Finansų planavimo asociacijos apibrėžimas

Kas yra Finansų planavimo asociacija?

Finansų planavimo asociacija yra profesionali organizacija finansų planuotojai. Finansų planavimo organizacija, įsikūrusi Denveryje, Kolorado valstijoje, skatina išsilavinimą ir profesinę veiklą šios srities etika, taip pat padedant potencialiems klientams rasti kvalifikuotų finansų planuotojų srityje.

Kaip veikia Finansų planavimo asociacija

Finansų planavimo asociacija buvo sukurta 2000 m., Susijungus Sertifikuotų finansų planuotojų institutui ir Tarptautinei finansų planuotojų asociacijai. Finansų planavimo asociacija savo svetainėje, renginiuose ir publikacijose padeda šviesti visuomenę apie finansinio planavimo svarbą ir finansinio planavimo privalumus profesionalus. Finansų planavimo asociacija taip pat skatina šios srities tyrimus, paskelbdama recenzuojamą „Finansinio planavimo žurnalą“.

Vienas iš pagrindinių Finansų planavimo asociacijos tikslų yra užtikrinti aukštą jos narių profesinės kompetencijos ir elgesio lygį. Finansų planavimo asociacija ne tik skatina nuolatinį mokymąsi, bet ir skelbia bei palaiko profesionalą etikos kodeksas. Finansų planuotojai, kurie yra asociacijos memai, privalo laikytis šio kodekso bendraudami su visuomene. Visų pirma, etikos kodeksas reikalauja, kad finansų planuotojai savo paslaugas teiktų sąžiningai, objektyviai, kompetentingai, konfidencialiai, sąžiningai, profesionaliai ir kruopščiai.

Ypač svarbūs yra Finansų planavimo asociacijos etikos standartai, susiję su realiais ar tariamais interesų konfliktais. Kad padėtų susidoroti su šiais konfliktais, Finansų planavimo asociacijos memai turi nešališkai ir išsamiai patarti bei atskleisti klientams visas galimas interesų konfliktai. Jie negali atskleisti kliento informacijos be leidimo ir visada turi elgtis taip, kad labai atspindėtų finansų planavimo profesiją.

Realus Finansų planavimo asociacijos pavyzdys

Asmenys gali kreiptis į finansų planavimo profesijas dėl įvairių poreikių. Pavyzdžiui, tiems, kurie stengiasi susidoroti su skolomis, galėtų būti naudinga parama planuojant atnaujintus biudžetus arba naudojant tokius metodus kaip skolų konsolidavimas palaipsniui grąžinti paskolas. Kitiems klientams finansų planuotojai gali padėti pasiekti ilgalaikių tikslų, pavyzdžiui, taupyti pensijai ar vaiko koledžo išlaidoms. Turtingesniems klientams finansų planuotojai taip pat gali padėti tokiose paslaugose kaip investicijos ir turto planavimas.

Tiems, kurie nori ieškoti finansų planuotojo savo srityje, Finansų planavimo asociacija siūlo nemokamą internetinės paieškos įrankį. Naudodamas šį įrankį, vartotojas gali pasiekti kvalifikuotų finansinių planuotojų katalogą savo regione, taip pat regioninius asociacijos skyrius, kuriuose siūlomos susitikimų vietos ir edukacinės programos.