Wat zijn mijn opties als ik zak voor mijn Series 63-examen?
Series 63 is een onderzoek dat, indien geslaagd, de houder in staat stelt om orders voor elk type financiële effecten in een bepaalde staat te verkopen en te verzoeken. De meeste staten, maar niet alle, vereisen dat een persoon de Serie 63 examen om een erkende effectenagent te worden. (Serie 63 is ook de naam van de licentie die is toegekend na het behalen van het examen.)
Een persoon kan het Series 63-examen (samen met de Series 65 of 66-examens) een onbeperkt aantal keren opnieuw afleggen, zolang aan de toepasselijke wachttijdvereisten is voldaan, volgens de North American Securities Administrators Association (NASAA), die toezicht houdt op de test.
Het Series 63-examen opnieuw afleggen
Na een persoon zakt voor het Series 63-examen de eerste keer is er een wachttijd van minimaal 30 dagen voordat de tweede afname van dat tentamen kan worden ingepland. Na een tweede mislukte poging is er weer een wachttijd van minimaal 30 dagen. Als een examen drie keer of meer niet wordt gehaald, geldt een wachttijd van minimaal 180 dagen voor het plannen van elke volgende herkansing van de toets.
Ontheffingen van de wachttijd van 180 dagen worden slechts zelden verleend. De reden: de testvragen worden willekeurig gekozen uit een bestaande database met zoekopdrachten en als een test vaak genoeg wordt afgenomen, komen dezelfde vragen terug. Het examen wordt dan een test van memoriseren in plaats van competentie.
NASAA herziet periodiek examenvragen om recente wijzigingen in de regelgeving weer te geven. Series 63 65 en 66 examenvragen worden in 2021 bijgewerkt om de SECURE Act wijzigingen in de regels voor het pensioenplan, samen met wijzigingen in de geaccrediteerde belegger definitie.
De wachttijden zijn echter exclusief voor elk van de NASAA-examens. Dit betekent dat als een persoon het Series 63-examen niet haalt, formeel bekend als de Unified Securities State Law Examen, er is geen wachttijd voor het afleggen van de Series 65-test (NASAA Investment Law Examination) of de Serie 66-test (NASAA Uniform Combined State Law Examen). Hoewel de tijdsbestekken voor herkansingen hetzelfde zijn voor de Series 65- en 66-tests, is de wachttijd alleen van toepassing op het specifieke examen dat een kandidaat niet heeft gehaald.
Achtergrondinformatie over het Series 63-examen
De Series 63, 65 en 66 examens worden namens NASAA afgenomen door de Regelgevende instantie voor de financiële sector (FINRA). FINRA is een regelgevende instantie die is opgericht nadat de National Association of Securities Dealers is gefuseerd met de regelgevingscommissie van de New York Stock Exchange. FINRA is verantwoordelijk voor het regelen van zaken tussen makelaars, dealers en investeerders.
$147
Huidige vergoeding (vanaf 2021) om het Series 63-examen af te leggen.
Series 63 wordt beschouwd als een instapexamen. Het examen bestaat uit 60 meerkeuzevragen. De voldoende score is 72% of 43 van de 60 vragen.
Het examen behandelt de principes van staatsregelgeving voor effecten en is ontwikkeld om kandidaten te kwalificeren die in de effectenindustrie binnen een staat willen werken en willen verkopen beleggingsproducten, zoals beleggingsfondsen, variabele annuïteiten en beleggingsfondsen.
De meeste staten en Amerikaanse territoria vereisen de Series 63 van vertegenwoordigers van makelaars-dealers. Alleen Colorado, Florida, Louisiana, Maryland, Ohio, het District of Columbia en Puerto Rico doen dat niet.
