3 geriausi ilgalaikių investuotojų ETF

Jei esate investuotojas, kuris teikia pirmenybę pirkimo ir laikymo strategija leisti kruopščiai patikrintoms investicijoms sukaupti reikšmingą grąžą laikui bėgant, remiantis indeksu biržoje prekiaujamų fondų (ETF) gali būti jums tinkama transporto priemonė. Net investicijų piktograma Warrenas Buffettas žino, kad sunku įveikti indeksų fondus, todėl jis garsiai įpareigojo 90% pinigų, kuriuos jis palieka žmonai, investuoti į „S&P 500“ fondą.

Žinoma, jūs neturite būti kaip Buffettas ir visus savo pinigus laikyti indekso fonde. Tačiau ilgalaikėms investicijoms šios transporto priemonės yra patrauklus ir paprastai nebrangus pasirinkimas tiek dideliems, tiek mažiems investuotojams.

Kas yra ETF?

Kaip investicinis fondas, ETF yra pinigų fondas, investuojantis į akcijas, prekes, obligacijas ar kito turto krepšelį. Skirtingai nuo investicinių fondų, ETF akcijos biržoje prekiauja kaip paprastosios akcijos. Tuo tarpu, indekso fondai yra skirtos stebėti gairių, tokių kaip S&P 500 indeksas.

Jei esate ilgalaikis investuotojas, planuojantis portfelį ir siekdamas įtraukti indeksų fondus į šį mišinį, galima rinktis iš daugybės. Žemiau yra trys geriausi, pagrįsti valdomas turtas (AUM), ilgalaikis našumas ir išlaidų santykis

„Vanguard Total Stock Market ETF“ (VTI)

• Emitentas: „Vanguard“
• Valdomas turtas: 823 mlrd
• Vienerių metų našumas: 9,00%
• Išlaidų santykis: 0,03%

Jei nežinote, kurį indeksą pasirinkti, arba norite investuoti į įvairius sektorius ir rinkas didžiosios raidės, tai gali būti jums skirtas fondas. Kaip rodo pavadinimas, „Total Stock Market ETF“ apima visą JAV vidaus akcijų rinką, stebint CRSP JAV viso vertybinių popierių rinkos indeksą.

VTI yra subalansuotas fondas, kuriame yra sveikas mažos kapitalizacijos, vidutinio kapitalo ir mėlynas lustas akcijų. VTI yra labai efektyvus fondas su mažu išlaidų santykiu. AUM taip pat yra įspūdingi - daugiau nei 800 mlrd.

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

• Emitentas: „State Street Global Advisors“
• Valdomas turtas: 262 mlrd
• Vienerių metų našumas: 10,15%
• Išlaidų santykis: 0,09%

Pirmieji rinkoje šie gerai žinomi ETF pritraukia daug taktinių prekybininkų ir pirkimo ir laikymo investuotojų dėmesio. Fondas stebi S&P 500 indeksą, kuris yra JAV akcijų biržose kotiruojamų akcijų grupė, daugiausia kapitalizuota. Techniškai SPDR 500 ETF yra investicinis vienetas (UIT), o tai reiškia, kad jis negali reinvestuoti pinigų dividendai tarp paskirstymai. Dėl šios smulkmenos fondo rezultatai gali šiek tiek nukrypti nuo indekso, kuriuo jis grindžiamas. Šis fondas gali pasigirti stabiliais vienerių metų rezultatais, daugiau nei 10%.

„IShares Core MSCI EAFE ETF“ (IEFA)

• Emitentas: „iShares“
• Valdomas turtas: 63 mlrd
• Vienerių metų našumas: 0,15%
• Išlaidų santykis: 0,07%

IEFA suteikia ekspoziciją išsivysčiusioje rinkoje akcijų Europoje ir Azijoje, išskyrus vietines ir Kanados akcijas. Jo lyginamasis indeksas,. MSCI EAFE, apima apie 98% pasaulinių akcijų rinkų už Šiaurės Amerikos ribų. Be to, tai apima mažas dangtelis akcijų proporcingai rinkai - į konkuruojančius fondus paprastai neįeina. Japonija ir Jungtinė Karalystė užima dvi aukščiausias fondo portfelio vietas.

IEFA, kurioje yra beveik 3000 akcijų, yra gerai diversifikuotas fondas ir turi mažas nuosavybės išlaidas, todėl tai yra geriausias pasirinkimas tiek trumpalaikiams, tiek ilgalaikiams investuotojams, norintiems patekti į rinkas už Šiaurės Amerikos ribų. Fondas yra naujesnis už kitus, minimus šiame straipsnyje, jo įkūrimo data - 2012 m. Spalio 18 d. Per pastaruosius metus ETF kaina labai svyravo, tačiau dar nepasiekė didelės pažangos. Nepaisant to, per pastaruosius penkerius metus ji grąžinama 2,6% per metus ir nuo pat jos atsiradimo kasmet - 6,5%.