4 Beleggingsstrategieën voor het beheren van een portefeuille van beleggingsfondsen

Zodra u uw portfolio van. heeft opgebouwd beleggingsfondsen, moet u weten hoe u het kunt onderhouden door een beleggingsstrategie voor beleggingsfondsen te gebruiken. Laten we vier populaire strategieën bekijken.

De Wing-It-strategie

Dit is de meest voorkomende beleggingsstrategie voor beleggingsfondsen, vooral onder nieuwe beleggers. Hoe werkt het? Als je niet volgens een specifiek plan of structuur die u helpt bij het doen van uw investeringen en het onderhouden van uw portefeuille, past u waarschijnlijk een wing-it-strategie toe.

Zonder een plan voor beleggen, zou u moeite kunnen hebben om beslissingen te nemen die uw beleggingsdoelen nauwkeurig weerspiegelen. De meeste experts zijn het erover eens dat deze strategie het minst succesvol is vanwege het gebrek aan consistentie.

Aan de andere kant, als u een plan of structuur heeft die uw beleggingen begeleidt, zou het beheren van uw portefeuille veel eenvoudiger moeten zijn.

Strategie voor markttiming

De markttiming strategie impliceert het vermogen om op het juiste moment in en uit sectoren, activa of markten te komen. In een ideale wereld betekent het vermogen om de markt te timen dat je altijd laag zou kopen en hoog zou verkopen.

Helaas doen maar weinig beleggers dit consequent, omdat het gedrag van beleggers doorgaans wordt gedreven door emoties in plaats van logica. De realiteit is dat de meeste beleggers de neiging hebben om precies het tegenovergestelde te doen van wat optimaal is (d.w.z. hoog kopen en laag verkopen). Dit brengt velen ertoe te geloven dat markttiming niet werkt. Niemand kan de toekomst nauwkeurig voorspellen met enige consistentie, tot nu toe er zijn veel indicatoren voor markttiming waarvan sommige beleggers denken dat ze hen een voorsprong geven bij het voorspellen waar de markten naartoe gaan.

Buy-and-Hold-strategie

Dit is verreweg de meest geprezen investeringsstrategie. Deze strategie houdt in dat u uw beleggingen koopt en ze voor een lange tijd vasthoudt, ongeacht of de markten stijgen of dalen. Conventionele wijsheid zegt dat als u een buy-and-hold-strategie toepast en de ups en downs van de markt doorstaat, uw winsten na verloop van tijd groter zullen zijn dan uw verliezen. Miljardair en legendarische belegger, Warren Buffett, zegt dat deze strategie ideaal is voor de langetermijnbelegger.

De andere reden waarom deze strategie zo populair is, is dat hij gemakkelijk toe te passen is. Dit maakt het niet beter of slechter dan de andere opties; het is gewoon gemakkelijk om kopen en dan vasthouden.

Strategie voor prestatieweging

Dit is een soort middenweg tussen markttiming en buy-and-hold. Met deze beleggingsstrategie voor beleggingsfondsen zult u van tijd tot tijd uw portefeuillemix opnieuw bekijken en enkele aanpassingen maken. Laten we een te eenvoudig voorbeeld bekijken met behulp van echte prestatiecijfers.

Laten we zeggen dat je begon met een eigen vermogen portefeuille van $ 100.000 verdeeld over vier beleggingsfondsen, verdeeld in gelijke wegingen van elk 25%.

Na het eerste jaar van beleggen wordt de portefeuille niet langer in elk fonds gelijk gewogen op 25%, omdat sommige fondsen beter presteerden dan andere.

De realiteit is dat na het eerste jaar de meeste beleggers in beleggingsfondsen geneigd zijn om de verliezer (Fonds D) te dumpen en meer van de winnaar te kopen (Fonds A). Dat is echter niet waar prestatieweging over gaat. Prestatieweging betekent eenvoudigweg dat u een deel van de fondsen die het beste deden, zou verkopen om een ​​deel van de fondsen te kopen die het slechtst deden.

Je hart zal tegen deze logica ingaan, maar het is het juiste om te doen, want de enige constante bij beleggen is dat alles cyclisch is. In jaar vier is Fonds A de verliezer en is Fonds D de winnaar.

Als u deze portefeuille jaar in jaar uit een prestatieweging geeft, zou u de winst hebben genomen toen Fonds A het goed deed om Fonds D te kopen toen het in de min stond. Als u deze portefeuille gedurende vijf jaar aan het einde van elk jaar opnieuw in evenwicht had gebracht, zou u door de prestatieweging verder vooruit lopen. Het draait allemaal om discipline.

Het komt neer op

De sleutel naar portefeuillebeheer is om een ​​beleggingsstrategie voor beleggingsfondsen te hebben die u op een gedisciplineerde manier volgt. De meest succesvolle geldmanagers in de wereld zijn succesvol omdat ze de discipline hebben om met geld om te gaan, en ze hebben een plan.

Warren Buffett zei het misschien het beste: "Om een ​​leven lang succesvol te beleggen, heb je geen stratosferisch IQ, ongebruikelijk zakelijk inzicht of voorkennis nodig. Wat nodig is, is een degelijk intellectueel kader voor het nemen van beslissingen, en het vermogen om te voorkomen dat emoties dat kader aantasten."