Charles Schwab vs. E*HANDEL

Charles Schwab zorgde voor een revolutie in de makelaardij toen het in 1975 een van de eerste bedrijven werd die aandelen met korting aanbood. Door deze stap konden Amerikaanse beleggers aandelen kopen met fors lagere commissies dan die van Wall Street-investeringshuizen.E*TRADE had in de jaren negentig een even ontwrichtende impact als de eerste makelaar die goedkope online transacties aanbood die telefoontjes en reizen naar een lokaal filiaal elimineerden.

In onze Beste online makelaars 2020 beoordelingen, behaalde Charles Schwab hogere scores dan E*TRADE in onze categorieën Best Stock Trading Apps, Best for International Trading, Best for Low Cost en Best for ETF's. Ondertussen stootte E * TRADE Charles Schwab uit in onze ranglijsten voor Best Overall, Best for Beginners, Best for Options en Best for Day Trading.

Over het algemeen ontdekte Investopedia dat Charles Schwab een uitstekende keuze is voor zelfgestuurde beleggers en handelaren die toegang willen tot professionele advies en portefeuillebeheer, terwijl E*TRADE wellicht beter geschikt is voor actieve handelaren en beleggers die op zoek zijn naar een aanpasbare handel platform.

bruikbaarheid

E*TRADE bestaat al bijna vier decennia en deze ervaring heeft zijn vruchten afgeworpen in de zin van het aanbieden van zeer intuïtieve en gemakkelijk te navigeren platforms.Het biedt twee belangrijke webgebaseerde platforms: E*TRADE en Power E*TRADE, en twee bijpassende mobiele apps. Het is gemakkelijk om een ​​rekening te openen en geld te storten, of u nu een mobiel apparaat of een computer gebruikt.

Charles Schwab, opgericht in 1971, bestaat zelfs al langer dan E*TRADE.Het biedt drie webgebaseerde platforms, waaronder Schwab.com, StreetSmart Edge (het belangrijkste handelsplatform) en StreetSmart Central.Twee mobiele apps - Schwab Mobile en StreetSmart Mobile - ronden het platformaanbod af. Het bedrijf maakt het gemakkelijk om een ​​rekening te openen en te storten: dat kan online, via de mobiele app, telefonisch of in een van de meer dan 300 vestigingen.

Charles Schwab en E*TRADE hebben redelijk gemakkelijk te navigeren websites met screeningtools, portfolio-analyse, nieuws, educatieve inhoud en eenvoudige besteltickets. Beide makelaars hebben zich ingespannen om solide mobiele apps te ontwikkelen die toegang bieden tot volglijsten, realtime gegevens en nieuws streamen, grafieken en onderzoek en handelstickets.

Handelservaring

Bureaubladervaring

Een groot deel van de handelservaring van Schwab is opgebouwd rond de intuïtieve All-in-One Trade Tool, die op verschillende platforms werkt. Er zijn weinig aanpassingsopties op de website, maar u kunt handelsstandaarden per activaklasse instellen met behulp van sneltoetsen in StreetSmart Edge. Het streamen van realtime koersen is standaard op alle platforms. U kunt bestellingen plaatsen en meerdere bestellingen plaatsen op Schwab.com. Op StreetSmart Edge kun je meerdere bestellingen opslaan om ze gemakkelijker te kunnen verzenden. 

De standaardwebsite van E*TRADE kan moeilijk te navigeren zijn vanwege de menu's op twee niveaus (een veelvoorkomend probleem voor de meeste makelaars). Het volledig aanpasbare Power E*TRADE-platform is echter intuïtief en u hebt toegang tot al uw favoriete tools in één enkele lay-out. U hebt toegang tot het streamen van realtime offertes op alle platforms, en u kunt tegelijkertijd bestellingen plaatsen en een batch verzenden. U kunt ook bestellingen plaatsen vanuit een grafiek en deze visueel volgen.

Met beide makelaars kunt u notities aan transacties toevoegen om u later te helpen uw handelsactiviteit en besluitvormingsprocessen te evalueren.

Mobiele ervaring

De twee makelaars bieden robuuste mobiele apps die streaming realtime koersen, handelstickets, meerdere ordertypes (inclusief voorwaardelijke orders), in-app-onderzoek en grafieken bieden. Met Charles Schwab kunt u op elk van zijn platforms dezelfde activaklassen verhandelen.E * TRADE biedt hetzelfde, behalve voor de handel in obligaties met één naam, die niet beschikbaar is via de app.

Bereik van aanbiedingen

Charles Schwab en E*TRADE bieden beide een volledig scala aan beleggingsaanbiedingen, waaronder aandelen, ETF's, futures, opties en duizenden onbelaste, kosteloze beleggingsfondsen. U kunt met beide Bitcoin-futures verhandelen, maar dat is alles voor cryptocurrency-handel. Als u toegang wilt tot internationale beurzen en Forex, moet u Charles Schwab gebruiken.E * TRADE staat u ook niet toe fractionele aandelen te houden terwijl Charles Schwab zijn fractionele handelsprogramma, Stock Slices, in juni 2020 uitrolde.

E*TRADE vs Charles Schwab-aanbod
Bezit	E*HANDEL	Charles Schwab
Korte verkoop	Ja	Ja
Beleggingsfondsen zonder belasting, zonder kosten	4,686	4,246
Commissievrije ETF's	Alle	Alle
obligaties	Ja	Ja
Futures/grondstoffen	Ja	Ja
Toekomstige opties	Ja	Ja
Complexe opties	Ja	Ja
Robo-advies	Ja	Ja
cryptogeld	Ja (Bitcoin-futures)	Ja (Bitcoin-futures)
Internationale uitwisselingen	Nee	Ja
Forex	Nee	Ja
Fractionele Aandelen	Ja	Nee
OTCBB en Penny Stocks	Ja	Ja

Soorten bestellingen

Schwab ondersteunt een breed scala aan bestellingen op de website, StreetSmart Edge en mobiel, inclusief voorwaardelijke bestellingen zoals de een-de-andere en de ene-triggers-de-ander.E*TRADE-klanten hebben ook toegang tot tal van ordertypes op de website en Power E*TRADE-platforms, inclusief voorwaardelijke orders.Hoewel mobiele gebruikers een beperkt aantal voorwaardelijke bestellingen kunnen invoeren, kunt u bestellingen klaarzetten voor latere invoer op alle platforms.Met beide makelaars kunt u bestellingen klaarzetten voor latere invoer, en u kunt het belastinglot selecteren wanneer u sluit deel van een positie of stel een accountbrede standaard in voor de keuze van het belastinglot (bijv. gemiddelde kosten, LIFO, enz.). 

Handelstechnologie

Charles Schwab gebruikt een gepatenteerde, op wielen gebaseerde router voor orderbeheerdoeleinden, zoals het afhandelen van uitwisselingsstoringen, het uitvoeren van realtime kwaliteitsbeoordelingen van de uitvoering en het omgaan met volatiele markten.De meeste bestellingen in aandelen en beursgenoteerde opties worden doorgestuurd naar externe groothandels, die in evenwicht zijn uitvoeringskwaliteit in termen van verhoogde prijsverbetering en verbeterde uitvoeringskwaliteitsstatistieken met zijn eigen kosten besparingen. Driemaandelijkse informatie over de uitvoeringskwaliteit wordt gepubliceerd op de website van Schwab.

De orderrouteringstechnologie van E*TRADE maakt gebruik van zowel spray- als sequentiële routing, en de meeste orders worden naar marktmakers gestuurd. Ongeveer 90% van de bestellingen voor S&P 500-aandelen krijgt een prijsverbetering. De router zoekt naar een combinatie van uitvoeringssnelheid en kwaliteit, en het bedrijf geeft aan maatregelen te nemen om de beste uitvoering op de markt te krijgen.E*TRADE publiceert zijn rapport over orderrouting op zijn website en werkt het driemaandelijks bij.

Alleen E*TRADE biedt backtesting-mogelijkheden, wat essentieel kan zijn als u uw eigen handelssystemen wilt ontwikkelen of een idee wilt testen voordat u contant geld riskeert.

Kosten

Charles Schwab en E*TRADE hebben een commissie van $ 0 voor online aandelen, opties en ETF-transacties voor in de VS gevestigde klanten, en de optiekosten per contract bedragen $ 0,65. Schwab biedt ook gratis OTCBB-handel aan; met E*TRADE kost het $ 6,95 per transactie, of $ 4,95 als u 30 of meer transacties per kwartaal plaatst. Schwab zal u meer terugbetalen als u beleggingsfondsen koopt buiten de gratis lijst ($ 49,95 versus E * TRADE's $ 19,99).Door makelaars ondersteunde transacties zijn $ 25,00 bij beide bedrijven. 

Beide makelaars genereren rente-inkomsten uit het verschil tussen wat u wordt betaald op uw inactieve contanten en wat ze verdienen op klantsaldi. Bij beide makelaars kunt u uw geld naar een geldmarktfonds verplaatsen om een ​​hogere rente te krijgen. De twee makelaars hebben programma's voor het uitlenen van aandelen waarin u de inkomsten kunt delen die het genereert door de aandelen op uw rekening uit te lenen aan andere handelaren of hedgefondsen (meestal voor korte verkopen). 

Onderzoeksvoorzieningen

Charles Schwab en E*TRADE zijn vergelijkbaar in termen van onderzoek en grafieken. Bij beide makelaars vindt u flexibele screeners om u te helpen uw volgende transactie te vinden, samen met rekenmachines, ideeëngenerators en een reeks geavanceerde grafiekentools voor technische analyse.

De StreetSmart Edge-software van Schwab omvat fundamenteel onderzoek met realtime nieuws, bedrijfswinsten, dividenden en beoordelingen.Power E*TRADE omvat basisonderzoek, Morningstar-beoordelingen, prestatiegegevens en voorpaginanieuws.U kunt ook de aanbevelingen van TipRanks bekijken en toegang krijgen tot een reeks planningstools.

Portfolio analyse

De portfolio-analyseaanbiedingen van Charles Schwab en E*TRADE zijn vergelijkbaar. Met beide makelaars hebt u toegang tot realtime koopkracht- en marge-informatie, plus realtime niet-gerealiseerde en gerealiseerde winsten. U kunt tegoeden van buiten uw account koppelen om een ​​volledig beeld van uw financiën te krijgen. Beide bieden belastingrapporten en u kunt de belastingimpact van toekomstige transacties berekenen en het interne rendement (IRR) berekenen.

Onderwijs

Charles Schwab biedt uitgebreide voorlichting aan investeerders met zijn dagelijkse uitzendingen van Schwab Live, onderzoek van het Schwab Center for Financieel onderzoek, een reeks artikelen op de pagina Insights & Ideas, evenals webinars en persoonlijke evenementen voor investeerders en handelaren. Het bedrijf bood in 2019 meer dan 1.000 live-evenementen aan, waaronder 155 op handelaren gerichte evenementen.Het kenniscentrum van E*TRADE bevat artikelen over beleggen, hulp bij het gebruik van de technologie en handelsgerelateerde inhoud.E*TRADE organiseert elk jaar ongeveer 30 live-evenementen, maar er is een grote uitbreiding gepland voor het webinar-programma voor 2020.

Klantenservice

Charles Schwab biedt 24/7 telefonische ondersteuning met toegang tot live brokers, evenals 24/7 online chat met een menselijke agent.U kunt ook een van de meer dan 360 filialen bezoeken voor persoonlijke hulp. Voor retailklanten die de klantenservice bellen, zegt Charles Schwab dat de gemiddelde wachttijd in de wacht 22 seconden was in 2019. E*TRADE biedt 24/7 telefonische ondersteuning met toegang tot zowel makelaars als pensioenspecialisten, financiële adviseurs, actieve handelsadviseurs en productspecialisten. U kunt online chatten met een menselijke vertegenwoordiger en persoonlijke hulp krijgen bij een relatief beperkt aantal (29) vestigingen. E*TRADE zegt dat de gemiddelde wachttijd voor klantenservice 52 seconden was.

Veiligheid

De beveiliging van Charles Schwab en E*TRADE voldoet aan de industrienormen. U kunt bij elke app inloggen met behulp van biometrische (gezichts- of vingerafdruk) herkenning, en beide makelaars beschermen tegen accountverlies als gevolg van ongeautoriseerde of frauduleuze activiteiten. Schwab heeft een eigen risicoverzekering van de Securities Investor Protection Corporation (SIPC) van Londense verzekeraars met een totale limiet van $ 600 miljoen, beperkt tot een gecombineerd rendement voor elke klant van $ 150 miljoen, inclusief contanten tot $ 1,15 miljoen.De extra SIPC-dekking van E*TRADE, die ook door Londense verzekeraars wordt verstrekt, heeft een totale limiet van $600 miljoen, met een klantenlimiet van $150 miljoen, inclusief contanten tot $900.000.

Tot en met nov. In 2019 hadden geen van beide brokers significante datalekken gemeld door het Identity Theft Research Center.

Ons oordeel

Charles Schwab en E * TRADE worden beide beschouwd als krachtpatsers in de online brokerage-industrie - en beide staan ​​​​op het punt groter te worden als de geplande overnames doorgaan. Ze stonden dicht bij bijna alle statistieken in onze 2020 Best Online Brokers-awards. Dankzij het brede scala aan diensten en tools is Charles Schwab een uitstekende keuze voor zelfsturende beleggers en handelaren die toegang willen tot professioneel advies en portefeuillebeheer. Met een belangrijke upgrade van de optieanalyse en handelsmogelijkheden, plus een volledig aanpasbaar handelsplatform, is E*TRADE zeer geschikt voor ervaren actieve handelaren en investeerders.