Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS)
als beurs wisselvalligheid warmt op, zijn sommige investeerders op zoek naar stabielere investeringen, waaronder: Serie I spaarobligaties, of ik obligaties. Beleggers hebben de afgelopen zes maanden meer dan $ 11 miljard van deze obligaties gekocht, vergeleken met ongeveer $ 1,2 miljard in dezelfde periode in 2020 en 2021, volgens het ministerie van Financiën.
De obligaties betalen momenteel 7,12% uit, maar zullen vanaf mei een historische 9,62% rente opleveren. Ze worden ondersteund door de Amerikaanse overheid en zijn bedoeld om beleggers te helpen beschermen tegen inflatie. Individuele beleggers mogen echter niet meer dan $ 10.000 per jaar in I-obligaties beleggen.
De rente voor de obligaties wordt vastgesteld door het Amerikaanse ministerie van Financiën en wordt elke zes maanden aangepast op basis van de Consumentenprijsindex. Als de inflatie daalt, kan de rente op I-obligaties ook gaan dalen.
De rente is verergerd tweemaal per jaar, en loopt op tot 30 jaar of totdat de obligatie is uitbetaald, afhankelijk van wat zich het eerst voordoet. Hoewel de obligaties na een jaar kunnen worden uitbetaald, staat er een boete gelijk aan drie maanden rente als de obligaties in de eerste vijf jaar worden uitbetaald. De obligaties kunnen niet worden gekocht via effectenrekeningen. Ze kunnen alleen worden gekocht op de website van de Treasury Department.
"Hoewel TIPS dit jaar tot nu toe beter heeft gepresteerd dan veel andere obligaties, is veel van de outperformance gebaseerd op het feit dat de olieprijzen hoog blijven", aldus Caleb Silver, hoofdredacteur van Investopedia. "De oliefuturesmarkt geeft echter aan dat olie tegen het einde van de zomer tot $ 90 per vat zou kunnen dalen, wat de inflatie zou verminderen en mogelijk de TIPS-rendementen zou schaden."
