomasis turinys ir pagrindiniai užsakymo bilietai. Abiejų brokerių mobiliosios programos yra naudingos, tačiau, kaip ir dauguma tarpininkų palaikomų programų, jos turi ribotą funkcionalumą, palyginti su standartinėmis platformomis.

Prekybos patirtis

Darbastalio patirtis

Didžioji dalis „Schwab“ prekybos patirties yra pagrįsta „viskas viename“ prekybos bilietu, kuris veikia visose platformose.Svetainėje nėra daug tinkinimo parinkčių, tačiau galite nustatyti prekybos numatytuosius nustatymus pagal turto klasę naudodami „StreetSmart Edge“ sparčiuosius klavišus. Kainų transliacijos realiuoju laiku yra standartinės visose platformose. Galite pateikti užsakymus ir pateikti kelis užsakymus „Schwab.com“ ir „StreetSmart Edge“. 

„Fidelity“ žiniatinklio platforma yra gana paprasta naudotis. Galite nustatyti kelis numatytuosius nustatymus, pvz., Naudoti rinką arba riboti pavedimą, tačiau dažniausiai pasirenkate, kai sudarote sandorį. Nenuostabu, kad „Active Trader Pro“ yra galingesnis ir pritaikomas. Jis siūlo filtrus, diagramų sudarymo įrankius, apibrėžtus įspėjimus ir įvairius užsakymų įvedimo įrankius. Yra trys būdai pateikti užsakymus vėlesniam įvedimui, įskaitant standartinį, uždelstą laiką ir sąlyginį sustojimą.

„Schwab“ leidžia jums pridėti pastabas prie sandorių naudojant „StreetSmart Edge“ įrankį „Notes“, kad išsaugotumėte prekybos idėjas ir įvertintumėte savo prekybos veiklą.

Patirtis mobiliesiems

„Schwab“ mobiliosios programos siūlo srautinio perdavimo realiuoju laiku kainas, prekybos bilietus, kelių tipų užsakymus (įskaitant sąlyginius užsakymus), tyrimus programoje ir diagramų sudarymą su rodikliais, tačiau nėra piešimo įrankių. Jūs galite prekiauti tomis pačiomis turto klasėmis bet kurioje platformoje, o stebėjimo sąrašai yra vienodi žiniatinklyje ir mobiliuosiuose įrenginiuose (nebent atsisiunčiate „StreetSmart Edge“ ir neišsaugote stebėjimo sąrašo vietiniame įrenginyje).

Naudojant „Fidelity“ programą mobiliesiems, lengva valdyti užsakymus, tikrinti laukiančias operacijas ir sudaryti sandorius. Stebėjimo sąrašai bendrinami su darbalaukio ir žiniatinklio programomis. Programoje taip pat galima rasti užsakymų tipų, siūlomų žiniatinklyje ar darbalaukio platformose, išskyrus sąlyginius užsakymus. Kaip ir „Schwab“, mobiliuoju telefonu galite prekiauti tomis pačiomis turto klasėmis, kaip ir standartinėje platformoje. 

Pasiūlymų asortimentas

Tiek „Schwab“, tiek „Fidelity“ siūlo tūkstančius investicinių fondų be apkrovos ir nemokamai, taip pat ilgą ETF be komisinių sąrašą.   „Schwab“ suteikia prieigą prie kelių turto klasių, kurių „Fidelity“ nepalaiko, įskaitant ateities sandorius, ateities sandorių pasirinkimus ir kriptovaliutas (tik „Bitcoin“ ateities sandoriai).Abi įmonės leidžia jums nusipirkti dalines akcijas.

Charlesas Schwabas prieš Ištikimybės pasiūlymų asortimentas
Turtas	Charlesas Schwabas	ištikimybė
Trumpi pardavimai	Taip	Taip
Investiciniai fondai be apkrovos, be mokesčių	4,246	3,540
ETF be komisinių	Visi	Visi
Obligacijos	Taip	Taip
Ateities sandoriai/prekės	Taip	Ne
Ateities variantai	Taip	Ne
Sudėtingos parinktys	Taip	Taip
„Robo-Advisory“	Taip	Taip
Kriptovaliuta	Taip (Bitcoin ateities sandoriai)	Ne
Tarptautinės biržos	Taip	Taip
Forex	Taip	Taip
Dalinės akcijos	Taip	Taip
OTCBB ir „Penny“ akcijos	Taip	Taip

Užsakymų tipai

„Schwab“ palaiko įvairius užsakymus savo svetainėje, „StreetSmart Edge“ ir mobiliosiose platformose, įskaitant sąlyginius užsakymus, tokius kaip vienas atšaukimas (OCO) ir vienas suaktyvinimas (OTO).„Fidelity“ žiniatinklio platformoje ir „Active Trader Pro“ galite įvesti įvairius prekybos tipus, įskaitant OCO ir OTO. Sąlyginiai užsakymai šiuo metu nepasiekiami programoje mobiliesiems.

Prekybos technologija

„Schwab“ užsakymų valdymo tikslais naudoja patentuotą ratais pagrįstą maršrutizatorių, pvz., Keitimo keitimams, realaus laiko vykdymo kokybės peržiūroms ir nepastovioms rinkoms tvarkyti. Dauguma akcijų ir daugybėje biržoje išvardytų opcionų užsakymų yra nukreipiami į trečiųjų šalių didmenininkus, kurie balansuoja vykdymo kokybę, atsižvelgiant į padidėjusį kainų pagerėjimą ir pagerintą vykdymo kokybės statistiką su kompanija išlaidų sutaupymas. „Schwab“ savo svetainėje kas ketvirtį skelbia informaciją apie vykdymo kokybę.

„Fidelity“ tiksliai sureguliavo savo prekybos vykdymo algoritmus kainų gerinimas ir vengti apmokėjimas už užsakymų srautą. Vidutiniškai daugiau nei 97% užsakymų vykdomi už geresnę kainą nei geriausias šalies pasiūlymas ar pasiūlymas. „Fidelity“ rodo, kad klientai, įvykdę 1000 akcijų parduodamą užsakymą, gali tikėtis sutaupyti vidutiniškai 18,79 USD, palyginti su citata įvedant užsakymą.

„Fidelity“ pakartotinis testavimas vyksta naudojant „Wealth-Lab Pro“-aukščiausios kokybės funkciją, prieinamą klientams, turintiems ne mažesnį kaip 25 000 USD sąskaitos likutį ir per metus atliekantiems bent 36 akcijų, obligacijų ar opcionų sandorius.Jei jūsų balansas yra ne mažesnis kaip 1 000 000 USD ir jūs sudarote bent 500 sandorių, galite pretenduoti į automatinę prekybą „Wealth-Lab Pro“.„Schwab“ taip pat siūlo strategijos testerio įrankį, skirtą atgaliniam testavimui „StreetSmart“ platformoje.

Išlaidos

Kaip ir vis daugiau brokerių, Charlesas Schwabas ir „Fidelity“ turi 0 USD komisinius mokesčius už internetinį nuosavybės vertybinių popierių pardavimą, pasirinkimo sandorius (abu mokesčiai už sutartį yra 0,65 USD), OTCBB ir ETF sandorius JAV gyvenantiems klientams. Sumokėsite 49,95 USD su bet kuriuo brokeriu, kad nusipirktumėte investicinių fondų, kurie nėra įtraukiami į sąrašą.Užsakymai tarpininkų pagalba yra 25 USD „Schwab“ ir 32,95 USD su „Fidelity“.

Abu brokeriai uždirba palūkanas iš skirtumo tarp to, kas jums mokama už tuščius pinigus, ir to, ką jie uždirba iš klientų likučių. Su bet kuriuo brokeriu galite perkelti savo pinigus į pinigų rinkos fondą, kad gautumėte didesnę palūkanų normą. Abu brokeriai turi akcijų paskolų programas, kuriose jūs dalijatės pajamomis, gautomis iš jūsų sąskaitoje laikomų akcijų skolinimo kitiems prekiautojams ar rizikos draudimo fondams (dažniausiai už trumpalaikį pardavimą).Tik „Fidelity“ leidžia pasirinkti, kurias akcijas skolinti.

Tyrimo patogumai

„Schwab“ siūlo lanksčius ekranus, kurie padės jums ištirti kitą prekybą, įskaitant ETF filtrą su daugiau nei 150 kriterijų, tokių kaip turto klasė, fondo veiklos rezultatai, platinimo pajamingumas, „Morningstar“ kategorija, pozicija regione ir dešimt geriausių akcijų.Taip pat rasite skaičiuotuvus, idėjų generatorius ir techninės analizės diagramų įrankių rinkinį. „Schwab StreetSmart Edge“ programinė įranga apima fundamentinius tyrimus su naujienomis realiuoju laiku, įmonės pelnu, dividendais ir reitingais.

„Fidelity“ tyrimų pasiūlymai svetainėje apima akcijų, ETF, investicinių fondų ir fiksuotų pajamų tikrintuvus, taip pat apie 40 įrankių ir skaičiuotuvų. Vienas iš jų yra hipotetinis prekybos įrankis, parodantis, kaip būsima prekyba paveiks jūsų portfelį.Yra daug naujienų šaltinių ir integruoti trečiųjų šalių tyrimai iš „Standard & Poor's“, „Hightower Report“, „Ned Davis Research“ ir „Zacks“.Galite peržiūrėti iki 40 metų istorinius kainų duomenis ir yra daugiau nei 60 pritaikomų techninių rodiklių.

Portfelio analizė

Charleso Schwabo ir „Fidelity“ portfelio analizės pasiūlymai yra panašūs. Naudodamiesi bet kuriuo tarpininku, galite pasiekti realaus laiko perkamosios galios ir maržos informaciją, taip pat realiuoju laiku nerealizuotą ir realizuotą pelną. Galite susieti turimas lėšas ne iš savo sąskaitos, kad gautumėte išsamų savo finansų vaizdą. Abu siūlo mokesčių ataskaitas, tačiau tik „Schwab“ leidžia apskaičiuoti būsimų sandorių mokestinį poveikį.

Švietimas

„Schwab“ siūlo išsamų investuotojų švietimą per savo kasdienes „SchwabLive“ transliacijas, „Schwab“ centro tyrimus finansiniams tyrimams, straipsniai įžvalgų ir idėjų puslapyje, taip pat internetiniai seminarai ir asmeniniai renginiai investuotojams ir prekybininkai. 2019 m. Ji pasiūlė daugiau nei 1000 tiesioginių įvykių, įskaitant 155, kurie buvo orientuoti į prekybininkus.„Fidelity“ internetiniame mokymosi centre yra straipsnių, vaizdo įrašų, internetinių seminarų ir infografikų, apimančių įvairias investavimo temas. Yra reguliarių internetinių seminarų ir internetinių mokymų, skirtų pažangesnėms temoms, ir mokymosi programų, skirtų pradedantiesiems investuotojams programoje.

Klientų aptarnavimas

Charlesas Schwabas siūlo palaikymą visą parą veikiančią telefono liniją, prieigą prie tiesioginių brokerių, taip pat 24 valandas per parą, 24 valandas per parą, pokalbius su tiesioginiu agentu. Taip pat galite apsilankyti viename iš 360+ įmonės filialų, kad gautumėte asmeninės pagalbos.Mažmeniniams klientams, skambinantiems klientų aptarnavimo tarnybai, „Schwab“ teigia, kad 2019 m. Vidutinis laukimo laikas buvo 22 sekundės („Fidelity“ teigia, kad nestebi šių duomenų).„Fidelity“ turi visą parą veikiančią telefono liniją, internetinių pokalbių funkciją (ribotą laiką), saugų el. Pašto portalą ir beveik 200 JAV investuotojų centrų.Taip pat galite naudoti virtualų asistentą - pokalbių robotą, kuris padės rasti atsakymus į jūsų klausimus.

Saugumas

„Schwab“ ir „Fidelity“ saugumas atitinka pramonės standartus. Galite prisijungti prie programų naudodami biometrinį (veido ar pirštų atspaudų) atpažinimą, o abu brokeriai apsaugo nuo sąskaitos praradimo dėl neteisėtos ar apgaulingos veiklos. „Schwab“ turi papildomą vertybinių popierių investuotojų apsaugos korporacijos (SIPC) draudimą, kurį teikia Londono draudikai, turintys bendra 600 mln. USD riba, apribota iki 150 mln. USD bendros grąžos bet kuriam klientui, įskaitant grynuosius pinigus iki 1,15 USD milijonų.

„Fidelity“ taip pat yra apsidraudusi vertybinių popierių investuotojų apsaugos korporacijos (SIPC) draudimu, o vienam klientui skiriama 1,9 mln. USD grynųjų pinigų, laukiančių investicijų. Vertybinių popierių aprėptis vienam klientui nėra ribojama, tačiau bendra perteklinė politika yra 1 mlrd.

Iki lapkričio mėn. 2019 m. Tarpininkavimas neturėjo jokių reikšmingų duomenų pažeidimų, apie kuriuos pranešė tapatybės vagystės tyrimų centras.

Mūsų nuosprendis

Charlesas Schwabas ir „Fidelity“ yra gerbiami brokerių pramonės galiūnai. Abu jie siūlo pritaikomas platformas, prekybos programas, turinčias gerą funkcionalumą ir mažas išlaidas. Dėl daugybės paslaugų ir įrankių, manome, kad Charlesas Schwabas yra puikus pasirinkimas savarankiškai investuojantiems investuotojams ir prekybininkams, norintiems gauti profesionalių patarimų ir portfelio valdymo. „Fidelity“ siūlo puikią vertę visų lygių investuotojams ir gali būti tinkama kai kuriems aktyviems prekiautojams, atsižvelgiant į jų pageidaujamas prekybos priemones.