Kaip Niujorko bankas „Mellon“ uždirba pinigus: investicinės paslaugos ir valdymas

Įkurtas 2007 m., Bank of New York Mellon (BK) yra kulminacija a susijungimas iš dviejų garbingiausių Amerikos bankų. Niujorko bankas buvo įkurtas 1784 m., „Mellon Financial“ - 1869 m. Pirmasis pirmiausia buvo trumpalaikis verslo skolintojas, antrasis-turto valdymo įmonė. Gauta įmonė aptarnauja daugiau turto nei bet kuri įmonė Žemėje, iš viso 37,1 trln areštinėje nuo gruodžio mėn. 31, 2019.

Su 1,9 trilijono dolerių valdomas turtas, „Bank of New York Mellon“ yra vienas didžiausių turto valdytojų pasaulyje. Bendrovė pirmiausia gauna pajamų iš investicinių paslaugų, įskaitant turto ir emitento aptarnavimą, iždo paslaugas, įforminimo ir įkaito valdymą bei turto ir turto valdymas.

Niujorko banko „Mellon“ pajamos

Per visą trumpą Niujorko banko „Mellon“ egzistavimą dabartine forma,

pajamos buvo neįprastai nuoseklūs. Per pastaruosius penkerius metus, atvirkštine chronologine tvarka, įmonė uždirbo 16,5 mlrd. USD (2019 m.), 16,4 mlrd. USD (2018 m.), 15,5 mlrd. USD, 15,2 mlrd. USD ir 15,2 mlrd. USD pajamų. Remiantis naujausia banko metine ataskaita, 2019 m. Grynosios pajamos buvo maždaug 4,4 mlrd. Nuo gruodžio mėn. 2019 m., Bendro kapitalo grąža buvo 11,4% ir neatskaičius mokesčių veiklos marža buvo 34 proc.

Niujorko banko „Mellon“ verslo modelis

Ištikimas savo pirmtakų istorijos, „Bank of New York Mellon“ turi du skirtingus verslo ataskaitų segmentai: investicijų valdymas ir investicinės paslaugos. Tai gali būti painu; pirmasis priklauso vienai dukterinei įmonei, pavadintai „The Bank of New York Mellon“. Tuo tarpu bendrovės turto valdymo verslas priklauso dukterinei įmonei BNY Mellon.

Mažesnės dukterinės įmonės, dauguma jų koncentruojasi pasitiki, įskaitant „BNY Mellon Investment Servicing Trust Company“, „BNY Mellon Trust Company of Illinois“, „BNY Mellon Trust of Delaware“ ir „The Bank of New York Mellon Trust Company“.

Niekas niekada nekaltino „Bank of New York Mellon“ vadovybės, kad ji yra per daug kūrybinga dukterinės įmonės. Tai buvo pagrindinė įmonės operacija Europoje „The Bank of New York Mellon SA/NV“. Bendrovė iš viso turi dešimtis dukterinių įmonių, iš kurių dauguma yra JAV arba Britų salose. (Atskirieji yra Belgijoje ir Liuksemburge.) Apskritai, „Bank of New York Mellon“ veikia maždaug trijose dešimtyse šalių.

Niujorko banko „Mellon“ investicinių paslaugų verslas

Iš dviejų pagrindinių „Bank of New York Mellon“ įmonių „Investment Services“ yra didžiausia, užimanti apie 71,9 proc. neįdomios išlaidos. Šis skyrius teikia įvairias verslo ir technologijų paslaugas finansų institucijoms, korporacijoms, fondams ir viešosioms agentūroms. Investicinių paslaugų skyriuje „Bank of New York Mellon“ vykdo įvairias veiklos sritis, įskaitant turto aptarnavimą, Pershing (teikiantis kliringo, saugojimo ir kitas verslo paslaugas), emitento paslaugos, iždo paslaugos, taip pat klirensas ir įkaitas Valdymas.

Jei atsitiktinai esate vadovas, kuriam pavesta išsiaiškinti, ką daryti su didelės įmonės pinigų krūva, didelė tikimybė, kad tam tikru momentu susisieksite su „New York Mellon“ banku. Įmonė vykdo verslą su maždaug 400 savo kolegų „Fortune 500“ sąrašaskartu su trimis ketvirtadaliais 100 didžiausių Amerikos fondų ir dviem trečdaliais 1000 didžiausių fondų pensijų fondai. Taigi milžiniška pinigų suma, priklausanti Niujorko banko Mellono administracijai.

2019 metais „Bank of New York Mellon“ investicinių paslaugų skyrius uždirbo apie 11,9 mlrd.

Niujorko banko „Mellon“ investicijų valdymo verslas

Nors „Bank of New York Mellon“ iš tikrųjų užsiima išskirtine turto provincija, kuriai dauguma žmonių nesuvokia, tai nėra firmos ypatybė. Atvirkščiai, šimtai tūkstančių vidutinės klasės žmonių pasikliauja „Bank of New York Mellon“ investicinių paslaugų patirtimi pensijų planai perspektyvios ir jų investicijos į akcijas.

Bendros pajamos sudarė 3,7 mlrd investicijų valdymas operacijų taip pat nėra ko atsisakyti. Segmentą sudaro turto planavimas ir privati ​​bankininkystė nepaprastai turtingiems žmonėms. Tai vėlgi yra maža, palyginti su investicinėmis paslaugomis, kurias Niujorko bankas „Mellon“ parduoda didelių kapitalo atsargų valdytojams. Netiesioginiai šių investicinių paslaugų gavėjai - paprasti darbuotojai ir pensininkai - turi toli didesnę įtaką „Bank of New York Mellon“ turtui nei būtinai mažiau turtingi firmos klientų.

Likusios įmonės investicijų valdymo operacijos apima pasaulines akcijas, valiutų valdymą ir pastovios pajamos strategijas. „Bank of New York Mellon“ investicijų valdymas vykdomas per daugelį (palyginti) mažų ir nepriklausomai parduodamų dukterinių įmonių, tokių kaip „Alcentra“, „Siguler Guff“ ir kt., Kurių didžiąją dalį nupirko „Bank of New York Mellon“ (arba vienas iš jo pirmtakų), o ne sukūrė vidaus. Firmos patrauklumas taip pat nesumažėjo; ir toliau perka mažesnius “butikas"namai periodiškai.

2019 m. Pabaigoje Investicijų valdymo padalinys, kurį sudaro investicijų valdymo ir turto valdymo linijos verslo, valdė 1,9 trilijono dolerių valdomą turtą, todėl „Bank of New York Mellon“ yra 9-as pagal dydį pasaulio turto valdytojas.

Ateities planai

Pagal jo 2019 m metinė ataskaita, Niujorko bankas „Mellon“ yra orientuotas į technologijomis paremtos ir skaitmeninės kultūros kūrimą. Bendrovė stengiasi automatizuoti galutinius procesus, naudodami mašinų mokymąsi ir dirbtinį intelektą (AI), kad pagerintų kokybę ir sumažintų struktūrines išlaidas. Jie atnaujino savo duomenų centrus ir bendradarbiauja su fintech įmonėms ir kitoms finansų institucijoms ieškoti ir įgyvendinti technologinius sprendimus.

Taigi „Bank of New York Mellon“ greičiausiai ir toliau skirs daugiau pinigų technologijų plėtrai. 2019 metais bankas technologijoms išleido apie 3 milijardus dolerių ir tikisi 2020 metais išleisti dar daugiau. Ši investicija ne tik pagerins esamą infrastruktūrą bet taip pat padės įmonei plėtoti naujas galimybes.

Pagrindiniai iššūkiai

Rizika yra neatskiriama investavimo dalis, todėl „Bank of New York Mellon“ turi tinkamai valdyti savo ir savo klientų rizikos veiksnius. Be pagrindinio investicijų nenuspėjamumo, BNY Mellon susiduria ir su kitais iššūkiais. Tarp jų-konkurencija iš nedidelės, bet galingos panašiai aprūpintos finansų įstaigų grupės visame pasaulyje, kurių kiekviena konkuruoja dėl tų pačių klientų ir turto fondo.

Atsižvelgiant į didelį banko kasdienių operacijų kiekį, jis yra jautrus operacinė rizika sukeltas sistemos ar informacijos gedimo. Taip pat nuolat kyla vyriausybės ir reguliavimo iššūkių, prie kurių įmonė turi prisitaikyti.