Hoe kan ik belastingvrije beleggingsfondsen vinden?

Belastingvrije beleggingsfondsen zijn eenvoudigweg samengesteld uit beleggingen die belasting vrijinteresse. Ze worden aangeboden door vele prominente beleggingsondernemingen, en sommige zijn zelfs gespecialiseerd in dit type voertuig.

Wat is een beleggingsfonds?

Een beleggingsfonds is een soort van zeer vloeistof veiligheid dat is erg populair onder particuliere beleggers. Hoewel een beleggingsfonds technisch gezien een soort investering bedrijf, wordt de term meestal gebruikt om te verwijzen naar de portefeuille.

Beleggingsfondsen stellen veel beleggers in staat hun geld te bundelen, waardoor ze hun gecombineerde investeringskracht kunnen benutten. Beleggers kopen aandelen van het fonds, wat hen recht geeft op een deel van de opbrengst. Het fonds belegt aandeelhoudersbijdragen in een reeks effecten, meestal aandelen, obligaties, en kortlopende schulden, en verdeelt de winst aan de investeerders op basis van de grootte van hun eigendomsbelangen.

Soorten fondsen

Er zijn vier primaire soorten beleggingsfondsen: aandelen, obligaties, gebalanceerde en geld Markt. Zoals hun naam al aangeeft, bestaan ​​zowel aandelen- als obligatiefondsen uit beleggingen in respectievelijk de aandelen- en obligatiemarkten. Obligatiefondsen zijn, net als obligaties zelf, over het algemeen erg stabiel en produceren langzaam maar gestaag inkomen na een tijdje. Aandelenfondsen kunnen worden afgestemd op verschillende beleggingsdoelen, van een strategie met een hoog risico en een hoge opbrengst tot een gediversifieerde portefeuille die is gericht op het minimaliseren van het verliespotentieel.

Evenwichtige fondsen omvatten een combinatie van deze twee effecten; gewoonlijk temperen de obligaties de aandelen om een ​​gemiddeld risico te bieden. algemeen genoemd kasequivalenten, geld Markt fondsen bestaan ​​uit beleggingen in kortlopende schuldbewijzen, zoals: Schatkistbiljetten (T-bills) en reclameblad, die binnen dertien maanden rijpen.

Belastingvrijgestelde fondsen

Beleggingsfondsen waarin is geïnvesteerd regering of gemeentelijke obligaties, ook wel munis genoemd, worden vaak aangeduid als belasting vrij of belastingvrije fondsen omdat de rente die door deze obligaties wordt gegenereerd niet onderworpen is aan inkomstenbelasting. In sommige gevallen kunnen obligaties die in uw woonstaat zijn uitgegeven, drievoudig belastingvrij, wat betekent dat rente is vrijgesteld van alle staats-, lokale en federale inkomstenbelastingen.

Niet alle obligaties zijn echter vrijgesteld van alle belastingen. Hoewel de rente op sommige obligaties is vrijgesteld van staats- of lokale inkomstenbelasting, kan deze nog steeds onderworpen zijn aan federale inkomstenbelasting, zoals het geval is met schatkistobligaties (T-obligaties).

Omdat belastingvrije beleggingsfondsen bestaan ​​uit door de overheid uitgegeven obligaties, die vrijwel risicovrij, ze hebben de neiging om veel lager te hebben rendementspercentages dan fondsen die meer omvatten vluchtig effecten. Voor sommigen wegen de belastingvoordelen van deze activa op tegen hun vermindering van het winstpotentieel. Of deze afweging voordelig is, hangt grotendeels af van uw inkomstenbelastingtarief en hoeveel uw investering zou kunnen opleveren in een belastbaar fonds.

Meerwaarden

Hoewel de rente op staatsobligaties vaak belastingvrij is, meerwaarden gerealiseerd wanneer de obligatie wordt verkocht tegen a premie zijn niet.Omdat beleggers in beleggingsfondsen geen controle hebben over wanneer obligaties worden gekocht en verkocht, is er de potentieel voor een onverwachte belastingaanslag als het fonds winst genereert uit vermogenswinsten in plaats van interesse.