Wat is het minimumbedrag dat ik in een beleggingsfonds kan beleggen?
Bij sommige beleggingsfondsen kunnen beleggers zonder minimum inkopen, wat betekent dat u zelfs met $ 5, $ 10 of $ 100 kunt investeren. Hoewel er beleggingsfondsen zijn zonder minimum, vereisen de meeste beleggingsfondsen voor particulieren een minimale initiële investering van tussen $ 500 en $ 5.000, met institutionele klassefondsen en hedgefondsen die een minimum van minstens $ 1 miljoen of meer vereisen.
Belangrijkste leerpunten
- Veel beleggingsfondsen vereisen minimale investeringen om deel te nemen, waardoor voldoende kapitalisatie wordt gegarandeerd en de bedrijfskosten van het fonds worden gedekt.
- Deze minima kunnen doorgaans variëren van $ 1.000 tot $ 3.000 voor beleggers, maar ze kunnen aanzienlijk hoger zijn voor fondsen van institutionele beleggersklasse.
- Dat gezegd hebbende, bieden verschillende beleggingsfondsen nu een minimum van $ 0.
Wat is een minimale investering?
Een minimale investering is de kleinste hoeveelheid dollar of aandelen die een belegger kan kopen bij het beleggen in een specifiek effect, fonds of specifieke kans. Vaak,
beleggingsfondsen zullen een minimumbedrag nodig hebben om ervoor te zorgen dat ze voldoende activa onder beheer (AUM) hebben om hun investeringsdoelen te bereiken en overhead te dekken. Dit betekent dat een belegger niet elk gewenst bedrag kan investeren of kopen; ze moeten minimaal het vereiste minimumbedrag investeren of kopen. Sommige fondsen richten zich bij voorkeur op kleinere klanten met lage minimumbeleggingsproducten, terwijl andere bedrijven de voorkeur geven aan hogere minimumbeleggingen die gericht zijn op vermogende particulieren.Voor beginnende beleggers kan dit bedrag moeilijk te bereiken zijn en betekent vaak dat hun volledige rekeningsaldo in slechts één fonds wordt belegd. Deze minimumbedragen worden door elk fonds vastgesteld om te voorkomen dat kleine, kortetermijntransacties de kasstromen en het dagelijkse beheer van het fonds beïnvloeden. Het minimum van elk fonds wordt bepaald door de stijl van het fonds en zijn beleggingsdoelstelling. Er zijn echter enkele fondsen met lagere minima die beleggen in beleggingsfondsen toegankelijk maken voor alle beleggers.
Voorbeelden van een minimale investering
Kiplinger's beveelt een paar fondsen aan met lagere minimale aankoopbedragen. De Charles Schwab Corporation (SCHW) biedt een breed marktindexfonds en een groot aantal streefdatum fondsen, elk met een minimale initiële aankoop van $ 100. Beleggers met de mogelijkheid om minimaal $ 250 te investeren, hebben toegang tot veel meer fondsen van veel verschillende bedrijven. American Funds biedt bijvoorbeeld verschillende solide fondsen in veel verschillende sectoren en beleggingsstijlen, allemaal tegen deze prijs. De meeste Dodge & Cox-familie van beleggingsfondsen vereisen een minimum van $ 2.500, terwijl veel Vanguard-beleggingsfondsen $ 3.000 nodig hebben om te beginnen. Ondertussen biedt Fidelity verschillende beleggingsfondsen met een minimum van $ 0.
Het minimum van een beleggingsfonds varieert ook, afhankelijk van het type account. Sommige bedrijven hebben lagere initiële aankoopbedragen voor IRA-accounts. Bijvoorbeeld t. Rowe Price (PRNEX) vereist een minimale initiële aankoop van $ 2.500 voor zijn beleggingsfondsen die worden aangehouden op niet-pensioenrekeningen, maar slechts $ 1.000 voor pensioenrekeningen zoals IRA's. College spaarplannen en Wet uniforme overdrachten naar minderjarigen (UTMA) rekeningen hebben meestal ook veel lagere fondsminima, en sommige fondsbedrijven staan zelfs toe dat aan het minimum wordt voldaan door systematische aankopen vanaf $ 25 per maand.
Wat de experts te zeggen hebben:
Adviseur Inzicht
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financieel, Los Angeles, Californië.
Beleggingsfondsen zijn ofwel closed-end of open-end fondsen. Closed-end fondsen geven een bepaald aantal aandelen uit aan het publiek via een beursintroductie (IPO). Deze aandelen worden op de open markt verhandeld via vraag en aanbod op de markt. Daarom zijn ze niet onderworpen aan minimale investeringsbedragen; de prijs wordt weerspiegeld door de markt en u kunt zoveel eenheden kopen als u zich kunt veroorloven.
Open-end fondsen geven geen vast aantal aandelen uit en staan "open" voor nieuwe investeringen, en waar nodig worden aandelen gecreëerd of afgeschreven. Deze fondsen dwingen een minimale investering af, die doorgaans varieert tussen $ 1.000 en $ 5.000. Het minimum kan aanzienlijk worden verlaagd of helemaal worden kwijtgescholden als de belegging wordt gedaan op een pensioenrekening of als de belegger instemt met automatische, terugkerende beleggingen.