Kas yra Aave?

Aave paaiškino

Aave yra decentralizuotas kriptovaliuta platforma, leidžianti vartotojams skolintis ir skolinti kriptovaliutą. „Aave“ naudoja išmaniąsias sutartis procesui automatizuoti su iš anksto nustatytomis taisyklėmis, kaip paskirstomos lėšos, kaip tvarkomas užstatas ir kaip apskaičiuojami mokesčiai.

Aave specializuojasi per daug įkeistas paskolos, o tai reiškia, kad vartotojai turės įnešti kriptovaliutą, kurio vertė didesnė nei suma, kurią jie nori pasiskolinti. Tai apsaugo skolintojus nuo pinigų praradimo dėl paskolos numatytieji ir leidžia Aave protokolui likviduoti užstatas, jei jo vertė per daug sumažėja.

„Aave“ taip pat siūlo vietinį kriptovaliutų žetoną (AAVE), kuriuo galima prekiauti daugumoje biržų arba investuoti į „Aave“ platformą, kad uždirbtumėte palūkanas. Staking yra tai, kaip kriptovaliutų kasėjai uždirba atlygį už operacijų patvirtinimą statymo bloko grandinė kaip ta, kuria remiasi Aave.

Kaip veikia Aave?

„Aave“ yra „Ethereum“ pagrindu sukurtas protokolas, siūlantis automatizuotas kriptovaliutų paskolas. Vartotojai gali įnešti kriptovaliutą kaip užstatas ir skolintis kitų kriptovaliutų, iki tam tikro užstato vertės procento. Tai žinoma kaip paskolos vertė (LTV), o Aave riboja pasiskolintą sumą iki 80% dabartinės įkeisto užstato vertės.

Aave naudoja protingos sutartys, kurios yra programos, kurios automatizuoja skolinimosi procesą, apskaičiuodamos paskolos sąlygas, surenkant įneštą užstatą ir paskirstant skolinamą kriptovaliutą. Išmaniosios sutartys leidžia „Aave“ veikti be trečiosios šalies tarpininko.

Skolintojams „Aave“ leidžia vartotojams įnešti kriptovaliutą į platformą ir uždirbti palūkanų, kurias moka skolininkai. Užuot tiesiogiai suderinę skolintojus ir skolininkus, „Aave“ siūlo likvidumo telkiniai, į kuriuos vartotojai gali įnešti kriptovaliutų turtą, ir tas kriptovaliutų turtas yra skolinamas skolininkams.

„Aave“ taip pat siūlo „Flash“ paskolas, kurios yra paskolos, kurias reikia grąžinti tame pačiame bloke blockchain. Šios paskolos skirtos pasinaudoti arbitražas galimybes kriptovaliutų rinkoje.

Aave skolinimas

Norėdami paskolinti kriptovaliutą Aave, vartotojai gali prisijungti a skaitmeninė piniginė į platformą ir ieškokite turto, kuris palaiko indėlius, sąrašą. Indėliai siūlo fiksuotą metinis procentinis pajamingumas (APY) kuris išmokamas tuo pačiu turtu, kuriame jis yra deponuotas. Pavyzdžiui, jei vartotojas įmoka Eteris (ETH), palūkanos išmokamos ETH.

Aave birža siūlo prieigą prie kelių kriptovaliutų, įskaitant:

• Eteris (ETH)
• Dai (DAI)
• Aave (AAVE)
• JAV dolerio moneta (USDC)
• Pririšimas (USDT)

Tiekiant kriptovaliutą Aave, jūsų žetonai pridedami prie likvidumo fondų, kurie naudojami skolinant kitiems skolininkams. The palūkanų norma skolininkų sumokami mokesčiai patenka į skolinimo fondus, o tam tikra šių mokesčių dalis išmokama indėlininkams.

Aave skolinimasis

Norėdami pasiskolinti kriptovaliutą Aave platformoje, vartotojai pirmiausia turės pateikti kriptovaliutą platformoje kaip užstatą. Kai įkaitas deponuojamas į likvidumo fondus, vartotojai iš tikrųjų uždirba palūkanų ant šių indėlių.

Kai lėšos įnešamos, vartotojai gali ieškoti palaikomo kriptovaliutų turto, kad galėtų pasiskolinti, o „Aave“ automatiškai apskaičiuoja, kiek jie gali pasiskolinti. Kadangi kiekvienas kriptovaliutų turtas turi skirtingas charakteristikas, Aave dinamiškai apskaičiuoja turimą kiekį suma, pagrįsta įnešto kriptovaliutos verte, turto verte ir kintamumu turtas. Pasirinkę kriptovaliutą, vartotojai gali patvirtinti operaciją, o kriptovaliuta bus įnešta į jų prijungtą piniginę.

Visos „Aave“ paskolos yra per daug įkeistos, o tai reiškia, kad deponuoto turto vertė visada viršys kriptovaliutos paskolos vertę. „Aave“ riboja skolinimąsi, kad apsaugotų skolintojus ir likvidumo teikėjus nuo pinigų praradimo, jei paskolos užstato vertė sumažės. Užstatas, kuris turi didesnę nepastovumas turės mažesnę LTV nei stabilesnis turtas.

Paskolos neturi grąžinimo termino, tačiau grąžinimas turi būti toks pat kaip ir pasiskolinta kriptovaliuta. Tai reiškia, kad jei vartotojas pasiskolina 100 USD vertės USDT, jis turės jį grąžinti USDT (su palūkanomis).

Greitos paskolos

„Aave“ siūlo „Flash“ paskolas, kurios yra paskolos, kurios yra pasiskolintos ir grąžinamos tame pačiame bloke. Šios paskolos skirtos pasinaudoti arbitražo galimybėmis kriptovaliutų rinkoje, pavyzdžiui, kainų skirtumu tarp kriptovaliutų skirtingose ​​kriptovaliutų biržose.

„Flash“ paskolos yra skirtos kūrėjams, kurie sudaro išmaniąsias sutartis, kad paprašytų „Flash“ paskolos, pasikeistų ir grąžintų paskolą per tą pačią operaciją. Visoms „Aave Flash Loan“ operacijoms taikomas 0,09% mokestis, kurį moka skolininkas.

Likvidavimas

Jei Aave kriptovaliutos paskolos užstato vertė nukrenta žemiau tam tikros LTV, platforma gali automatiškai grąžinti dalį paskolos likviduodama. Šis procesas apima iki 50% įkeisto užstato pardavimą paskolai grąžinti ir LTV grąžinimui pagal paskolos sutarties ribas.

Likvidacijas tvarko „likvidatoriai“, kurie yra vartotojai, galintys grąžinti paskolą ir reikalauti užstato (plius 5 proc. premija).

Aave rizika

„Aave“ yra automatizuotas protokolas, leidžiantis vartotojams pasiskolinti lėšų įkeitus savo kriptovaliutų turtą kaip užstatą. Tačiau, kaip ir bet kurioje skolinimo platformoje, yra keletas rizika dalyvauja:

Likvidavimo rizika: Jei įkeistas užstatas yra nepastovus kriptovaliutų turtas (pvz., ETH), o vertė nukrenta per toli, ETH gali būti likviduotas. Tai labai nepageidautinas rezultatas, nes tai reiškia, kad ETH išparduodamas po kainos kritimo.

Jokio draudimo:Aave nesiūlo draudimo savo platformoje, todėl vartotojų lėšos nėra apsaugotos. Kaip ir kitose decentralizuotose kriptovaliutų platformose, nėra Federalinė indėlių draudimo korporacija. (FDIC) draudimas, o prarastos lėšos ar kriptovaliutos išsiųstos netinkamu adresu nebus kompensuojamos.

Kripto nepastovumas: Kriptovaliuta iš prigimties yra nepastovi, o naudojant kriptovaliutą įkeisti paskolą, vartotojas gali prarasti didelę pinigų sumą. Pirma, lėšos yra užfiksuotos sutartyse ir negali būti pasiekiamos tol, kol nebus išmokėta paskola. Antra, reikalingo likvidavimo taisyklės reiškia, kad prarandamos lėšos, kai jų vertė krenta.

Likvidumo rizika: Nors „Aave“ pateikia kiekvienos platformos kriptovaliutos turimą likvidumą, vartotojai, kurie įneša kriptovaliutą, gali negalėti atsiimti lėšų, jei likvidumas sumažės per daug. Tai reiškia, kad jie turės palaukti, kol kiti vartotojai įneš daugiau kriptovaliutų, kad galėtų atsiimti lėšas.

Kaip vartoti Aave

Norėdami naudoti „Aave“, žmonės gali prisijungti prie žiniatinklio programos, prijungti skaitmeninę piniginę ir įnešti kriptovaliutą į platformą. Kai lėšos įnešamos, vartotojai gali pasirinkti iš palaikomų kriptovaliutų sąrašo, kad galėtų skolintis už įneštą užstatą.

Kaip minėta, „Aave“ yra automatizuota platforma, valdoma išmaniųjų sutarčių, o tai reiškia, kad paskolos tvarkomos akimirksniu. Kai paskola bus patvirtinta, kriptovaliuta bus įnešta į vartotojo skaitmeninę piniginę. Mėnesinių įmokų nereikia, tačiau už paskolą bus kaupiamos palūkanos. Paskolos turi būti grąžinamos pasiskolinta kriptovaliuta.

Esmė

„Aave“ yra decentralizuota kriptovaliutų skolinimo platforma, leidžianti vartotojams skolintis ir skolinti kriptovaliutą. Aave naudoja išmaniąsias sutartis procesui automatizuoti. Ji specializuojasi paskolų su per dideliu užstatu, dėl kurių vartotojai turi įnešti kriptovaliutą, kurio vertė didesnė nei suma, kurią jie nori pasiskolinti. Tai apsaugo skolintojus nuo pinigų praradimo dėl paskolos įsipareigojimų nevykdymo ir suteikia Aave galimybę likviduoti užstatą, jei jo vertė per daug sumažėja.

„Aave“ naudoja „Ethereum“ pagrįstą protokolą ir turi savąjį kriptovaliutų žetoną AAVE, kuriuo galima prekiauti daugumoje kriptovaliutų biržų arba investuoti į „Aave“ platformą, kad uždirbtų palūkanas. Platformos išmaniosios sutartys gali būti pažeistos, o įsilaužėliai gali gauti prieigą prie Aave turimų lėšų.