Robinhood vs. TD Ameritrade

Robinhood is opgericht in 2013 en is relatief nieuw in de online brokerage-ruimte. Het hielp de industrie revolutionair te veranderen met een eenvoudige vergoedingsstructuur: commissievrije transacties in aandelen, ETF's, opties en cryptocurrencies. Hoewel dat destijds zeldzaam was, bieden veel makelaars tegenwoordig commissievrije handel aan. Toch zijn de lage kosten en de minimale vereisten voor een nulaccount aantrekkelijk voor nieuwe handelaren en investeerders.

TD Ameritrade is het product van fusies en overnames van voormalige rivalen, waaronder National Discount Brokers, Datek Online Holdings, Mydiscountbroker.com, TD Waterhouse, Scottrade en denkerszwemmen. Opgericht in 1975, is het tegenwoordig een van de industriereuzen, met 11 miljoen klantaccounts die in totaal meer dan

$ 1 biljoen aan activa.

In onze 2020 Best Online Brokers-beoordelingen verdiende Robinhood hogere scores dan TD Ameritrade in onze categorieën Best for Options en Best for Low Cost. Ondertussen scoorde TD Ameritrade beter dan Robinhood in elke andere categorie, inclusief Best Overall, Best for Beginners, beste apps voor aandelenhandel, beste voor daghandel, beste voor internationale handel, beste voor IRA-accounts en beste voor ETF's.

Over het algemeen vonden we dat Robinhood een goede plek is om als nieuwe belegger aan de slag te gaan, vooral als je een klein bedrag hebt om te investeren en van plan bent om slechts een paar aandelen tegelijk te kopen. TD Ameritrade is een veel veelzijdigere makelaar. Het is een geweldige optie voor alle niveaus van zelfgestuurde beleggers en handelaren die een volledige reeks tools en een aanpasbaar handelsplatform willen.

bruikbaarheid

Robinhood is gebruiksvriendelijk en eenvoudig te navigeren, maar dit kan een functie zijn van de algehele eenvoud. De mobiele app en website zijn vergelijkbaar qua uiterlijk en functionaliteit, dus het is gemakkelijk om tussen de twee interfaces te schakelen. Toch kun je niet veel doen om de ervaring aan te passen of te personaliseren. Om aan de slag te gaan, kunt u binnen een paar minuten een nieuw account openen en financieren via de app of website.

TD Ameritrade ondersteunt vier platforms: een webversie, thinkorswim (het geavanceerde platform voor actieve handelaren) en twee mobiele apps: TD Ameritrade Mobile Trader en thinkorswim Mobile. Aan de slag gaan is eenvoudig en u kunt online of via de mobiele app een account openen en financieren. Er is een lijst met 'Meest voorkomende accounts' die u helpt bij het kiezen van het juiste accounttype, of u kunt de handige functie 'Een account zoeken' proberen.

Handelservaring

Bureaubladervaring

Robinhood biedt een gebruiksvriendelijk platform, maar heeft beperkte functionaliteit in vergelijking met veel brokers. U zult niet veel aanpassingsopties vinden en u kunt geen bestellingen plaatsen of rechtstreeks vanuit de grafiek handelen. Het handelsticket voor aandelen is intuïtief, maar handelsopties is iets gecompliceerder. Het is vermeldenswaard dat uit onderzoek van Investopedia is gebleken dat de prijsgegevens van Robinhood drie tot tien seconden achterblijven bij andere platforms. Natuurlijk is dat misschien niet zo'n groot probleem voor buy-and-hold-beleggers, maar voor sommige mensen kan het een probleem zijn.

Met het webplatform van TD Ameritrade kunt u het ordertype, de hoeveelheid, de grootte en de belastingmethode aanpassen. De thinkorswim-interface is intuïtiever, gemakkelijker te navigeren en u kunt aangepaste analysetools maken met behulp van thinkScript (de eigen programmeertaal). Het is gemakkelijk om bestellingen te plaatsen, bestellingen te plaatsen, meerdere bestellingen te verzenden en rechtstreeks vanuit een grafiek te handelen. Het streamen van realtime offertes is standaard op alle platforms (inclusief mobiel), en u krijgt gratis Niveau II citaten als u een niet-professionele bent - een functie die u bij veel makelaars niet zult zien.

Mobiele ervaring

Robinhood heeft één mobiele app. TD Ameritrade biedt er twee: de beginnersvriendelijke TD Ameritrade Mobile App en thinkorswim Mobile—ontworpen voor actieve handelaren. Hoewel beide makelaars goed ontworpen apps hebben die gemakkelijk te gebruiken en te navigeren zijn, komt TD Ameritrade voorop op het gebied van maatwerk en functionaliteit. Beide makelaars bieden streaming realtime koersen voor mobiel, en u kunt dezelfde activaklassen op mobiel verhandelen als op de standaardplatforms.

Bereik van aanbiedingen

Robinhood ondersteunt een beperkt aantal activaklassen: u kunt handelen in aandelen (geen shorts), ETF's, opties en cryptocurrencies. Het crypto-aanbod omvat Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC) en Litecoin (LTC). Van tien andere munten zijn gegevens beschikbaar. TD Ameritrade biedt alle activaklassen die u van een grote makelaar mag verwachten, inclusief aandelen (long en short), ETF's, beleggingsfondsen, obligaties, futures, opties op futures en Forex. Het biedt toegang tot cryptocurrency, maar alleen via Bitcoin-futures.

Bezit	Robin Hood	TD Ameritrade
obligaties	Nee	Ja
Commissievrije ETF's	Alle	Alle
Complexe opties	Ja	Ja
cryptogeld	Ja	Ja (Bitcoin-futures)
Forex	Nee	Ja
Fractionele Aandelen	Ja	Nee
Toekomstige opties	Nee	Ja
Futures/grondstoffen	Nee	Ja
Internationale uitwisselingen	Nee	Ja
Beleggingsfondsen zonder belasting, zonder kosten	0	1,955
OTCBB en Penny Stocks	Nee	Ja
Robo-advies	Nee	Ja
Korte verkoop	Nee	Ja

Soorten bestellingen

Met Robinhood kunt u markt-, limiet-, stoplimiet-, trailing-stop- en trailing-stoplimietorders plaatsen op de website en mobiele platforms. Het ondersteunt geen voorwaardelijke bestellingen op beide platforms. De standaardkostenbasis is first-in-first-out (FIFO), maar u kunt een verzoek indienen om dit te wijzigen.

TD Ameritrade biedt een grotere selectie van ordertypes, inclusief alle gebruikelijke verdachten, plus trailing stops en voorwaardelijke orders zoals one-cancels-the-other (OCO). Er zijn geen beperkingen voor ordertypes op het mobiele platform, en u kunt bestellingen klaarzetten voor latere invoer op alle platforms. Het is mogelijk om een ​​belastinglot te selecteren voordat u een bestelling plaatst op elk platform.

Handelstechnologie

Robinhood publiceert zijn handelsstatistieken niet, dus het is moeilijk om zijn betaling voor orderstroom (PFOF) -nummers te rangschikken. Terwijl de industriestandaard is om PFOF per aandeel te rapporteren, gebruikt Robinhood een per dollar basis. Het bedrijf maakt ook zijn prijsverbeteringsstatistieken niet bekend. Desalniettemin hebben zijn doelklanten de neiging om kleine hoeveelheden te verhandelen, dus prijsverbetering is misschien geen grote zorg.

Het orderrouting-algoritme van TD Ameritrade is gericht op snelle uitvoering en prijsverbetering. Het publiceert prijs verbeteringsstatistieken die laten zien dat de meeste verhandelbare orders gemiddeld iets meer dan 1½ cent per aandeel ($ 0,015) aan prijsverbetering krijgen. TD Ameritrade ontvangt wat PFOF, maar beweert dat de orderuitvoeringsengine er geen prioriteit aan geeft. In het derde kwartaal van 2019 ontving het bedrijf gemiddeld $ 0,0012 per aandeel in PFOF.

Kosten

De handelskosten van Robinhood zijn ongecompliceerd: u kunt gratis aandelen, ETF's, opties en cryptocurrencies verhandelen. TD Ameritrade biedt $ 0 commissies voor online aandelen, opties en ETF-transacties voor in de VS gevestigde klanten (er is een optievergoeding van $ 0,65 per contract). Het brengt $ 44,99 in rekening voor door makelaars ondersteunde transacties en $ 49,99 voor beleggingsfondsen buiten de gratis lijst (Robinhood biedt geen door makelaars ondersteunde transacties of beleggingsfondsen).

Robinhood en TD Ameritrade genereren beide rente-inkomsten uit het verschil tussen wat u wordt betaald op uw inactieve contanten en wat ze verdienen aan klantensaldi. Met TD Ameritrade kunt u uw geld naar een geldmarktfonds verplaatsen om een ​​hogere rente te krijgen. Geen van beide makelaars geeft klanten de inkomsten die worden gegenereerd door programma's voor aandelenleningen.

Onderzoeksvoorzieningen

Het onderzoeksaanbod van Robinhood is beperkt. Er zijn geen screeners, investeringsgerelateerde tools en rekenmachines, en het in kaart brengen is eenvoudig. Toch is nieuws verkrijgbaar bij verschillende verkooppunten en je hebt toegang tot Morningstar-onderzoek als je een Robinhood Gold-klant bent ($ 5 / maand-abonnement).

TD Ameritrade biedt veel onderzoeksfaciliteiten, waaronder robuuste aandelen-, ETF-, beleggingsfondsen, vastrentende en optiescreeners. Er zijn ook tal van tools, rekenmachines, ideeëngeneratoren, nieuwsaanbiedingen en professioneel onderzoek. Met name het thinkorswim-platform biedt aanpasbare grafieken, een verscheidenheid aan tekenhulpmiddelen en tal van technische indicatoren en onderzoeken.

Portfolio analyse

De portfolio-analysetools van Robinhood zijn enigszins beperkt, maar u kunt uw niet-gerealiseerde winsten bekijken en verliezen, totale portefeuillewaarde, koopkracht, marge-informatie, dividendgeschiedenis en belasting rapporten. TD Ameritrade-klanten hebben toegang tot realtime koopkracht- en marge-informatie, interne rentabiliteit en niet-gerealiseerde en gerealiseerde winsten. Maandelijkse belastingrapporten zijn rechtstreeks toegankelijk vanaf de website en u kunt tegoeden van buiten uw account combineren om een ​​algemeen overzicht te krijgen.

Onderwijs

De educatieve artikelen van Robinhood zijn gemakkelijk te begrijpen. Toch kan het moeilijk zijn om te vinden wat u zoekt, omdat de inhoud in chronologische volgorde wordt geplaatst (en er is geen zoekvak). Er zijn geen video's of webinars, maar de dagelijkse podcast van 3 minuten van Robinhood Snacks biedt interessant commentaar. TD Ameritrade biedt een robuuste bibliotheek met educatieve inhoud, inclusief artikelen, woordenlijsten, video's en webinars. Er worden gemiddeld 500+ webinars per maand gehouden en er worden jaarlijks meer dan 1500 live-evenementen georganiseerd.

Klantenservice

Robinhood leidt zijn klantenservice via de app en website (u kunt niet om hulp bellen omdat er geen inkomend telefoonnummer is). U kunt uw ondersteuningsprobleem echter beperken als u een online menu gebruikt en een terugbelverzoek indient. TD Ameritrade heeft 24/7 telefonische ondersteuning en chatbots op Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat en WeChat (in Azië). Livechat wordt ondersteund op mobiel en een virtuele klantenservicemedewerker, Ask Ted, biedt geautomatiseerde online ondersteuning.

Veiligheid

De beveiliging van TD Ameritrade voldoet aan de industrienormen. U kunt inloggen op de app met biometrische (gezichts- of vingerafdruk)herkenning en u bent beschermd tegen accountverlies als gevolg van ongeautoriseerde of frauduleuze activiteiten. TD Ameritrade heeft een eigen risicoverzekering van de Securities Investor Protection Corporation (SIPC) van Londen verzekeraars, die elke klant $ 149,5 miljoen aan bescherming bieden voor effecten en $ 2 miljoen aan bescherming voor geld. De technische beveiliging van Robinhood voldoet aan de normen, maar het ontbreekt aan de eigen SIPC-verzekering. Uw contanten en effecten worden echter beschermd door een standaard SIPC-verzekering, tot $ 500.000 (inclusief $ 250.000 voor geldvorderingen).

Tot en met nov. In 2019 hadden geen van beide brokers significante datalekken gemeld door het Identity Theft Research Center.

Ons oordeel

Met een eenvoudige app en website biedt Robinhood niet veel toeters en bellen. Maar als u helemaal nieuw bent in beleggen en begint met een klein saldo, kan Robinhood een goede plek zijn om ervaring op te doen voordat u overstapt naar een meer veelzijdige makelaar. Vanwege het uitgebreide educatieve aanbod, live-evenementen en intuïtieve platforms, is TD Ameritrade onze eerste keuze voor beginners. Het thinkorswim-platform maakt TD Ameritrade ook een goede optie voor meer ervaren beleggers die geïnteresseerd zijn in een actieve benadering van hun investeringen.