Sutarties dėl paskirstymo planas
Kas yra paskirstymo pagal sutartį planas?
Sutarties dėl paskirstymo apkrovos planas išskleidžia a investicinis fondasPardavimo mokestį, arba apkrova, per tam tikrą laiką. Tai yra mokesčių mokėjimo struktūra, taikoma investiciniams fondams, kai pardavimo mokestis ar komisiniai (apkrova) nėra visiškai sumokėti tuo metu, kai investuotojas pirmą kartą įneša lėšas į investicinį fondą. Vietoj to, investicinių fondų apkrova pasiskirsto ilgesnį laiką.
Pagrindiniai išsinešimai
- Sutartinis planas pagal paskirstymo krūvį per tam tikrą laikotarpį paskirsto investicinio fondo pardavimo mokestį arba apkrovą.
- „Spred-load“ yra investicinių fondų mokesčių mokėjimo struktūra, kai pardavimo mokestis ar komisiniai (apkrova) nėra visiškai sumokėti pirmą kartą investavus į investicinį fondą.
- Leidžiami dviejų tipų „apkrovos planai“: priekiniai apkrovos planai, pagal kuriuos iki 50 proc. gali būti taikomas pardavimo mokesčiui ir paskirstymo planams, pagal kuriuos pardavimams gali būti taikoma mažiau nei 20% metinių mokėjimų mokesčius.
Supratimo dėl platinimo sutartinių planų supratimas
Sutartinis planas pagal paskirstymą leidžia didesnę pradinio investuotojo įnašo į sąskaitą dalį pritaikyti faktinėms investicijoms, o ne pardavimo mokesčiams. Tokiu būdu investuotojas gali iš anksto užimti santykinai didesnę poziciją investiciniame fonde, nors būsimas įnašas bus mažesnis.
Sutarties planas yra unikalus investicinių fondų pirkimo plano tipas. Šie planai reikalauja, kad investuotojas įsipareigotų įsigyti nustatytą dolerio sumą, tarkim, 10 000 USD, ir laikui bėgant sumokėti už šią sumą. Plane paprastai reikalaujama, kad mokėjimai būtų atliekami kas mėnesį fiksuota suma per 10–15 metų laikotarpį. Savo ruožtu investicinių fondų bendrovė išleidžia emisijas pasitikėjimo sertifikatai už jų susidomėjimą akcijomis.
Didžiausias leistinas pardavimo mokestis per visą plano galiojimo laiką yra 9%. Tačiau leidžiami du skirtingi „apkrovos planų“ tipai. Atminkite, kad pagal bet kurį iš šių planų visi pardavimo mokesčiai grąžinami, jei investuotojas atšaukia per 45 dienas nuo pradžios.
Priekinės apkrovos planas
A priekinė apkrova planą, pardavimo mokesčiui gali būti taikoma iki 50% pirmųjų metų įmokų. Jei investuotojas atšaukia sutartį per 18 mėnesių nuo jo pradžios, jo grąžinamąją išmoką sudaro grynoji akcijų turto vertė ir visi sumokėti pardavimo mokesčiai, atėmus 15% visų atliktų mokėjimų.
Paskirstymo planas
Dėl paskirstymo apkrovos plano, pardavimo mokesčiams gali būti taikoma ne daugiau kaip 20% vienerių metų įmokų ir ne daugiau kaip 16% vidurkis per pirmuosius ketverius metus. Grąžinamas lėšas (po 45 dienų) sudaro tik GAV; negrąžinami pardavimo mokesčiai.
Be to, imamas mokestis už saugojimą (be pardavimo mokesčio), nes tokio tipo planuose yra padidintos saugojimo ir apskaitos funkcijos. Investuotojo mokėjimai deponuojami saugotojui (arba patikėtiniui).
Kitos svarbios sutartinių planų savybės:
- Reikalingi dviejų tipų prospektai - vienas kiekvienam fondui, o kitas - konkretaus sutarties plano sąlygoms.
- Gali būti leidžiama pirkti vienkartines sumas.
- Dividendai ir kapitalo prieaugis automatiškai reinvestuojami į NAV.
- Lūžio taškai yra prieinami pagal suplanuotus mokėjimus.
