Socialiai atsakingos investicijos (SRI) Apibrėžimas
Kas yra socialiai atsakinga investicija (SRI)?
Socialiai atsakingas investavimas (SRI), dar žinomas kaip socialinė investicija, yra investicijų kuri yra laikoma socialiai atsakinga dėl įmonės vykdomo verslo pobūdžio. Bendros socialiai atsakingų investicijų temos apima socialiai sąmoningą investavimą. Socialiai atsakingos investicijos gali būti investuojamos į geras socialinę vertę turinčias atskiras bendroves arba per socialiai sąmoningą investicinį fondą arba biržos fondą (ETF).
Pagrindiniai išsinešimai
- Socialiai atsakingas investavimas yra praktika investuoti pinigus į įmones ir fondus, kurie turi teigiamą socialinį poveikį.
- Socialiai atsakingos investicijos pastaruoju metu populiarėja.
- Investuotojai turėtų nepamiršti, kad socialiai atsakingos investicijos vis dar yra investicijos, ir būtinai įvertinkite savo sprendimų grąžinimo galimybes.
- Bendruomenės investicijos yra investavimo rūšis, kai grąža vertinama atsižvelgiant į poveikį bendruomenei, o ne piniginę grąžą.
- Socialiai atsakingos investicijos paprastai imituoja to meto politinį ir socialinį klimatą.
Socialiai atsakingos investicijos (SRI)
Socialiai atsakingos investicijos apima vengimą investuoti į įmones, gaminančias ar parduodančias priklausomybę sukeliančias medžiagas (pvz., Alkoholį, azartinius lošimus ir tabakas), siekiant ieškoti įmonių, kurios užsiima socialiniu teisingumu, aplinkos tvarumu ir alternatyvia energija/švariomis technologijomis pastangų.
Pastaruoju metu „socialiai sąmoningas“ investavimas tapo plačiai taikoma praktika, nes yra dešimtys naujų fondų ir investicinės priemonės prieinama mažmeniniams investuotojams. Investiciniai fondai ir ETF suteikia papildomą pranašumą, nes investuotojai gali investuoti į kelias bendroves daugelyje sektorių su viena investicija. Tačiau investuotojai, norėdami tiksliai nustatyti, turėtų atidžiai perskaityti fondo prospektus filosofijų, kurias naudoja fondų valdytojai, ir galimo jų pelningumo investicijų.
Yra du būdingi socialiai atsakingo investavimo tikslai: socialinis poveikis ir finansinė nauda. Šie du nebūtinai turi eiti koja kojon; vien todėl, kad investicija yra socialiai atsakinga, dar nereiškia, kad ji suteiks investuotojams gerą grąžos, o geros grąžos pažadas toli gražu nėra užtikrinimas, kad susijusios įmonės pobūdis yra socialinis sąmoningas. Investuotojas vis tiek turi įvertinti investicijos finansinę perspektyvą, bandydamas įvertinti jos socialinę vertę.
Socialiai atsakingas investavimas tapo labiau politiškai poliarizuojančia tema dėl to, kad populiarus indas, kuriuo tie investuoti į socialiai atsakingus būdus sukasi aplink klimato kaitą - priežastį, kurią skirtingai vertina skirtingi politiniai asmenys frakcijos.
Specialios aplinkybės
Socialiai atsakingos investicijos paprastai imituoja to meto politinį ir socialinį klimatą. Tai yra svarbi investuotojams suprantama rizika, nes jei investicija grindžiama socialine verte, tai gali nukentėti, jei ši socialinė vertė nukris nuo investuotojų palankumo.
Dėl šios priežasties socialiai atsakingą investavimą investavimo specialistai dažnai vertina atsižvelgdami į aplinkos, socialinius ir valdymo (ESG) investavimo veiksnius. Šis požiūris sutelktas į įmonės valdymo praktiką ir tai, ar jos linkusios į tvarumą ir bendruomenės gerinimą. Yra įrodymų, kad dėmesys šiam požiūriui gali pagerinti grąžą, tuo tarpu nėra įrodymų, kad investuojant į vien tik socialines vertybes investuojama į sėkmę.
Pavyzdžiui, septintajame dešimtmetyje investuotojams daugiausia rūpėjo prisidėti prie tokių priežasčių kaip moterų teisės, pilietinės teisės ir prieškarinis judėjimas. Martinas Lutheris Kingas jaunesnysis suvaidino didelį vaidmenį didinant informuotumą apie pilietinių teisių judėjimą, nukreipdamas į bendroves, kurios priešinosi šiam tikslui, kaip socialiai neatsakingą.
Pastaraisiais metais didėjant supratimui apie visuotinį atšilimą ir klimato kaitą, socialiai atsakingos investicijos linkusios į tokias bendroves teigiamai paveikti aplinką mažinant išmetamųjų teršalų kiekį arba investuojant į tvarius ar švarius energijos šaltinius. Todėl šios investicijos vengia pramonės šakų, tokių kaip anglies kasyba, dėl neigiamo jų verslo praktikos poveikio aplinkai.
Svarbu
JAV darbo departamentas 2020 m. Spalio pabaigoje paskelbė naują reglamentą, kuris gali apriboti arba panaikinti socialiai atsakingą investavimą į pensijų planus. Nors taisyklė buvo peržiūrėta, kad būtų pašalintos aiškios nuorodos į aplinkos, socialinius ir valdymo (ESG) veiksnius, ji įpareigoja kad pensijų planų patikėtiniai renkasi investavimo strategijas, visiškai atsižvelgdami į tai, kaip tos strategijos veikia finansinę spektaklis. Šis sprendimas gali turėti didelės įtakos fondams ir investicijoms, priskiriamiems ESG, ir socialiai atsakingiems investicijoms.
Socialiai atsakingo investavimo pavyzdys
Vienas iš socialiai atsakingo investavimo pavyzdžių yra bendruomeninis investavimas, kuris tiesiogiai taikomas organizacijoms, kurios abi turi patirties socialinė atsakomybė padedant bendruomenei ir nesugebėjus surinkti lėšų iš kitų šaltinių, pvz., bankų ir finansinių institucijų. Lėšos leidžia šioms organizacijoms teikti paslaugas savo bendruomenėms, pvz., Prieinamą būstą ir paskolas. Tikslas yra pagerinti bendruomenės kokybę, sumažinant jos priklausomybę nuo vyriausybės pagalbos, pavyzdžiui, gerovės, o tai savo ruožtu daro teigiamą poveikį bendruomenės ekonomikai.