Ar fiksuotų pajamų ETF yra tinkamas pasirinkimas jūsų portfeliui?

Sukurti diversifikuotą atskirų akcijų portfelį yra lengviau nei bet kada anksčiau, nes sandoriai be komisinių ir dalinės akcijos suteikia mažmeniniams investuotojams nebrangių galimybių. Kita vertus, fiksuotų pajamų visata nepasiūlo tokio pat demokratizacijos lygio; Įprasta minimali investicija į obligacijas yra apie 1 000 USD, o obligacijomis prekiaujama ne centralizuotoje vietoje, tik ne biržoje (OTC).

Tačiau fiksuotų pajamų ETF išsprendžia kai kurias problemas, kurios jau seniai atgrasė būsimus investuotojus į obligacijas. Prieš nagrinėdami fiksuotų pajamų ETF pranašumus, pradėkime nuo priežasčių, kodėl investuotojai gali norėti skirti šiek tiek pinigų obligacijoms apskritai.

Kodėl investuoti į obligacijas?

Nors vertybinių popierių rinka istoriškai buvo vienas patikimiausių būdų susikurti gerovę, obligacijos suteikia tam tikrų unikalių privalumų. Štai keletas priežasčių, kodėl verta į juos investuoti:

• Nuspėjamas pajamų srautas: tiksliai žinote, kiek pajamų tikitės ir kada jas gausite, jei obligacijos emitentas ir toliau mokės palūkanas už obligaciją.
instagram viewer
• Mažas nepastovumas: obligacijų vertės istoriškai nesikeičia tiek, kiek akcijų kainos.
• Žema koreliacija: obligacijos gali turėti žemą ar net neigiamą koreliaciją su kitomis turto klasėmis, pavyzdžiui, akcijomis. Kai akcijos žlunga, obligacijos gali sumažėti.
  

Pasaulinės ekonomikos tarpusavio ryšys reiškia, kad pasaulinės akcijos yra labiau koreliuojamos nei bet kada anksčiau. Tai reiškia, kad investavimas į, tarkime, Europos ir Azijos akcijas vargu ar jus apsaugotų JAV nuosmukio atveju. Taigi, obligacijos yra vienas iš nedaugelio būdų išlyginti portfelio svyravimus.

Fiksuotų pajamų ETF vs. Bendri draugai

Jau palietėme iššūkius, kylančius investuojant į atskiras obligacijas; jie paprastai yra prasmingi tik tuo atveju, jei jums netinka, kad nesate diversifikuotas ir (arba) turite daug pinigų investuoti vienu metu.

Jei ieškote diversifikacijos už priimtiną kainą, fiksuotų pajamų investiciniai fondai ir fiksuotų pajamų ETF yra du geriausi variantai. Investiciniai fondai gali būti tinkamas pasirinkimas, jei norite, kad jūsų investicijas valdytų tam tikras valdytojas. Tačiau fiksuotų pajamų ETF gali būti geresnis pasirinkimas kitais atvejais, nes jie dažnai turi daug mažesnį išlaidų koeficientą nei investiciniai fondai ir didesnį likvidumą. Be to, ETF suteikia investuotojams portfelio skaidrumą, kad žinotumėte, su kuo susiduriate.

Apsvarstykite tikslinius fiksuotų pajamų ETF

Su fiksuotų pajamų ETF gera žinia yra ta, kad galite taikyti kryptingą požiūrį, investuodami į įvairių tipų fondus. Pavyzdžiui, galite pasirinkti trumpalaikį ir ilgalaikį obligacijų fondą arba nurodyti savo investicijų kredito kokybę. Šio metodo pranašumas yra tas, kad galite pakeisti savo strategiją, atsižvelgdami į rinkos sąlygas, arba efektyviai užpildyti esamo portfelio spragas.

Ar manote, kad per ateinančius kelerius metus palūkanų normos augs? Galbūt norite išlaikyti savo fiksuotų pajamų paskirstymą trumpalaikėse obligacijose arba kintamų palūkanų obligacijose. O gal manote, kad aukštesnės kredito kokybės pasiūlymai yra geresni, ir norite pakreipti savo portfelį ta linkme. Kad ir kaip būtų, yra priežasčių, kodėl norėtumėte kontroliuoti savo portfelį.

Jei norite pasirinkti obligacijų tipą savo portfelyje, bet jums nereikia rinktis pačių obligacijų, galbūt norėsite pažiūrėti VanEck savivaldybės pajamų ETF. Kitos parinktys apima VanEck Fallen Angel High Yield Bond ETF ir VanEck investicinio lygio kintamos palūkanų normos ETF. Šie fondai ne tik leidžia nukreipti į konkrečius terminus ir kredito kokybę arba rinkos segmentus, siūlančius unikalią vertę, bet ir leidžia tai padaryti lengvai. VanEck siūlo patirtį fiksuotų pajamų srityje ir pateikia pagrindines įžvalgas, kurios gali padėti formuoti investavimo strategiją.

Fiksuotų pajamų rinka tradiciškai buvo mažiau prieinama nei akcijų rinka, tačiau laikai keičiasi. Kadangi ETF siūlo diversifikaciją ir likvidumą už mažą kainą, fiksuotų pajamų rinka tampa labiau prieinama visiems. Investuodami į tikslinių fiksuotų pajamų ETF fondus, galite pasirinkti investicijas, kurios atitinka tikslius jūsų poreikius, ir nereikia praleisti daugybės valandų giliai tyrinėjant atskiras obligacijas.

ATSKLEIDIMAS

Tai nėra pasiūlymas pirkti ar parduoti arba prašymas pateikti bet kokį pasiūlymą pirkti ar parduoti bet kurį iš čia paminėtų vertybinių popierių. Pateikta informacija nėra susijusi su asmeninių investicijų, finansinių, teisinių ar mokesčių konsultacijų teikimu. Tam tikri čia pateikti teiginiai gali būti prognozės, prognozės ir kiti ateities teiginiai, kurie neatspindi faktinių rezultatų, galioja šio pranešimo dieną ir gali būti keičiami be pastebėti. Manoma, kad trečiųjų šalių šaltinių pateikta informacija yra patikima, jos tikslumas ar išsamumas nebuvo nepriklausomai patikrintas ir negali būti garantuotas. Čia pateikta informacija atspindi autoriaus (-ių) nuomonę, bet nebūtinai VanEck.

Pagrindinė rizika investuojant į VanEck ETF apima sektorių, rinką, ekonominę, politinę, užsienio valiutą, pasaulinius įvykius, indeksų sekimą, socialinę žiniasklaidą. analitinė, blokų grandinės ir nediversifikavimo rizika, taip pat grynosios turto vertės svyravimai ir rizika, susijusi su investavimu į mažiau išvystytą kapitalą rinkose. Fondai gali paskolinti savo vertybinius popierius, todėl jiems gali kilti papildoma kredito ir sandorio šalies rizika. ETF, kurie investuoja į didelio pajamingumo vertybinius popierius, susiduria su rizika, susijusia su investavimu į didelio pajamingumo vertybinius popierius; kurios apima didesnę pajamų ir pagrindinės sumos praradimo riziką nei fondai, turintys aukštesnio reitingo vertybinius popierius; koncentracijos rizika; kredito rizika; apsidraudimo rizika; palūkanų normos rizika; ir trumpalaikio pardavimo rizika. ETF, kurie investuoja į įmones su maža kapitalizacija, susiduria su padidėjusia rizika, kuri, be kita ko, apima didesnį nepastovumą, mažesnę prekybos apimtį ir mažesnį likvidumą nei didesnės įmonės. Investavimas yra susijęs su rizika, įskaitant galimą pagrindinės sumos praradimą. Prašau pažiūrėk kiekvieno fondo prospektas Norėdami gauti išsamesnės informacijos apie kiekvieno fondo specifinę riziką.

Norėdami gauti nemokamą prospektą ir santrauką, skambinkite numeriu 800.826.2333 arba apsilankykite vaneck.com. Investuotojas, prieš investuodamas, turėtų atidžiai įvertinti investicinės bendrovės investavimo tikslą, riziką, mokesčius ir išlaidas. Prospekte ir suvestiniame prospekte pateikiama ši ir kita informacija apie investicinę bendrovę. Prieš investuodami atidžiai perskaitykite prospektą ir prospekto santrauką.