65 serijos egzamino įvadas

The 65 serija, oficialiai žinomas kaip „Uniform Investic Adviser Law Exam“, skirtas patikrinti asmens žinias ir gebėjimus patarti klientams šioje srityje investuojant ir aptarti bendrąsias finansines sąvokas.Jei turite pagrindinį supratimą finansai, ekonomika ir investuodami, turėsite didžiulį pranašumą, tačiau taip pat taikomi įvairūs įstatymai ir kiti teisės aktai, todėl studijos tampa daug sunkesnės.

Kam reikia 65 serijos?

Daugelis finansų įmonių reikalauja registruoti atstovai pateikti investavimo patarimai. 65 serijos bandomieji kandidatai supranta finansines sąvokas ir suteikia jiems teisę konsultuoti dėl investavimo ir imti mokestį už tai. Dauguma valstybinių vertybinių popierių reguliavimo institucijų nustatė 65 seriją kaip minimalų reikalavimą tapti investicijų patarėjo atstovas (IAR).

Registruotos investicijų patarėjų įmonės (RIA) reikalauti, kad šie atstovai bendrautų su esamais ir potencialiais klientais. Taigi, jei šiuo metu ieškote karjeros patarėjų finansų srityje, 65 serija gali būti jūsų gyvenimo aprašymo privalumas. Jei to dar neturite, gali būti reikalaujama, kad jį gautumėte įdarbinę. Bandymas yra ne toks sunkus, kaip išsamesnės nuorodos ir sertifikatai, tokie kaip

sertifikuotas finansų planuotojas (BŽP) arba užsakomasis investicijų patarėjas (CIC).

Kam nereikia 65 serijos?

Jei netaikote mokesčio ir reguliariai neteikiate patarimų dėl vertybinių popierių, greičiausiai jums nereikia įsigyti 65 serijos licencijos. Bet taip būna retai.

Kiti pažymėjimai ir licencijos gali būti laikomi pakankamu mokymu vietoje 65 serijos ir atleidžia turėtojus nuo šio egzamino laikymo. Pavyzdžiui, dauguma valstijų atleis jus nuo 65 serijos, jei turite patvirtintą finansinio planuotojo (BŽP) sertifikatą, nominuotas finansinis analitikas (CFA), Chartijos finansų konsultantas (ChFC), asmeninių finansų specialistas (PFS)arba užsakomųjų investicijų patarėjas (CIC).  

Be to, jei laikote a 7 serija ir a 66 serija licenciją, dauguma valstybių tai priims kaip tinkamą mokymą ir nereikalauja 65 serijos egzamino. Retais atvejais atstovas gali kreiptis dėl 65 serijos egzamino atleidimo ir vis tiek tapti investicijų patarėjo atstovas, tačiau gali prireikti 15-20 metų patirties šioje srityje. Svarbu pažymėti, kad jūs turite būti geros būklės su Finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA), kuris administruoja egzaminus, ir visada būtina patikrinti valstybės taisykles, kad įsitikintumėte, jog turite teisę į išimtį.

Tinkamumas

Jums nereikia dirbti ar remti FINRA įmonės narė norint užsiregistruoti ir laikyti 65 serijos egzaminą. Tai paveiks, kokią formą turite užpildyti registruodamiesi: jei esate remiamas, reikia užpildyti ir pateikti U4 formą; jei nesate, turite užpildyti U10 formą. Abu galima atlikti elektroniniu būdu FINRA svetainėje. Šis egzaminas yra vienas iš pagrindinių egzaminų ir jam atlikti nereikia jokių kitų būtinų sąlygų.

Užsiregistravę turite 120 dienų laikyti egzaminą, kol turėsite vėl registruotis; tai vadinama jūsų egzamino langu. Jei nepavyks, galite pakartoti egzaminą, palaukę 30 dienų. Bet jei nepavyks tris kartus, reikia palaukti 180 dienų, po to vėl galite užsiregistruoti. Egzaminų, kuriuos kandidatas gali laikyti, skaičius neribojamas.

65 serijos egzamino turinys

Egzamino knyga uždaryta ir apima tokias temas kaip:

• Ekonomika ir verslo informacija (15%): Ekonominiai ciklai, finansinės ataskaitos ir jų rūšys rizika
• Investicinių transporto priemonių charakteristikos (25%): investicijų rūšys, įskaitant pastovios pajamos, nuosavo kapitalo ir kita vertybinius popierius, ir tai vertindamas
• Klientų investavimo rekomendacijos ir strategijos (30%): klientų tipai, mokestis atsižvelgiant į aplinkybes, kuriant kliento profilį ir taikant savo supratimą apie riziką, ir portfelį teorija
• Įstatymai, taisyklės ir gairės (30%): federalinis Vertybinių popierių aktai, taisyklės, etiškas elgesys

Kandidatas atsako į 130 klausimų ir 10 išankstinių klausimų ir turi 180 minučių. Tai atliekama elektroniniu būdu, o balas pateikiamas iškart po egzamino, kiekvienoje dalyje suskirstant balus. Kad išlaikytų, kandidatas turi surinkti ne mažiau kaip 72%, tai yra 94 teisingi atsakymai iš 130.