„FinCEN Files“ kriauklės banko akcijos

Bombshell reportažas iš Tarptautinio tiriamųjų žurnalistų konsorciumo (ICIJ), organizacijos Panamos dokumentai tyrimas atskleidžia didelių finansų institucijų vaidmenį plaunant pinigus iš trilijonų dolerių, ir rodo, kad jos nepakankamai stengiasi tai sustabdyti. Atgauta tūkstančiai „pranešimų apie įtartiną veiklą“ „BuzzFeed“ naujienos ir dalijamasi su žurnalistais visame pasaulyje rodo, kad pasauliniai bankai aklai perkelia stulbinančias neteisėtų pinigų sumas šešėliniams personažams ir nusikaltėliams tinklai, skleidę chaosą ir griaunantys demokratiją visame pasaulyje “, nepaisant pažadų sustiprinti kontrolę ir iš jų sumokėti milijardus dolerių baudų. praeitis.

Žemiau pateikiamas 10 geriausių bankų reitingas pagal nurodytą sumą „FinCEN Files“. Šiandien Londone HSBC, „Barclays“ ir „Standard Chartered“ akcijos nukrito apie 5%. „Société Générale“ akcijos Paryžiuje taip pat sumažėjo 4,94 proc., O „Deutsche Bank“ - Frankfurte. JAV milžinų „JPMorgan Chase“ ir „Bank of New York Mellon“ akcijos prieš rinkai skirtą prekybą buvo labai minusinės.

Kas yra „FinCEN“ failai?

„FinCEN Files“ tyrimas apima daugiau nei 2100 pranešimų apie įtartiną veiklą (SAR), kurie dažniausiai buvo pateikti 2011–2017 m. Jie yra maža dalis (0,02%) iš daugiau nei 12 mln. SAR yra konfidencialūs dokumentai, kuriuos sukuria finansų įstaigų (bankų, pinigų biržų, vertybinių popierių brokerių, kazino) darbuotojai, norėdami įspėti Finansinių nusikaltimų vykdymo tinklas (FinCEN) apie sandorius, kurie atrodo ne visai teisingai. Tada „FinCEN“ dalijasi šiomis ataskaitomis su teisėsaugos institucijomis, įskaitant FTB ir ICE.

Kur bankams nepavyko?

Bankai gali nutraukti sandorius, jei jiems atrodo įtartini, tačiau pagal įstatymą to daryti neprivalo. Ataskaitoje išsamiai aprašoma, kaip jiems nepavyko, o jie buvo pirmoji gynybos linija nuo nešvarių pinigų. Teigiama, kad jie padėjo perkelti pinigus visiems - nuo korumpuotų politikų ir sukčių iki narkotikų prekeivių ir teroristinės organizacijos, nepaisydamos raudonų vėliavų, ir reguliariai tvarkė sandorius nežinodamos galutinių savininkų sąskaitas.

Bankai ne tik negalėjo ar nenori sustabdyti rizikingų sandorių, bet ir užtrukdavo daug laiko, kol bankai įspėdavo valdžios institucijas. Nors taisyklės sako, kad SAR turi būti pateiktas per 30–60 dienų, kai tik yra nusikalstama veikla aptikta, ataskaitoje pažymėta, kad nuo įtartinos veiklos vidutiniškai praėjo 166 dienos prasidėjo. „Barclays“ sekėsi prasčiausiai tarp didžiųjų bankų, vidutiniškai 1 205 dienos, kad galėtų pateikti ataskaitą nuo sandorių atlikimo. Po to sekė „JPMorgan“ (519 dienos), „Standard Chartered“ (426) ir „Bank of New York Mellon“ (210) bei „Deutsche Bank“ (136). Šis vėlavimas iš dalies gali būti dėl to, kad didžiųjų bankų atitikties darbuotojai dažnai naudojasi pagrindinėmis „Google“ paieškomis, sakoma pranešime, ir tik pažymi operacijas, kai pasirodo neigiami naujienų straipsniai. Pinigai? Tada jau seniai nebėra.