„Investopedia 2020“ geriausi „Robo-Advisors“ apdovanojimai

„Wealthfront“ laimi geriausią „Investopedia 2020 Best Robo-Advisors Awards“ apdovanojimą, nes siūlo visą tikslų nustatymo, planavimo, bankininkystės ir investavimo į elegantišką, patogų vartotojui paketą platforma.

„Wealthfront“ siūlo aukščiausio lygio tikslų nustatymo įrankius ir pilną finansų valdymo sistemą. Klientai gali naudoti „Wealthfront“ investavimo, grynųjų pinigų, taupymo ir skolinimosi įrankius, norėdami kaupti turtus, valdyti grynuosius pinigus ir atidaryti nerūpestingą kredito liniją.

Perskaitykite visą mūsų apžvalgą.

„Betterment“ laimi mūsų apdovanojimą už geriausią pradedantiesiems 2020 m., Nes jo platforma yra intuityvi, patogi vartotojui ir pilna švietimo išteklių.

Paskyros sąrankos dizainas yra ypač lengvas naršyti, o procesas yra optimizuotas mobiliesiems įrenginiams. Naudotojai įveda savo amžių, metines pajamas ir tikslą pradėti, apeidami standartinius su rizika susijusius klausimus. Vietoj to, „Betterment“ pateikia pasiūlymą dėl turto paskirstymo ir su juo susijusią riziką, kurią galite pakeisti pakoreguodami portfelio nuosavybės ir fiksuotų pajamų procentą. „Betterment“ siūlo penkis portfelio tipus, o klientai gali pakeisti strategijas po to, kai portfelis yra finansuojamas.

Perskaitykite visą mūsų apžvalgą.

„M1 Finance“ laimėjo mūsų apdovanojimą už geriausią už mažą kainą 2020 m., Nes jis netaiko jokių portfelio valdymo ar prekybos mokesčių ar jokių mokesčių už indėlius ar išėmimus į prijungtą banko sąskaitą.

Galite užsiregistruoti „M1 Plus“ paskyrai už 125 USD (stebėkite dažnus nuolaidų pasiūlymus), o tai jums suteikia antrą dienos prekybos langą, taip pat palūkanų normos nuolaidą imant paskolą per M1 Pasiskolinti. Taip pat uždirbate palūkanas už grynuosius pinigus naudodami „M1 Spend“ funkciją. Portfeliai, laikomi tik atsargose, nebus apmokestinami jokiais fondų valdymo mokesčiais.

Perskaitykite visą mūsų apžvalgą.

„Wealthfront“ pelno mūsų apdovanojimą už geriausią tikslo nustatymą 2020 m. Dėl aukštos kokybės tikslų ir planavimo technologija, kuri yra puiki ir turėtų būti pavyzdys kitiems robo patarėjams mėgdžioti.

Galite sukurti išsamų išėjimo į pensiją planą arba prisijungti prie trečiųjų šalių duomenų, kad išsiaiškintumėte, kiek turėtumėte skirti planuojamam būsto pirkimui ar kolegijos išlaidoms. „Wealthfront“ paskyros sukūrimas suteikia prieigą prie „Path“ - nemokamo finansinio planavimo įrankio, integruojančio jūsų paskyrą duomenis ir naudoja trečiųjų šalių duomenis, kad geriau suplanuotų jūsų finansinę padėtį, neatsižvelgiant į tai, ar atidarote investicinę sąskaitą.

Perskaitykite visą mūsų apžvalgą.

„Interactive Advisors“ laimi mūsų apdovanojimą už geriausią tvarų investavimą 2020 m., Nes jame ypatingas dėmesys skiriamas socialiai atsakingi investavimo produktai ir iš anksto parengtų portfelių, investuotų pagal ESG, prieinamumas strategijas.

Tai apima kai kuriuos „Smart Beta“ portfelius. Be ESG orientuotų portfelių, galite pritaikyti kitus, vengdami ištisų įmonių grupių, kurios to nedaro pasidalykite savo vertybėmis, taip pat nustatykite atskirų akcijų išimtis, kurios automatiškai taikomos visoms jūsų investicijoms. Kiekvieną išskyrimo grupę paprastai sudaro 25 akcijos ir ji kasmet peržiūrima.

Perskaitykite visą mūsų apžvalgą.

„M1 Finance“ laimėjo mūsų apdovanojimą už geriausią pažangiems investuotojams 2020 m. Dėl savo unikalaus automatizuoto derinio investuoti su aukšto lygio pritaikymu, leidžiančiu klientams sukurti tiksliai jiems pritaikytą portfelį specifikacijas.

Galite sukurti portfelius, kuriuose yra pigių ETF, arba naudoti atskiras akcijas, arba abu. „M1“ siūlo potencialiems klientams pigesnę alternatyvą, leidžiančią atlikti dalinius sandorius akcijomis ir geriau kontroliuoti portfelio sudarymą, nei siūlo kiti „robo“ konsultantai.

Perskaitykite visą mūsų apžvalgą.

„Interactive Advisors“ laimi mūsų apdovanojimą už geriausią portfelio statybą 2020 m., Nes siūlo platų turto klasių asortimentą, kurį galima panaudoti kuriant portfelį.

Daugumoje portfelių yra dalinės iki 300 atskirų akcijų dalys. Taip pat yra portfelių, sudarytų iš „Vanguard“, „Wisdom Tree“, „Legg Mason“, „State Street“ ir kitų ETF. Kiti portfeliai seka tam tikrus rinkos sektorius, įskaitant nekilnojamąjį turtą, vartotojų pasirinkimo išlaidas, ir komunalines paslaugas, leidžiančias investuotojams užimti sektoriaus pozicijas, o tai yra ne vienas robo patarimas pasiūlymas. Taip pat galite investuoti į bendrą pasaulinį portfelį, į kurį įeina akcijos ir fiksuotos pajamos iš viso pasaulio.

Perskaitykite visą mūsų apžvalgą.

„Betterment“ pelno mūsų apdovanojimą už geriausią pinigų valdymą 2020 m., Nes siūlo visų nuostolių, nesvarbu, kokio dydžio, nuostolių surinkimą ir įvairias tikrinimo bei taupomosios sąskaitos parinktis.

Jo grynųjų pinigų valdymo pasiūlymai „Betterment Checking“ ir „Betterment Cash Reserve“ buvo pradėti gaminti 2020 m. Balandžio mėn. Tikrinimo sąskaitoje yra debeto kortelė ir grąžinami bankomatų ir užsienio operacijų mokesčiai. 2020 m. Birželio mėn. „Betterment“ prie savo tikrinamosios sąskaitos pasiūlymo taip pat pridėjo mobiliojo indėlio galimybę. Įjungus abipusį šlavimą, pinigai iš tikrinamosios sąskaitos perkeliami į rezervo sąskaitą, kuri moka didesnę palūkanų normą.

Perskaitykite visą mūsų apžvalgą.

„Personal Capital“ laimėjo mūsų apdovanojimą už geriausią portfelio valdymą 2020 m. Dėl to, kad įmonės pažangios technologijos efektyviai valdo riziką ir mokesčius.

Portfeliai yra stebimi kasdien ir iš naujo subalansuojami, kai jie išeina už turto paskirstymo ribų. Asmeninis kapitalas naudoja tai, ką jis vadina „išmaniuoju svoriu“, kad užtikrintų tikrą diversifikaciją, stebėdamas ir sumažindamas koncentruotas pozicijas iki tam tikros sektoriui ar investicijų stiliui, o jo investicijų valdymo filosofija yra žingsnis už mokesčių nuostolių surinkimo, siekiant optimizuoti savo mokesčius našta.

Perskaitykite visą mūsų apžvalgą.

„Merrill Guided Investing“ laimėjo mūsų apdovanojimą už geriausią švietimą 2020 m., Nes jame yra daug išteklių savo investuotojų švietimo centrą svetainėje, kuris leidžia pasirinkti kelią, pagrįstą jūsų investavimo patirtimi ir interesus.

„Hub“ suderina finansinio švietimo turinį pagal sudėtingumo lygį, temą, produktą ir pateikimo tipą (vaizdo įrašas, įrankis, mokymo programa ir kt.). Be to, svetainės skiltyje „Gyvenimo etapo planavimas“ yra įrankių, skirtų visiems - pradedantiesiems ir baigiantiems pensininkams.

Perskaitykite visą mūsų apžvalgą.

„E*TRADE Core Portfolios“ pelno mūsų apdovanojimą už geriausią patirtį mobiliesiems 2020 m. Dėl gerai suprojektuotos programos mobiliesiems, buvo atnaujinta 2019 m. pabaigoje, todėl visas „Core Portfolios“ funkcijas itin paprasta naudoti mobiliajame telefone prietaisas.

Galite sukurti paskyrą ir užsiregistruoti paslaugoje naudodami programą, ir mes nustatėme, kad darbo eiga programoje mobiliesiems yra dar lengvesnė nei svetainėje.

Perskaitykite visą mūsų apžvalgą.