„Claritas“ investicinio sertifikato apibrėžimas

Kas yra „Claritas“ investicijų sertifikatų programa?

The CFA institutas siūlo trečiąją programą, išskyrus Finansų analitikas (CFA) žymėjimas-auksinis standartas specialistams, dalyvaujantiems priimant sprendimus dėl investicijų-ir Investicijų veiklos vertinimo sertifikatas (CIPM).

„Claritas“ investicinis sertifikatas buvo išleistas 2013 m. Gegužės 20 d., 66 -ojoje CFA instituto metinėje konferencijoje Singapūre. Programą CFA institutas sukūrė per dvejus metus kaip dalį visuotinio raginimo veikti pramonės dalyviams, kad jie galėtų padėti spręsti bendrą nepasitikėjimo Finansinės paslaugos, seka visame pasaulyje Financinė krizė 2008 m.

„Claritas Investment Certificate“ programos supratimas

„Claritas Investment Certificate“ yra fondo lygio programa, skirta aiškiai suprasti investicijų pramonės pagrindus ir finansinių paslaugų vaidmenį bei atsakomybę profesionalų.

Kadangi nėra jokių apribojimų prisijungti prie „Claritas“ programos, tai gali būti rentabili alternatyva tiems, kurie nori pakeisti sritis ir patekti į finansinių paslaugų sektorių. Tai puikiai tinka profesionalams, dirbantiems su investicinius sprendimus priimančiais asmenimis, atliekančiais palaikymo ar „back-office“/„front-office“ funkcijas (pvz., Operacijas, administravimą, IT, Žmogiškieji ištekliai, rinkodara, pardavimas, atitiktis, klientų aptarnavimas). Tai taip pat atrodo tinkama studentams, norintiems patekti į pradinio lygio finansines paslaugas.

„Claritas“ investicinio sertifikato reikalavimai

Programa yra internetinis savarankiškas kursas, kurį sudaro 21 skyrius, suskirstytas į septynis modulius (apytikslis egzaminų svoris pateiktas skliausteliuose):

• 1 modulis - pramonės apžvalga (5%)
• 2 modulis - etika ir reguliavimas (10%)
• 3 modulis - įrankiai ir įvestys (20%)
• 4 modulis - Investicinės priemonės (20%)
• 5 modulis - pramonės struktūra (20%)
• 6 modulis - pramonės kontrolė (20%)
• 7 modulis - patenkinti kliento poreikius (5%)

Dalyviai gali tikėtis apie 80–100 valandų studijų per tris ar šešis mėnesius.

Mokomąją medžiagą sudaro el. Knyga, studijų planuotojas, skyrių peržiūros ir praktikos klausimai bei bandomasis egzaminas, kurio trukmė ir temos yra tokios pat svarbios kaip ir tikrasis „Claritas“ egzaminas.

Elektroninėje knygoje yra visas Klaritoso studijų kursas ir ji sudaro visų egzamino klausimų pagrindą. Jį galima pasiekti internetu ir atsisiųsti į net keturis įrenginius (du kompiuterius ir du mobiliuosius įrenginius).

Elektroninę knygą taip pat galima spausdinti per „Amazon.com“ (du tomai po 45 USD). Kandidatai taip pat gauna prieigą prie asmeninio planuotojo, kuris gali padėti jiems įvertinti kiekvienam skyriui reikalingą laiką, atsižvelgiant į dienų skaičių, likusį iki numatytos egzamino datos.

Mokesčiai

Individuali registracija kainuoja 685 USD ir apima prieigą prie visos studijų medžiagos, egzamino registracijos mokestį ir vieną egzamino posėdį. Kaina gali būti sumažinta net 200 USD, jei dirbate didelėje įmonėje, kuri palaiko programą ir užsiregistruojate per savo darbdavį. Darbdaviai ir institucijos gali įsigyti „Claritas“ masinę registraciją čekiai su nuolaida: nuo 25 iki 99 kuponų po 635 USD; Nuo 100 iki 249 kuponų po 585 USD; ir 250 ar daugiau kuponų po 485 USD.

Egzaminas

Užsiregistravęs į „Claritas“ egzaminą, kandidatas turi suplanuoti egzamino paskyrimą ir laikyti egzaminą per 180 dienų. „Claritas“ egzaminas yra kompiuterinis ir susideda iš 120 klausimų su atsakymų variantais, kuriuos reikia užpildyti per 120 minučių.

Egzaminas vyksta daugelyje Pearson VUE testų centrai aplink pasauli. Kandidatai į egzaminus bandymų centre praleidžiami iki 2½ valandų, įskaitant įsiregistravimo laiką, pereikite prie egzamino mokymo, peržiūrėkite ir sutikite su „Claritas Candidate Pledge“ pasižadėjimu ir baigite egzaminą.

„Claritas“ investicinis sertifikatas vs. CFA

„Claritas“ investicinis sertifikatas iš esmės skiriasi nuo CFA keliais būdais, įskaitant:

• Programos apimtis: CFA programa yra plačiai laikoma griežčiausia investavimo profesijos atrankos programa ir „aukso standartas“ investicijų valdymas. „Claritas“ sertifikatas yra fondo lygio programa, kuria siekiama suteikti supratimą apie investicijų pramonės pagrindus. Nors CFA mokymo programa yra daug nuodugnesnė, „Claritas“ programa gali būti geras būdas „išbandyti vandenis“ tiems, kurie svarsto galimybę dalyvauti CFA programoje.
• Skirtingos tikslinės rinkos: „Claritas“ sertifikatas skirtas visiems investicijų sektoriaus darbuotojams, padedantiems priimti sprendimus dėl investicijų. CFA programa skirta tiems asmenims, kurie tiesiogiai dalyvauja priimant sprendimus dėl investicijų.
• Patekimo reikalavimai: Nors „Claritas“ sertifikatas skirtas finansinių paslaugų sektoriaus pagalbiniams darbuotojams, nėra jokių apribojimų atvykti ir kiekvienas gali jį užsiregistruoti. Priešingai, CFA programos stojimo reikalavimai yra gana griežti - kandidatas turėtų turėti bakalauro laipsnį (arba būti baigiamasis) bakalauro studijų metų), ketverių metų profesinio darbo patirties arba ketverių metų kolegijos ir profesinio darbo. patirtis. Kandidatai taip pat turi pasirašyti profesinio elgesio pareiškimą, kuriame būtų atskleista, ar jie buvo taikomi rašytinį skundą arba buvo įtrauktas į bet kokius teisminius ginčus ar tyrimus dėl dviejų ankstesnių metų.
• Sertifikato/chartijos reikalavimai: Kandidatai, sėkmingai išlaikę „Claritas“ egzaminą, gauna „Claritas“ investicinį sertifikatą. Norėdami tapti CFA chartijos turėtoju, kandidatas turi išlaikyti visus tris CFA programos lygius, kurių kiekvienas baigiasi šešių valandų egzaminu. Be to, kandidatas turi turėti ketverių metų kvalifikuoto investicinio darbo patirtį, iš kurios ne mažiau kaip 50% turi būti tiesiogiai priimta priimant sprendimus dėl investavimo.
• Perdavimo lygiai: 82% iš 2 408 kandidatų, dalyvavusių „Claritas“ bandomojoje programoje, sėkmingai išlaikė egzaminą. Apskaičiuota, kad vienas iš penkių žmonių, pradėjusių CFA programą, sėkmingai ją užbaigs ir taps CFA chartijos turėtoju.
• Įsipareigojimo lygiai: „Claritas“ programa yra pigesnė ir reikalauja mažiau laiko nei CFA. CFA kandidatai moka vienkartinį 440 USD registracijos mokestį, taip pat egzamino registracijos mokestį, kuris gali svyruoti nuo 620 USD ir 1 170 USD, priklausomai nuo to, ar registracija atlikta iki pirmojo rugsėjo mėnesio termino, ar paskutinio Kovas. Kiekvienas CFA programos lygis trunka apie šešis mėnesius. Nors daugumai kandidatų programa trunka nuo dvejų iki penkerių metų, sėkmingiems kandidatams vidutiniškai reikia ketverių metų.