Adviseurs: de beste manieren om uw eerste klanten te vinden

Succesvol financieel adviseur worden is een unieke uitdaging, met veel bewegende delen. Naast het voltooien van de vereiste educatieve cursussen, worden veel financiële adviseurs ook gecertificeerde financiële planners (CFP's) of gecharterde financiële analisten (CFA's) om boven de concurrentie uit te stijgen.

Per slot van rekening waren er volgens het Amerikaanse ministerie van Arbeid in 2019 263.000 financiële adviseurs, een aantal dat tegen 2029 naar verwachting met 4% zal groeien. In zo'n druk veld kan het moeilijk zijn om een ​​solide bedrijfsboek op te bouwen. De volgende tips kunnen nieuwe financiële adviseurs helpen hun stempel te drukken en marktaandeel te veroveren.

Cultiveer uw invloed

Nieuwe financiële adviseurs zouden buiten hun binnenste cirkels moeten reiken om hun netwerken te laten groeien en hun verwijzingsbases te vergroten. Hoewel dit kan worden bereikt via sociale media marketing, is het ontwikkelen van persoonlijke relaties vaak een effectievere oplossing.

“Mijn advies aan financiële adviseurs die net beginnen, is om invloedscentra zoals accountants, advocaten, HR-directeuren, bedrijf rondetafelgesprekken, evenals het gebruik van sociale media”, verklaart Donald Reichert, specialist in exitplanning en oprichter van The Reichert Company. Maar aangezien het tijd kost om relaties te verstevigen, benadrukt Reichert het belang van netwerken in een vroeg stadium van iemands carrière.

Serveer de minderbedeelden

Hoewel gepensioneerden en mensen die bijna met pensioen gaan een voor de hand liggende bron van zaken zijn, moeten financiële adviseurs ook kijken naar relatief achtergestelde demografische gegevens om klanten te werven.

"Terwijl de meeste adviseurs werken met gepensioneerde mensen met weelderige portefeuilles, richt ik me op de achtergestelde jongeren professionele ruimte”, zegt Matt Cosgriff, CFP, Wealth Management Group Leader bij BerganKDV Wealth Management in Minneapolis, Minn.

Betrokken raken bij de gemeenschap

Een van de beste manieren waarop adviseurs nieuwe klanten kunnen winnen, is door hun persoonlijke betrokkenheid bij hun gemeenschap te vergroten. Terwijl traditionele marketingcampagnes geld kosten, kost gemeenschapsbetrokkenheid slechts tijd. En door vrijwilligerswerk te doen voor goede doelen die hen na aan het hart liggen, kunnen adviseurs in contact komen met andere gelijkgestemde individuen, die op een dag zakelijke klanten kunnen worden.

Wat levert weinig rendement op?

Voor nieuwe financiële adviseurs is het cultiveren van klanten een getallenspel dat ook kan worden gewonnen met de volgende outreach-methoden, hoewel het proces erg traag kan zijn:

• Koud bellen
• Op deuren kloppen
• Het verstrekken van gratis maaltijden om het bijwonen van presentaties aan te moedigen
• Visschalen opzetten om visitekaartjes te verzamelen op beurzen

Devin Carroll, de oprichter van Carroll Investment Management, benadrukt dat er geen snelkoppelingen zijn naar het genereren van klanten, uitleggend: "De eerste tien jaar als adviseur worstelde ik met het klantacquisitieproces. Koud bellen, aan de deur kloppen, seminars en hopen op verwijzingen waren mijn enige hulpmiddelen. En hoewel deze methoden werkten, waren ze pijnlijk traag."

Het komt neer op

Degenen die een financieel adviseur willen inhuren, kiezen meestal voor professionals die ze gaan vertrouwen via natuurlijk evoluerende relaties. Door betrokkenheid van de gemeenschap te combineren met robuuste netwerken, kunnen adviseurs een bedrijf bouwen dat de komende jaren zal groeien.