4 beste geldmarkt-ETF's voor het behoud van kapitaal

Exchange-traded funds (ETF's) op de geldmarkt zijn een noodzakelijk onderdeel van de portefeuilles van veel beleggers omdat ze in een turbulente markt veiligheid en kapitaalbehoud bieden. Deze fondsen beleggen over het algemeen in hoogwaardige en zeer liquide kortetermijn schuldinstrumenten zoals de V.S. staatsobligaties en reclameblad, die gewoonlijk geen significant inkomen opleveren.

Terwijl geldmarkt-ETF's het grootste deel van hun geld beleggen in kasequivalenten of effecten met een hoge rating met zeer korte looptijden, kunnen sommigen een deel van hun vermogen beleggen in langerlopende of lager gewaardeerde effecten. Beleggers dienen te begrijpen dat deze effecten hogere risico's met zich meebrengen.

Hoewel alle beleggingen risico's met zich meebrengen, zijn de volgende geldmarkt-ETF's een relatief veilige optie voor beleggers:

• iShares Short Treasury Bond ETF (SHV)
• BlackRock Short Maturity Bond ETF (IN DE BUURT)
• SPDR Bloomberg Barclays 1-3 maanden T-Bill ETF (BIL)
• Invesco Ultrakort Duur ETF (GSY)

Lees verder om meer te weten te komen over deze investeringen. De hier verstrekte informatie is bijgewerkt met ingang van 11 mei 2021.

iShares Short Treasury Bond ETF

De iShares Short Treasury Bond ETF handelt op de Nasdaq en belegt in het kortste eind van de rendementscurve door te focussen op Amerikaanse staatsobligaties met een looptijd tussen één maand en één jaar. Het fonds kost heel weinig KREDIETRISICO of renterisico en levert daarom over het algemeen zeer lage rendementen op. Het gemiddelde jaarlijkse rendement van de ETF sinds de oprichting in 2007 is 0,99%. Maar het is een zeer veilig fonds om activa in te parkeren tijdens turbulente markten.

Het fonds heeft 39 participaties en belegt ongeveer 52% van zijn nettovermogen van $ 14,9 miljard in Amerikaanse schatkistpapier. De overige 48% is belegd in contanten en/of derivaten. Alle obligatiebeleggingen van het fonds hebben de hoogste obligatie rating van AAA. De ETF heeft een lage kostenratio van 0,15%.

Vanaf juli 2016 is de ETF begonnen met het volgen van de ICE Short U.S. Treasury Securities Index. Het presteerde slechter dan zijn benchmark met een jaarrendement van -0,01% vergeleken met 0,11% voor de index.

BlackRock korte looptijd obligatie-ETF

De BlackRock korte looptijd obligatie-ETF belegt het grootste deel van zijn vermogen in vastrentende effecten van beleggingskwaliteit met een gemiddelde looptijd van doorgaans minder dan een jaar. Het fonds wordt actief beheerd, wat betekent dat het niet probeert het rendement van een index te evenaren.

Van het nettovermogen van $ 4,7 miljard van het fonds, is 15,2% van zijn activa in contanten en 10,7% in door activa gedekte effecten. Ongeveer 24% van de obligaties van het fonds krijgt een AAA-rating, ongeveer 6% een AA-rating en ongeveer 32,5% een A-rating. De overige obligaties krijgen een BBB- of BB-rating.

De top vijf van posities in de ETF zijn:

• BLK Schatkistfonds
• Tri-Party Goldman Sachs & Co, LLC
• Charter Communications Operating LLC
• FordF_19-3 A2
• Bayer US Finance LLC

Deze ETF heeft een netto kostenratio van 0,25%.

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 maanden T-Bill ETF

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 maanden T-Bill ETF streeft ernaar de prestaties van de Bloomberg Barclays 1-3 Month U.S. Treasury Bill Index te volgen en wordt verhandeld op de NYSE Arca Exchange. Het fonds belegt in het kortste einde van de rentecurve en richt zich op: nul-coupon Amerikaanse staatsobligaties met resterende looptijden tussen één en drie maanden. Het neemt zeer weinig krediet- of renterisico en streeft daarom naar veilige rendementen. Vanwege de korte looptijd van de beleggingen in de portefeuille wordt de ETF aan het einde van de maand geherbalanceerd.

Beleggers mogen geen hoge rendementen verwachten van de SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF. Sinds de oprichting in 2007 heeft het fonds een gemiddeld jaarlijks rendement van 0,76% behaald. Het fonds kan echter een redelijke beleggingsoptie zijn tijdens volatiele markten. Houd er rekening mee dat zelfs zeer korte beleggingen marktrisico's met zich meebrengen, vooral wanneer de korte rente volatiel is.

Het fonds heeft een nettovermogen van $ 12 miljard, waarvan meer dan $ 28 miljoen in contanten. De kostenratio van het fonds van 0,14%.

Invesco Ultra Short Duration ETF

De Invesco Ultra Short Duration ETF pogingen om het huidige inkomen te maximaliseren, kapitaal te behouden en liquiditeit voor beleggers te behouden. Het fonds wordt actief beheerd en belegt ten minste 80% van het totale vermogen in vastrentende effecten. Het streeft ernaar beter te presteren dan de ICE Bank of America-Merrill Lynch U.S. Treasury Bill Index. Op 30 april 2021 kreeg het van Morningstar een algemene beoordeling van vier sterren uit 198 fondsen.

Deze ETF houdt effecten aan met een gemiddelde duur van minder dan een jaar, inclusief Amerikaanse staatsobligaties, bedrijfsobligaties en hoogrentende obligaties. Het hoogrentende deel kan het rendement verhogen, maar kan ook het risico van het fonds iets verhogen. Maar de korte duur van de hoogrentende participaties kan het risico verminderen.

De iets risicovollere portefeuille van het fonds heeft een iets bovengemiddeld rendement opgeleverd in vergelijking met andere ETF-geldmarktfondsen. Het fonds genereerde een eenjaarsrendement van 0,12%, een driejaarsrendement van 1,5% en een vijfjaarsrendement van 1,2%. had $ 3,02 miljard aan netto-activa en een totale kostenratio van 0,22%, wat hoger is dan de gemiddelde geldmarkt fonds.