6 serijos egzaminas vs. 7 serijos egzaminas: koks skirtumas?

6 serijos egzaminas vs. 7 serijos egzaminas: apžvalga

The Finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA) siūlo įvairias licencijas, kurias reikia gauti išlaikius egzaminus, kad registruoti atstovai ar patarėjai investicijoms galėtų vykdyti verslą. Du populiariausi yra 6 ir 7 serijų egzaminai. 6 serijos licencija leidžia a registruotas atstovas parduoti tik tam tikros rūšies investicinius produktus, o 7 serijos licencija leidžia atstovui parduoti įvairesnius vertybinius popierius.

6 serijos egzaminas

The 6 serija egzaminas-oficialiai investicinės bendrovės ir kintamųjų sutarčių produktų atstovo kvalifikacijos egzaminas-yra testas su daug pasirinkimų, kurį sudaro 50 elementų. Norint išlaikyti rezultatą, reikia surinkti 70 ar daugiau balų. Ant sėkmingas užbaigimas Egzamino metu atstovai turi teisę prašyti, pirkti ir parduoti tam tikrus „supakuotus“ produktus, pvz., investicinius fondus ir kintamus anuitetus - produktus, kuriuos paprastai parduoda finansų planuotojai.

Prieš registruodamiesi į egzaminą, kandidatai turi būti susiję su FINRA narių įmone ir remti juos.

6 serijos klausimai suskirstyti į keturias dalis, susijusias su darbo funkcijomis.

• 1 funkcijoje nagrinėjami reguliavimo pagrindai ir verslo plėtra, jai skirta 12 klausimų.
• 2 funkcija turi 8 klausimus ir yra skirta klientų finansinės informacijos įvertinimui, identifikavimui investicijų tikslų, informacijos apie investicinius produktus teikimo ir tinkamumo rekomendacijas.
• Funkcija 3 turi 25 klausimus, susijusius su sąskaitų atidarymu, priežiūra, uždarymu ir perkėlimu bei atitinkamų sąskaitų įrašų išsaugojimu.
• Funkcija 4 turi 5 klausimus, susijusius su klientų pirkimo ir pardavimo instrukcijų gavimu, tikrinimu ir patvirtinimu.

6 serijos ypatumai

Po sėkmingai išlaikęs egzaminą, 6 serijos licencijuotas atstovas gali rekomenduoti ir parduoti klientams:

• Investiciniai fondai (uždarojo tipo fondai tik pradiniam siūlymui)
• Kintami anuitetai
• Kintamas gyvybės draudimas
• Investiciniai fondai (UIT)
• Savivaldybių fondų vertybiniai popieriai [pvz., 529 taupymo planai, vietos valdžios investicijų fondai (LGIP)]

Tačiau 6 serijos licencijos turėtojams neleidžiama parduoti įmonių ar savivaldybių vertybinių popierių, tiesioginio dalyvavimo programų, akcijų ar galimybės.

Verslui vykdyti anuiteto ar draudimo produktų, atstovas taip pat turi išlaikyti valstybinį gyvybės draudimo egzaminą. Įprasti darbai, naudojant 6 serijos licenciją, yra finansų patarėjai, pensijų planų specialistai, patarėjai investicijų klausimais ir privatūs bankininkai.

7 serijos egzaminas

The 7 serija oficialiai vadinamas Bendru vertybinių popierių atstovo kvalifikacijos egzaminu. Tai yra kelių pasirinkimų egzaminas, kurį sudaro 125 elementai ir kuris trunka 3 valandas ir 45 minutes. Sėkmingas 7 serijos egzamino pažymys yra 72 ar aukštesnis.

Kaip ir 6 serijos atveju, kandidatai, prieš registruodamiesi į 7 serijos egzaminą, turi būti susiję su FINRA nare. Tai apima keturias funkcijas:

• 1 funkcija susijusi su verslo paieška tarpininkavimo įmonei iš klientų ir potencialių klientų.
• 2 funkcija susijusi su sąskaitų atidarymu įvertinus kliento finansinę padėtį.
• 3 funkcija apima informaciją apie investicijas, tinkamas rekomendacijas, turto perleidimą ir apskaitos tvarkymą.
• Ketvirta funkcija yra susijusi su operacijų atlikimu.

7 serijos ypatumai

7 serijos licencija leidžia finansų konsultantams pirkti ir parduoti praktiškai visus su vertybiniais popieriais susijusius investicinius produktus. Be visko, kas yra 6 serijos egzamine, gaminiai apima paprastosios ir privilegijuotosios akcijos, obligacijos, biržoje parduodami fondai (ETF), investavimo į nekilnojamąjį turtą fondai (REIT) ir pasirinkimo sandoriai. Tai egzaminas, kurio reikia vertybinių popierių makleriams ir yra būtina sąlyga daugeliui kitos vertybinių popierių licencijos.

Vienintelės pagrindinės vertybinių popierių ar investicijų rūšys, kurių 7 serijos licencijos turėtojai neturi teisės parduoti, yra prekės ateities sandoriai, Nekilnojamasis turtas, ir gyvybės draudimas.

Esmė

6 ir 7 serijos yra dvi populiariausios iš to, ką FINRA vadina savo kvalifikacijos egzaminais. Norint juos išlaikyti, reikia gauti licenciją pirkti ir parduoti tam tikrų rūšių investicijas klientai, kaip brokeriai, finansų planuotojai, investicijų valdytojai ir kiti finansų specialistai paprastai daro.

Iš šių dviejų serijų 7 yra sunkesnis, bet išsamesnis egzaminas. Tai leidžia jums susidoroti su beveik bet kokio tipo vertybiniais popieriais, pradedant akcijomis, baigiant obligacijomis, baigiant investiciniais trestais ir fondais, kurių norėtų profesionalus ar mažmeninis investuotojas. Beveik visi vertybinių popierių makleriai ir pinigų valdytojai turi 7 serijos licenciją ir 6 seriją.

Priešingai, 6 serija yra labiau ribota. Ji daugiausia siūlo licenciją prekiauti mažmeniniams investuotojams skirtais produktais, tokiais kaip investiciniai fondai ir draudimo anuitetai. Tai visų pirma neapima atskirų akcijų, obligacijų ir ETF - kitaip tariant, vertybiniais popieriais, kuriais aktyviai prekiaujama finansų biržose. Finansų planuotojai, kurie parduoda investicijų valdymo bendrovių ir draudimo bendrovių produktus asmenims, tikriausiai galėtų apsieiti, tik praėję 6 seriją.