Robinhood vs. E*HANDEL

E*TRADE was een van de eerste makelaars met een online aanwezigheid en had in 1983 zijn eerste online transactie uitgevoerd.De industriële krachtpatser biedt gratis aandelenhandel,zoals het deed voor een periode aan het einde van de jaren negentig, samen met een breed productassortiment en robuuste handelsplatforms gericht op actieve handelaren en buy-and-hold-investeerders.

Robinhood is veel nieuwer in de online brokerage-ruimte. Het bedrijf werd opgericht in 2013 en stelde zijn diensten in 2015 beschikbaar aan het publiek.Zijn aanspraak op roem is commissievrij beleggen, met gratis transacties in aandelen, ETF's, opties en cryptocurrencies.Hoewel dat in de beginjaren van het bedrijf een enorm voordeel was, zijn er nu veel commissievrije makelaars om uit te kiezen.

In onze 2020 Best Online Broker-beoordelingen behaalde E*TRADE hogere scores dan Robinhood in elke categorie, behalve Best for Low Cost. We ontdekten dat Robinhood een goede plek kan zijn om te wennen aan het idee van beleggen en handelen als u weinig te investeren heeft en slechts een paar aandelen tegelijk verhandelt. E*TRADE is een betere keuze als u een actieve handelaar of belegger bent en een aanpasbaar handelsplatform wilt.

bruikbaarheid

E*TRADE bestaat al bijna vier decennia,en deze ervaring heeft zijn vruchten afgeworpen in termen van het aanbieden van zeer intuïtieve en gemakkelijk te navigeren platforms. Er zijn twee belangrijke webgebaseerde platforms: E*TRADE en Power E*TRADE, en twee mobiele apps met mirroring-functionaliteit.Het is gemakkelijk om een ​​rekening te openen en geld te storten, of u nu een mobiel apparaat of een computer gebruikt.

Robinhood is ook heel gemakkelijk te gebruiken en te navigeren, maar dit is een functie van de algehele eenvoud. De mobiele app en website lijken qua uiterlijk en gevoel op elkaar, waardoor het gemakkelijk is om met beide interfaces te investeren. Toch kun je niet veel doen om de ervaring aan te passen of te personaliseren. U kunt binnen een paar minuten een nieuw account openen en financieren via de app of website.

E*TRADE biedt meer ordertypes, inclusief voorwaardelijke orders zoals de een-annuleert-ander,die je nergens op Robinhood zult vinden. Met beide makelaars kunt u dezelfde activaklassen verhandelen op de mobiele en webplatforms, met uitzondering van E*TRADE's obligatiehandel op één naam, die niet beschikbaar is via de app. Beide makelaars ondersteunen volglijsten op alle platforms, maar alleen E*TRADE biedt aanpasbare grafieken.

Handelservaring

Bureaubladervaring

Beide makelaars hebben gemakkelijk te navigeren webplatforms; E*TRADE biedt echter over het algemeen een rijkere ervaring. Het platform van E*TRADE is volledig aanpasbaar en u hebt toegang tot het streamen van realtime koersen. Het is mogelijk om tegelijkertijd bestellingen te faseren en een batch te verzenden, en u kunt bestellingen rechtstreeks vanuit een grafiek plaatsen en visueel volgen.

Wat Robinhood biedt, is een zeer eenvoudig platform met beperkte functionaliteit in vergelijking met E * TRADE. Er zijn geen opties voor aanpassing en u kunt geen bestellingen plaatsen of rechtstreeks vanuit de grafiek handelen. Uit ons onderzoek bleek dat de werkelijke prijsgegevens drie tot tien seconden achterbleven bij andere platforms. De vertraging is misschien niet zo'n groot probleem als u een buy-and-hold-belegger bent, maar het kan voor verschillende soorten beleggers en handelaren zijn.

Mobiele ervaring

E*TRADE biedt twee apps: de mobiele E*TRADE-app en de meer geavanceerde Power E*TRADE-app. Robinhood heeft één app, het oorspronkelijke platform—het webplatform werd twee jaar na de mobiele app gelanceerd. Hoewel beide makelaars goed ontworpen mobiele apps bieden die gemakkelijk te gebruiken en te navigeren zijn, komt E*TRADE voorop op het gebied van maatwerk en functionaliteit. U kunt dezelfde activaklassen op mobiel verhandelen die elke makelaar aanbiedt via zijn respectieve webplatform (behalve voor obligaties met één naam voor E*TRADE).

Bereik van aanbiedingen

E*TRADE biedt alle gebruikelijke verdachten die u van een grote makelaar mag verwachten: aandelen, opties, futures, ETF's, beleggingsfondsen, obligaties en cd's. Futures-handel geeft beleggers blootstelling aan grondstoffen en Bitcoin. Een ding dat echter in de line-up ontbreekt, is Forex. Net als bij Bitcoin kunnen E * TRADE-beleggers alleen via futures-handel blootstelling krijgen aan valutamarkten.

Het aanbod van Robinhood is in vergelijking zeer beperkt. Het mist nogal wat activaklassen die standaard zijn voor veel makelaars. Toch komt het vooruit in cryptocurrencies, en je kunt Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC), Litecoin (LTC) verhandelen. Er zijn ook gegevens beschikbaar voor 10 andere munten. Robinhood staat gebruikers echter niet toe om hun munten over te zetten naar hun eigen digitale portemonnee, noch kunnen gebruikers hun munten bij Robinhood storten om te handelen. Met Robinhood kunnen klanten ook fractionele aandelen kopen van meer dan 6.900 verschillende aandelen.

Robinhood vs E*TRADE aanbod
Bezit	Robin Hood	E*HANDEL
Korte verkoop	Nee	Ja
Beleggingsfondsen zonder belasting, zonder kosten	0	4,686
Commissievrije ETF's	500	Alle
obligaties	Nee	Ja
Futures/grondstoffen	Nee	Ja
Toekomstige opties	Nee	Ja
Complexe opties	Ja	Ja
Robo-advies	Nee	Ja
cryptogeld	Ja	Ja (Bitcoin-futures)
Internationale uitwisselingen	Nee	Nee
Forex	Nee	Nee
Fractionele Aandelen	Ja	Ja
OTCBB en Penny Stocks	Ja	Ja

Soorten bestellingen

E*TRADE-klanten hebben toegang tot een breed scala aan ordertypes op de website en E*TRADE Pro-platforms, inclusief voorwaardelijke orders.Hoewel mobiele gebruikers een beperkt aantal voorwaardelijke bestellingen kunnen invoeren, kunt u bestellingen klaarzetten voor latere invoer op alle platforms. Het is niet verrassend dat Robinhood een beperkt aantal ordertypes heeft. U kunt voor alle beschikbare activaklassen de markt betreden of limietorders plaatsen, maar u kunt geen voorwaardelijke orders plaatsen.

Handelstechnologie

E*TRADE voert 94,2% van de orders voor S&P 500-aandelen uit op of beter dan Nationaal beste bod en bod (NBBO). Ongeveer 88% van de bestellingen voor S&P 500-aandelen ontvangt prijsverbetering. Het bedrijf zegt samen te werken met verschillende marktcentra met als doel de hoogste snelheid en kwaliteit van uitvoering te bieden.Robinhood meldt dat het 95,12% van de orders voor S&P 500-aandelen uitvoert bij NBBO of beter.Robinhood maakt echter zijn prijsverbeteringsstatistieken niet bekend, wat ertoe zou kunnen leiden dat iemand negatieve veronderstellingen maakt over zijn orderrouteringspraktijken.

Beide bedrijven zijn op grond van SEC Rule 606 verplicht om hun betaling voor orderstroom statistieken per kwartaal.Het rapport van E*TRADE is toegankelijk hier, terwijl het rapport van Robinhood te vinden is in zijn openbaarmaking bibliotheek. Robinhood wordt aanzienlijk meer betaald voor het sturen van de orderstroom naar marktlocaties. In januari 2020 was bijvoorbeeld de meeste E*TRADE die werd ontvangen 0,2 cent per 100 aandelen voor S&P 500-aandelen.Robinhood verdiende in dezelfde maand tussen 0,26 en 1,13 cent per 100 aandelen voor S&P 500-aandelen.

Kosten

E*TRADE brengt geen commissies in rekening voor online aandelen, opties en ETF-transacties voor in de VS gevestigde klanten (er is een optievergoeding per contract van $ 0,65). U betaalt $ 19,99 om beleggingsfondsen te verhandelen buiten het programma zonder transactiekosten, en de live brokerkosten bedragen $ 25 per transactie.De handelskosten van Robinhood zijn eenvoudig: u kunt gratis aandelen, ETF's, opties en cryptocurrencies verhandelen.

Beide makelaars genereren rente-inkomsten uit het verschil tussen wat u wordt betaald op uw inactieve contanten en wat ze verdienen op klantsaldi. Met E*TRADE kunt u uw geld naar een geldmarktfonds verplaatsen om een ​​hogere rente te krijgen.Het heeft ook een programma voor het uitlenen van aandelen waarin u de inkomsten kunt delen die het genereert door de aandelen op uw rekening uit te lenen aan andere handelaren of hedgefondsen (meestal voor korte verkopen).Robinhood behoudt alle inkomsten die het genereert uit het uitlenen van klantvoorraad en deelt het niet met klanten.

Onderzoeksvoorzieningen

E*TRADE heeft robuuste aandelen-, ETF-, beleggingsfondsen-, vastrentende en optiescreeners om u te helpen uw volgende transactie te vinden. Je vindt er ook tal van tools, technische indicatoren, studies, rekenmachines, ideeëngeneratoren, nieuws en professioneel onderzoek.

Het onderzoeksaanbod van Robinhood is voorspelbaar beperkt. Er zijn geen screeners, investeringsgerelateerde tools of rekenmachines, en de grafieken zijn rudimentair en kunnen niet worden aangepast. Nieuws is echter verkrijgbaar bij verschillende verkooppunten en je hebt toegang tot Morningstar-onderzoek als je een Robinhood Gold-klant bent ($ 5 per maand abonnement).

Portfolio analyse

E*TRADE-klanten hebben toegang tot realtime koopkracht- en marge-informatie, plus realtime niet-gerealiseerde en gerealiseerde winsten. U kunt de belastingimpact van toekomstige transacties berekenen, belastingrapporten (meerwaarden) bekijken en gecombineerde posities van buiten uw account bekijken. Met Robinhood is er weinig in de weg van portfolio-analyse op de website of de app. U kunt ongerealiseerde winsten en verliezen en de totale waarde van de portefeuille zien, maar dat is het dan ook.

Onderwijs

E*TRADE biedt een degelijke selectie van artikelen, woordenlijsten, video's en webinars. Het houdt ongeveer 30 live evenementen elk jaar en heeft een aanzienlijke uitbreiding gepland voor zijn webinar-programma voor 2020. Hoewel de educatieve artikelen van Robinhood gemakkelijk te begrijpen zijn, kan het moeilijk zijn om te vinden wat je zoekt, omdat ze in chronologische volgorde worden gepost (en er is geen zoekvak). Je vindt er geen video's of webinars, maar de daily Robinhood-snacks podcast van drie minuten heeft een groeiende schare fans en biedt wat marktinformatie.

Klantenservice

E*TRADE biedt 24/7 telefonische ondersteuning met toegang tot zowel makelaars als pensioenspecialisten, financiële adviseurs, actieve handelsadviseurs en productspecialisten. U kunt online chatten met een mens en mobiele gebruikers hebben via chat toegang tot de klantenservice. Er is beperkte chatbot-capaciteit, maar het bedrijf is van plan deze functie in 2020 uit te breiden.

Robinhood regelt haar klantenservice via de app en website. Er is geen inkomend telefoonnummer, dus u kunt niet bellen voor hulp. U kunt uw ondersteuningsprobleem echter beperken met behulp van een online menu en een terugbelverzoek indienen.

Veiligheid

De beveiliging van E*TRADE voldoet aan de industrienormen. U kunt inloggen op de app met biometrische (gezichts- of vingerafdruk) herkenning en het bedrijf beschermt u tegen accountverlies als gevolg van ongeautoriseerde of frauduleuze activiteiten.Het heeft een eigen risicoverzekering van de Securities Investor Protection Corporation (SIPC) van Londense verzekeraars met een totale limiet van $600 miljoen.De technische beveiliging van Robinhood voldoet aan de normen, maar het ontbreekt aan de eigen SIPC-verzekering.

In 2019 had geen van beide brokers significante datalekken gemeld door het Identity Theft Research Center.

Ons oordeel

We hebben ontdekt dat E*TRADE een uitstekende keuze is als u een actieve handelaar of belegger bent die een robuuste en aanpasbare handelservaring, handige onderzoekstools en toegang tot veel handelsactiviteiten producten. Met een uiterst eenvoudige app en website biedt Robinhood niet veel toeters en bellen. Maar als u helemaal nieuw bent in beleggen en begint met een klein saldo, kan Robinhood een goede plek zijn om wat ervaring op te doen voordat u overstapt naar een meer veelzijdige makelaar.