Socialiai atsakingo ETF kilimas

Daug kalbėta apie tūkstantmečio kartos investavimo praktiką (o gal apie jos nebuvimą). Pakanka pasakyti; tūkstantmečio investuotojai dažnai į savo finansinius sprendimus žiūri kitaip nei kartos prieš jas. Kadaise standartizuotas akcijų ir obligacijų portfelis nebūtinai yra idealus būdas šiems jauniems investuotojams. Atvirkščiai, daugelis tūkstantmečių parodė tendenciją atsižvelgti į išorinius veiksnius, tokius kaip socialines priežastis ir poveikį aplinkai, renkantis viską - nuo investavimo strategijų iki konkrečių įmonių, į kurias sutelkti savo investicijas.

Socialiai atsakingos investicijos (SRI) yra finansų pasaulio sritis, kuri sparčiai plečiasi. Iš tiesų, Morgano Stanley darnaus investavimo instituto ataskaita, apie tai pranešė „USA Today“, rodo, kad 20–30 metų amerikiečiai dabar dvigubai dažniau nei bendra investuotojų grupė sutelkia dėmesį į SRI investicijas.

Galbūt tai buvo tik laiko klausimas, kol SRI susikirto su kita investicinės visatos šaka, kuri taip pat sparčiai auga.

Fondai, kuriais prekiaujama biržoje (ETF) greitai tampa mėgstamiausia investavimo priemone tūkstantmečiams ir kitų kartų investuotojams. Dabar investuotojai, norintys gauti pelno ir tuo pačiu teigiamai pakeisti pasaulį, turi šimtų ETF ir investicinių fondų sąrašą.

234 SRI fondai

Remiantis fondų stebėtojo „Morningstar“ duomenimis, iki 2017 m. Pabaigos buvo 234 ETF ir Bendri draugai ketino investuoti į įmones, kurios buvo tikrinamos dėl veiksnių, susijusių su socialiai atsakingo investavimo principais, tokiais kaip poveikis aplinkai ir socialinis. Ataskaitoje teigiama, kad tokių fondų skaičius nuo 2012 m. Išaugo daugiau nei dvigubai ir kad šių fondų turtas per tą laiką padidėjo 142%. Iki 2018 m. Pradžios SRI ETF ir investiciniai fondai sudarė daugiau nei 100 milijardų dolerių turtą.

PNC Asset Management Group atsakingo investavimo vadovas Davidas Altas, CFA, BŽP, teigia, kad tvarių ETF kilimas yra glaudžiai susijęs su dramatišku ETF augimu plačiau. „Visi investuotojai sutinka pasyvūs ETF dėl mažų kainų ir kasdienio skaidrumo “, - nurodo jis ir priduria, kad„ tvarūs ETF, kurie yra pakankamai platūs, kad būtų visiškai panašūs diversifikuotas indeksas pasižymi panašiomis savybėmis kaip ir tradiciniai pasyvūs ETF ", įskaitant" prieigą prie investavimo strategijų pigiai ".

Dėmesio sritys

Kas daro ETF socialiai atsakingo ar tvaraus investavimo portfelio dalimi? „Wealthsimple“, Toronte įsikūrusi internetinė investicijų valdymo paslauga, yra griežtai išbandyta. Vienas iš įkūrėjų Michaelas Katchenas nurodo, kad „turtas, kuris patenka į socialiai atsakingą portfeliai buvo patikrinti, ar jie atitinka a konkrečiam fondui “.

„IShares MSCI ACWI“ mažo anglies dioksido kiekio tikslinis ETF (CRBN) yra vienas ypatingas tvarus ETF, kuriame pagrindinis dėmesys skiriamas įmonėms, kurios domisi mažu anglies dvideginio išmetimu, ir siūlo prieigą prie a krepšelis akcijų iš viso pasaulio, atspindinčių šį tikslą. Šiame krepšelyje esančios įmonės yra mažiau priklausomos nuo iškastinio kuro nei jų kolegos, o tai reiškia, kad rasite „Apple Inc. (AAPL), bet ne naftos gręžtuvas „Transocean Ltd. (RIG), pavyzdžiui.

Dar viena tvaraus ETF pasaulio dėmesio sritis yra būstas už prieinamą kainą. „IShares GNMA Bond ETF“ (GNMA) investuotojams suteikia galimybę „skatinti prieinamą būstą“ investuojant į gyvenamuosius namus hipotekos užtikrintos obligacijos išleido JAV vyriausybė.

Tiems investuotojams, kurie nori sutelkti dėmesį į įmones, kurios yra įsipareigojusios užtikrinti lyčių įvairovę ir teisingumą, yra tokių ETF, kaip SPDR SSGA lyčių įvairovės indekso ETF (JI). Įmonėse, atstovaujamose šio ETF valdybose, direktorių valdyboje gali būti daugiau moterų nei jų bendraamžių. Remiantis fondo suvestiniu prospektu, ETF dėmesys skiriamas bendrovėms, kurios yra „lyderės, skatinančios moteris skatinti lyčių įvairovę“.

Daugelį tūkstantmečio investuotojų ypač domina vietos iniciatyvos. Šiuo atveju ETF, pavyzdžiui, „Invesco“ apmokestinamojo savivaldybės obligacijų portfelio ETF (BAB) yra populiarus pasirinkimas. Šis fondas leidžia investuotojams padėti finansuoti aplinkai nekenksmingus projektus, taip pat valdyti riziką per vietinių savivaldybių išleistas obligacijas.

Taip pat įprasta, kad SRI ETF daugiausia dėmesio skiria vadinamosioms socialiai atsakingoms problemoms. MSCI šį akcijų rinkinį vadina „turinčiomis teigiamų aplinkos, socialinių ir valdymo savybių“. „IShares“ MSCI KLD 400 socialinių ETF (DSI) siūlo daugybę įmonių, kurios nėra susijusios su alkoholiu, tabaku, azartiniais lošimais, kariniais ginklais, pramogomis suaugusiems ir kitose pažymėtose srityse. Investuotojai, turintys šį ETF, susidurs su tokiomis įmonėmis kaip „Facebook, Inc. (FB) ir „The Walt Disney Company“ (DIS).

Esmė

Nors gali būti viliojanti pažvelgti į ETF, kurie daugiausia dėmesio skiria vienai socialiai atsakingo investavimo pasaulio interesų sričiai, Dave'as Altas rekomenduoja atsargiai elgtis su šiais fondais. Jis sako, kad „teminių ETF, būdingų vienai temai ar strategijai, problema yra ta, kad jie dažnai ateina su daug didesniais mokesčiais nei tradicinės pasyvios strategijos, nors tos strategijos taip pat yra pasyvus. Dažnai mokate aktyvaus vadovo mokesčius už pasyvią strategiją. Taip pat turite pažvelgti į pagrindinius vertybinius popierius teminiame ETF “.

Viena svarbi išvada yra ta, kad investuotojai, besidomintys SRI ETF, vis tiek turi atlikti savo tyrimus; „Alt“ siūlo, kad ETF „galėtų būti parduodamas pagal konkrečią temą, pvz.,„ Vanduo “, tačiau investuotojai turi pažvelgti į pagrindą atsargas, kad nustatytų, ar įmonės turi pakankamai vandens projektų. "Be to," investuotojai visada turėtų pažvelgti į pagrindu valdos ir išlaidos, kaip proceso dalis, siekiant nustatyti, ar tvarus ETF ar teminė strategija yra protinga investicija “, - siūlo Altas.