7 finansai reikalingi nefinansiniai įgūdžiai

Ar žinojote, kad aukščiausio lygio matematiniai įgūdžiai ir finansinės žinios yra tik ledkalnio viršūnė, kai reikia tobulėti kaip finansų specialistas?

Michas Pisikas, ėjęs daugybę aukštų vadovų pareigų, įskaitant buvimą Generalinis direktorius „Breckwell“ produktų ir turi daugiau nei 20 metų patirtį verslo plėtra, operacijos ir finansai, pataria, kad „apskaitos/finansinis darbo aspektas yra grindys, o ne lubos“.

Kitaip tariant, jei negalite atlikti kitų pagrindinių savo darbo funkcijų, to nepadarysite. Jei norite išlaikyti finansus, turite įsisavinti šiuos esminius nefinansinius įgūdžius.

1. Bendravimo įgūdžiai

Finansų specialistai negali būti tik geri, kad sugriautų skaičius - jie turi sugebėti perteikti savo žinias puikiais kalbėjimo, rašymo ir pristatymo įgūdžiais.

Beverly D. Flaxingtonas, knygos 7 autorius Veiksmingo verslo kūrimo žingsniai finansų patarėjams, sako, kad kai pristatote valdybai, investuotojui ar potencialiam klientui, turite žinoti, kaip perteikti sudėtingą informaciją žmonėms lengvai suprantamu būdu.

2. Santykių valdymo įgūdžiai

Žmonių įgūdžiai, kurių jums reikia norint tapti sėkmingu finansų specialistu, apima skirtingą supratimą asmenybės tipai, klausymasis, teisingų klausimų pateikimas, konfliktų sprendimas, kitų švietimas ir konsultavimas klientų. Ontarijuje įsikūrusi finansų planuotoja Judith Cane teigia, kad finansų sėkmė yra „15% techninių žinių ir 85% psichologijos. Kai žmonės ateina pas mane, tai yra todėl, kad jie turi problemų su pinigais. Jie išleidžia per daug, nieko neišgelbėja arba viską taupo. "Tai, ko klientams dažnai reikia, todėl yra nešališkas patarėjas, galintis suprasti jų poreikius ir padėti jiems finansuoti sprendimus.

Santykių valdymas yra svarbus gyvenimo įgūdis, nesvarbu, ar turite reikalų su pavaldiniais, bendradarbiais, viršininkais ar žmonėmis, nepriklausančiais jūsų įmonei. Kai žmonės jumis pasitiki, kaip ir jūs, ir jaučia, kad gerbiate juos, jie norės padėti jums pasiekti sėkmės, nesvarbu, ar kalbėtų apie jus, reklamuotų jus, ar prisiregistruotų būti jūsų klientu.

3. Rinkodaros ir pardavimo įgūdžiai

Robertas L. Riedlas, „Endowment Wealth Management“ turto valdymo direktorius Appletone, Viskonsine, sako finansinis profesionalai turi sugebėti parduoti savo profesinius įgūdžius ir žinias savo nišos klientams rinkose. Norėdami tai padaryti, būtina visiškai suprasti tiek savo asmenines, tiek įmonės profesines stiprybes.

Jis taip pat pataria, kad rinkodaros metu klientams turėtumėte ne tik bendrauti, kiek žinote, bet ir kaip tau rūpi, nes „vertingiausias kliento turtas ir didžiausias kasdienis rūpestis yra ne piniginis turtas, o greičiau jų šeima."

Klientai nori žinoti, kad galite padėti jiems valdyti savo pinigus, kad geriausiai patenkintų savo šeimos ilgalaikius poreikius.

4. Projekto valdymo gebėjimas

Bet kuri užduotis, kuri užtrunka ilgiau nei kelias minutes, iš esmės yra projektas, kurį turėsite veiksmingai valdyti, kad būtumėte pelningi. Turėsite efektyviai ir efektyviai planuoti savo laiką, valdyti biudžetus, laikytis terminų ir laiku gauti tai, ko jums reikia iš kitų žmonių, kad sėkmingai užbaigtumėte savo projektą.

Tiek bet kurio projekto metu, tiek po jo taip pat svarbu išlaikyti organizuotumą ir atkreipti dėmesį į detales.

Įmonių finansai profesionalas Mylesas Wolfe'as sako: „Atliekant bet kokį analitinį projektą, kam nors paprastai kyla klausimų dėl įvesties ir prielaidų. Jei negalite laiku pateikti atsarginės informacijos, net jei ji yra 100% tiksli, žmonės abejoja galutinės išvesties tikslumu “.

Jis sako, kad labai svarbu, kad jūsų elektroniniai failai ir spausdintos kopijos būtų sutvarkytos, kad galėtumėte greitai pasiekti informaciją. Finansų direktorius, kuriam reikia informacijos per 30 minučių konferenciniam pokalbiui, jums gali būti užduotas klausimas praėjus mėnesiams po jūsų pirminės analizės. „Ypač finansų pasaulyje aplaidumas yra netoleruotinas“, - sako jis.

5. Problemų sprendimo įgūdžiai

Bet kokiame darbe visada susidursite su problemomis, todėl labai svarbu mokėti jas išspręsti, o ne įtrūkti esant spaudimui.

Jei norite eiti į priekį, taip pat gali būti naudinga pažvelgti ne tik į savo asmenines pareigas. „Pisik“ pataria, kad padėdami kolegoms išspręsti problemas, o ne tiesiog pranešdami apie juos aukštesnei vadovybei, būsite laikomi komandos žaidėjais.

„Žmonės kreipsis į jus ir jūsų karjera klestės“, - sako jis.

6. Technologijų išmanymas

Nesvarbu, kur dirbate, turėsite mokėti kompiuterinę techninę ir programinę įrangą ir sugebėti greitai pasiimti naujas su darbu susijusias programas. Kuo daugiau nuorodų, klavišų, programų ir funkcijas, kurias žinote „Excel“, tuo geriau jums bus finansai. Taip pat turėtumėte susipažinti su rinkodaros ir komunikacijos programinės įrangos įrankiais.

7. Atkaklumas ir etika

Konkurencinga asmenybė, aistra savo darbui ir ištvermė dirbti ilgas valandas ir eiti aukščiau tai, ko iš jūsų tikimasi ir ką daro jūsų kolegos bei konkurentai, yra labai svarbūs sėkmei finansai. Tuo pačiu metu jūs negalite būti tokie konkurencingi, kad pasirinktumėte prastai, kitaip nukentėtų jūsų karjera ir reputacija.

Kevinas R. Keller, CAE, Sertifikuoto finansų planuotojų standartų tarybos generalinis direktorius, sako, kad laikomasi etikos standartų, tokių, kokių reikalaujama atestuoti finansų planuotojai™ (BŽP) yra labai svarbus siekiant atkurti finansinių skandalų sulaužytą pasitikėjimą.

Numatymas

Žvelgiant į priekį, ko viršininkams ar klientams reikės iš jūsų artimiausiu metu ar net tolimoje ateityje, padėsite kilti į viršų. Nepakanka tik išspręsti kasdienius savo darbo iššūkius; jūs turite sugebėti mąstyti ilgai. Apsvarstykite šiuos dalykus:

• Kokius įgūdžius galite lavinti ir kokius pasiekimus galite prisisegti po diržu, kad gautumėte paaukštinimą dabartinėje įmonėje, įkiškite koją į kitos įmonės duris, ar jus atleis iš darbo, jei būsite atleistas ar?
• Kaip galite palengvinti savo viršininko gyvenimą, numatydami, ko jiems reikės iš jūsų rytoj, kitą savaitę ar kitą mėnesį, ir tuo pasirūpinę iš anksto?
• Kaip galite plėtoti santykius su savo klientais, atidžiai stebėdami jų situacijas? Pavyzdžiui, jei pastebėjote, kad asmuo, kuris atėjo pas jus padėti tvarkyti paveldėjimą, yra nėščia, suprasdamas, kad jai gali prireikti pagalbos taupant ir investicijos į vaiko koledžą, jos valios atnaujinimas ir galbūt pasitikėjimo kūrimas gali padėti jums užmegzti ilgalaikius verslo santykius klientas.

Išmintis ir aiškinimas

Los Andžele įsikūrusi rašymo konsultantė Elizabeth B. Danzigeris, „Worktalk Communications Consulting“ įkūrėjas ir knygos „Get to the Point!“ Autorius, sako: „Klientai finansų paslaugų specialistai ieško ne tik žinių ir skaičių: jie ieško išminties ir interpretacija."

Esmė

Sujungdami savo gebėjimą analizuoti skaičius su įgūdžiais, tokiais kaip bendravimas, projektų valdymas ir santykių vystymąsi, jūs tapsite lyderiu ir sugebėsite pakilti į savo viršūnę laukas.