Tips om te slagen voor het Series 6-examen

De Series 6 is een effectenlicentie die de houder het recht geeft om zich te registreren als vertegenwoordiger van een bedrijf en bepaalde soorten beleggingsfondsen te verkopen, variabele annuïteiten, en verzekering. Houders van de Series 6-licentie zijn niet bevoegd om bedrijfs- of gemeentelijke effecten, directe participatieprogramma's en opties te verkopen. Met Series 6 kan een individu bepaalde soorten beleggingsfondsen, variabele levensverzekeringen, gemeentelijke fondseffecten, variabele annuïteiten en beleggingsfondsen kopen of verkopen.

Als je begint met je studie en voorbereiding voor de Serie 6, let op twee dingen:

1. Welke effecten een Series 6 kwalificeert een kandidaat om te verkopen?
2. Het relatieve belang van de onderwerpen waaruit het examen bestaat.

Wie heeft de serie 6 nodig?

De Regelgevende instantie voor de financiële sector (Voorheen NASD's) Studiegids voor het huidige Serie 6-examen stelt dat:

"Het Kwalificatie-onderzoek Beleggingsmaatschappij/Variabele Contracten Producten Beperkte Vertegenwoordiger (Serie 6) wordt gebruikt om personen te kwalificeren het aanvragen van registratie bij de NASD op grond van artikel II, sectie 2 van de NASD-reglementen en van toepassing zijnde NASD-lidmaatschap, registratie en kwalificatie Reglement. Geregistreerde Vertegenwoordigers (RR's) in deze beperkte registratiecategorie mogen de zaken van een lid verhandelen in terugbetaalbare effecten van bedrijven die zijn geregistreerd in overeenstemming met de Investeringsmaatschappijwet van 1940, effecten van closed-end bedrijven die zijn geregistreerd krachtens de Investment Company Act van 1940 alleen gedurende de periode van oorspronkelijke distributie, en variabele contracten en verzekeringspremie financieringsprogramma's en andere contracten uitgegeven door een verzekeringsmaatschappij..."

Simpel gezegd, een persoon die een wil worden geregistreerde vertegenwoordiger (RR) en beleggingsfondsen verkopen, eenheidsbeleggingstrusts (UIT's), variabele annuïteiten, of variabele levensverzekering moet slagen voor het Series 6-examen. Een serie 6 RR kan niet verkopen closed-end fondsen behalve bij hun IPO (een prospectusaanbod).

Het Serie 6-examen

Het Series 6-examen onderging een grote herziening die op 11 november van kracht werd. 30, 2005. De wijzigingen in het examen zijn echter niet primair inhoudelijk; ze zijn meer structureel. Ten eerste is het aantal vragen dat aan verschillende onderwerpen is toegewezen, veranderd. Het examen is nu meer gericht op RR-interacties met klanten. Ten tweede is het examen nu verdeeld in zes actuele secties in plaats van vier. Het examen moet nog binnen 135 minuten worden afgelegd en bevat nog 100 vragen. De voldoende score van 70% blijft ook over onveranderd.

Er is geen vereiste voor het examen, maar de Essentiële zaken in de effectenindustrie (SIE)-examen is een vereiste voor Series 6. Vóór oktober 2018 bestond het examen uit 100 vragen en had het niet de SIE-basisvereiste.

Binnen de 100 examenvragen krijgen kandidaten ook vijf 'experimentele' of 'pilot'-vragen, die niet worden geïdentificeerd en niet meetellen voor de score van de kandidaat.

Kraspapier, potloden en rekenmachines worden uitgeleend aan kandidaten in het testcentrum.

Examen Onderwerpen

Het Serie 6-examen wordt opgedeeld in de volgende vragen:

1. effectenmarkten, Beleggingseffecten en economische factoren (8 vragen)
2. Effecten en fiscale regelgeving (23 vragen)
3. Marketing-, prospectie- en verkooppresentaties (18 vragen)
4. Evaluatie van klanten (13 vragen)
5. Productinformatie: effecten van beleggingsmaatschappijen en variabele contracten (26 vragen)
6. Klantaccounts openen en onderhouden (12 vragen)

Zoals u kunt zien, houden de secties 3, 4 en 6 rechtstreeks verband met de interactie tussen de RR en de klant. Deze drie onderdelen omvatten 43% van het examen.

Wat betekent dit voor Serie 6 examenkandidaten? Richt uw aandacht op de onderwerpen die het belangrijkst zijn. Vergeet niet dat u een algemene score van 70% moet behalen om te slagen.

Examentijdbeheer

Omdat het examen 100 vragen bevat en 135 minuten om ze in te vullen, hebben kandidaten 1,35 minuten om elke vraag in te vullen. Daarom moeten kandidaten hun tijd zorgvuldig budgetteren.

Markeer de moeilijke vragen

Serie 6-kandidaten zullen normaal gesproken verschillende vragen tegenkomen op het examen die lang en omslachtig zijn. Dit zijn situatie-achtige vragen en het kan behoorlijk wat tijd kosten om door te werken en te beantwoorden. Hoewel het gemakkelijk is om verwikkeld te raken in deze vragen, moet u niet vergeten dat de eenvoudige vragen net zo belangrijk zijn als de lange en complexe vragen.

Een goede strategie zou daarom kunnen zijn om een ​​vraag te markeren - het computerprogramma in uw testcentrum zal u toestaan ​​dit te doen - dat zal meer tijd kosten. Op die manier kun je teruggaan en werken aan het beantwoorden ervan nadat je de test hebt voltooid. Kies de vragen die je markeert zorgvuldig uit: je wilt het niet voor 30 vragen achter elkaar doen!

Volg de klokkromme

Degenen die onlangs het examen hebben afgelegd, melden dat de opbouw van de vragen een "bel curve." Dat wil zeggen, de eerste vraag en de laatste vraag op het examen zijn vrij eenvoudig. De moeilijkheidsgraad neemt toe totdat men voorbij het midden is, en daalt dan gestaag tot het einde. Houd er rekening mee dat dit waarschijnlijk uw ervaring is en laat u niet frustreren door de steeds complexere vragen. Druk op. Er zullen makkelijkere vragen komen.

Denk niet aan jezelf

De meerderheid van degenen die de Series 6 volgen, geeft aan dat ze nog tijd over hadden na het beantwoorden van alle vragen. Als dit jou ook overkomt, maak dan het examen af, wacht op het felicitatiebericht, lach en ga verder met je leven! Ga niet terug en verander antwoorden! Statistisch gezien heb je het meestal bij het verkeerde eind als je antwoorden verandert. Als je moet raden, is je eerste gok meestal de beste.

Scherp je vaardigheden aan

Maak veel oefenvragen om uw snelheid bij het beantwoorden van vragen te vergroten. Houd tijdens het maken van de vragen uw voortgang bij door uw zwakste onderwerpen te noteren. Als u niet presteert Nou, vooral in die gebieden met een aanzienlijk aantal vragen, moet je het onderwerp opnieuw bekijken dichter.

Examendag

Als je naar het testcentrum gaat, zorg er dan voor dat je vroeg arriveert. Nadat je je hebt aangemeld en je persoonlijke bezittingen in een kluisje hebt gestopt, krijg je kladpapier, potloden en een rekenmachine om te gebruiken tijdens het examen.

Normaal gesproken hoeft u de rekenmachine maar twee of drie keer te gebruiken tijdens de hele sessie. De huidige test is veel minder een wiskundige oefening dan enkele jaren geleden. U moet echter op de hoogte zijn van de basisformules voor beleggingsfondsen. De database heeft een aantal vragen waarvoor een kandidaat de formules moet herkennen, hoewel u ze niet hoeft te gebruiken om berekeningen uit te voeren.

Het kladpapier is een andere zaak. Maak voordat je aan het examen begint alle aantekeningen die je nodig hebt op het kladpapier. Een van de handigste hulpmiddelen is de wipplank die de opbrengsten illustreert op korting en premie obligaties. Mogelijk kunt u deze gebruiken om het beantwoorden van verschillende vragen te vereenvoudigen. Al het andere dat u tijdens het examen wilt gebruiken, moet op uw kladpapier staan voordat je begint met het examen.

Tips voor het maken van examens

• Lees elke vraag helemaal door en kijk naar alle de antwoorden. Ga vervolgens terug naar de vraag voordat u een antwoord probeert. Heb je het woord "niet" of "behalve" gezien? Herken je herhaalde zoekwoorden in de vraag en een specifiek antwoord?
• Nadat je het proces hebt gevolgd, bekijk je de antwoorden. Elimineer de foute antwoorden zo snel mogelijk. Als twee van de antwoorden precies zijn: tegenover de kans is erg groot dat een daarvan klopt.
• Als u wordt geconfronteerd met een vraag, met name over regels, en niet kunt kiezen tussen de laatste twee selecties, overweeg dan zorgvuldig de langer antwoord. De vraagschrijver zal normaal gesproken opnemen: alles bij het juiste antwoord. Gebruik deze techniek echter alleen als je moet raden
• Haast je niet. In uw haast zou u een gemakkelijkere vraag kunnen missen door niet zorgvuldig te lezen. Sommige vragen zijn lastig, maar laat je niet te veel leiden door een van deze; gemakkelijke vragen tellen net zoveel als de langere, moeilijkere.

Voortgezette opleiding

Licentiehouders moeten voldoen aan de vereisten voor permanente educatie (CE) en sponsoring ontvangen van een bij FINRA geregistreerd bedrijf om hun Series 6-licenties te behouden.

Het permanente educatieprogramma van FINRA omvat twee elementen: een regelgevend element en een vast element. Wat de regelgeving betreft, vereist FINRA dat licentiehouders binnen 120 dagen na de tweede verjaardag van registratie een computergebaseerde trainingssessie voltooien. FINRA vereist daarna ook elke drie jaar een computergebaseerde trainingssessie. Het stevige element vereist dat makelaars-dealers een permanente educatie programma.

Het komt neer op

Als u het advies opvolgt dat we hier hebben geschetst, bent u goed op weg om te slagen voor uw aanstaande examen. Om er zeker van te zijn dat je op je best bent, ga je de avond voor het examen vroeg naar bed en probeer je niet meteen voor je toets in de studietijd te proppen. Ontspan je zoveel mogelijk en ga het examen in met het vertrouwen dat je de eerste keer zult slagen. Onthoud: 70% is een voldoende score - een A. 71% is een A+!