Standby Note Uitgifte Faciliteit (SNIF) Definitie

Wat is een Standby Notes-uitgiftefaciliteit (SNIF)?

Een standby-nota-uitgiftefaciliteit (SNIF) is een soort kredietfaciliteit, vaak aangeboden door een bank, die de betaling aan de kredietgever garandeert als de kredietnemer standaardinstellingen. Op deze manier fungeert een standby-nota-uitgiftefaciliteit (SNIF) uiteindelijk als een vorm van verzekering voor een geldschieter. Ze worden meestal door de lener opgenomen in een leenovereenkomst wanneer de lener een slecht krediet geschiedenis of de lener en geldschieter zijn niet bekend met elkaar.

Inzicht in een Standby Note Uitgifte Faciliteit (SNIF)

Standby-note-uitgiftefaciliteiten (SNIF's) worden het vaakst gebruikt wanneer een geldschieter ermee instemt geld te lenen aan een zwakke lener die een hoger risico op wanbetaling vormt. Een bank die een standby-note-uitgiftefaciliteit (SNIF) uitgeeft, brengt voor het verstrekken van deze garantie een vergoeding in rekening aan de kredietgever en wordt gecompenseerd voor het nemen van dit extra risico.

De geldschieter kan deze vergoeding ofwel zelf betalen, ofwel de kosten doorberekenen aan de lener als kosten voor het zakendoen in verband met hun slechte kredietkwaliteit. De garantie van de SNIF kan een voorwaarde zijn voor de lening zodat de kredietgever de eerste hoofdsom aan de kredietnemer kan betalen. Voorzieningen voor de uitgifte van standby-biljetten zijn vergelijkbaar met: standby kredietbrieven omdat ze een soort zijn kredietbrief (LOC).

Een Standby Note Uitgifte Faciliteit (SNIF) opnemen

Standby-nota-uitgiftefaciliteiten (SNIF)-regelingen worden vaak gerapporteerd als: buiten balans posten voor financiële rapportagedoeleinden. Het zijn mogelijke toekomstige verplichtingen die al dan niet gerealiseerd kunnen worden, afhankelijk van de uitkomst van de transactie tussen de primaire partijen.

Ondanks deze onzekerheid moeten banken rekening houden met de mogelijke aansprakelijkheid die op hun boeken kan komen te staan ​​als ze hun garantie volledig moeten betalen. Banken zullen hun due diligence uitvoeren op de kredietnemer en een actuariële analyse over de deal om ervoor te zorgen dat ze hun verplichting kunnen nakomen. Naast het in rekening brengen van een vergoeding voor de garantie, kunnen banken vragen om: zekerheid.

Wanneer een Standby Note Uitgifte Faciliteit (SNIF) wordt gebruikt

Standby notes-uitgiftefaciliteiten (SNIF's) worden niet gebruikt voor reguliere leningen, zoals: persoonlijke leningen of hypotheken. Ze worden vaak gebruikt in de internationale handel om transacties tussen voor elkaar onbekende partijen te vergemakkelijken. De kredietverstrekker kan een slechte kredietkwaliteit hebben, maar hoeft dat niet per se te zijn. De lener is misschien gewoon niet bekend met de lener, heeft nog nooit eerder transacties met hem gedaan, en verkleint daarom zijn risico door een garantie van een bank aan te gaan.

Kredietbrieven zijn de belangrijkste documenten die worden gebruikt om de internationale handel te vergemakkelijken. Zij zijn verhandelbare instrumenten die de betaling garanderen als de goederen of diensten niet worden geleverd. Zowel kredietbrieven als standby-nota-uitgiftefaciliteiten (SNIF's) helpen bij het verkrijgen van contracten of leningen als de partij het nemen van het monetaire risico is nu verminderd en is daarom comfortabeler om een transactie.

Standby-faciliteiten voor uitgifte van bankbiljetten (SNIF's) kunnen ook worden gebruikt in project financiering. Een bedrijf kan bijvoorbeeld denken dat het olievoorraden heeft gevonden en kapitaal nodig heeft om machines te kopen om een ​​oliebron te graven om de olie te winnen. Het bedrijf heeft geen geldstroom maar hoopt geld te genereren zodra het olie aanbort en kan verkopen. Als het bedrijf geen traditionele lening kan krijgen en geld leent van een afzonderlijke partij, kan die geldschieter proberen hun risico te beperken door het verkrijgen van een stand-by-nota-uitgiftefaciliteit (SNIF) van een bank, voor het geval de oliemaatschappij geen toegang heeft tot olie en geen contant geld.