Wat er nodig is om in 2022 rijk te zijn in Amerika?

Te midden van recente marktvolatiliteit, dalend consumentenvertrouwen en zorgen over een mogelijke recessie, bleek uit een onderzoek van Charles Schwab uit 2022 dat de verwachtingen van Amerikanen over wat ze nodig hebben om zichzelf of anderen als 'rijk' te beschouwen, toenemen.

En ondanks een behoorlijke hoeveelheid onderzoek dit jaar over hoe bedrijven worden gerangschikt op basis van milieu, sociaal en bestuur (ESG) Volgens een aantal Amerikaanse investeerders die door Charles Schwab zijn ondervraagd, zeggen ze dat ze willen investeren in overeenstemming met persoonlijke waarden.

Ondertussen kan onzekerheid Amerikanen ertoe aanzetten meer te sparen, aangezien Fidelity meldt dat de pensioenspaarpercentages begin 2022 naar recordniveaus zijn gestegen.

Hogere hindernissen voor rijkdom en comfort in 2022

Na het begin van de COVID-19-pandemie, de schattingen van Amerikanen van welk niveau van persoonlijke netto waarde het zou duren om als rijk en financieel comfortabel te worden beschouwd, daalde aanvankelijk, maar is nu weer in opkomst, volgens de bevindingen van Charles Schwabs laatste Moderne welvaartsenquête voor 2022.

Het gemiddelde vermogen dat respondenten dit jaar als 'rijk' beschouwden, was $ 2,2 miljoen, een stijging van $ 1,9 miljoen in 2021, hoewel nog steeds aanzienlijk onder de $ 2,6 miljoen gerapporteerd in Schwab's 2020-enquête, genomen in de eerste maanden van de jaar. Gemiddeld dachten ze dat het $ 774.000 zou kosten om zich financieel comfortabel te voelen, tegen $ 624.000 in 2021.

69% van de beleggers kiest voor bedrijven die aansluiten bij hun waarden

Uit het onderzoek bleek ook dat de meeste respondenten van generatie op generatie zeggen dat ze in de komende 12 maanden veranderingen willen aanbrengen om een ​​positievere impact op de wereld te hebben, inclusief hoe ze beleggen.

“Het is een trend op langere termijn, maar vooral na de gebeurtenissen van de afgelopen twee jaar denken Amerikanen veel na over hoe hun uitgaven, sparen en beleggen aansluiten bij hun persoonlijke situaties en voorkeuren, inclusief de problemen en oorzaken waar ze het meest om geven,” zei Charles Schwab Investor Services & Marketing Head en Managing Direction Jonathan Craig in een laat los.

Meer dan de helft of 69% van de ondervraagden zei te investeren in bedrijven die aansluiten bij hun persoonlijke waarden. Op de vraag hoe belangrijk ze de waarden van een bedrijf of fonds vinden, antwoordde 81% dat het zeer of enigszins belangrijk was, en 91% zei ze vinden de reputatie van een bedrijf of fonds waarin ze investeren belangrijk - niet zo ver achter op de prestaties met 96% en het risico op 94%.

Pensioenbesparingen stijgen naar recordniveaus

Ondanks de recente marktvolatiliteit en aanhoudende economische uitdagingen na de pandemie, is een Fidelity analyse van de pensioenrekeningen voor het eerste kwartaal van 2022 ontdekte dat Amerikanen sneller dan ooit sparen voor hun pensioen, met de bijgehouden 401 (k) spaarquote bereikt een record van 14%.

En terwijl de gemiddelde rekeningsaldi daalden ten opzichte van het voorgaande kwartaal en een jaar geleden, nam het aantal IRA-houders toe, vooral onder jongere vrouwen, met het aantal IRA rekeningen van duizendjarige vrouwelijke investeerders stegen met meer dan 26% ten opzichte van vorig jaar.

Fidelity's analyse over meer dan 35 miljoen IRA, 401 (k), en 403(b) pensioenrekeningen vonden dat het gemiddelde IRA-saldo $ 127.100 was in het eerste kwartaal, een daling van 6% ten opzichte van het voorgaande kwartaal. Het gemiddelde saldo van 401 (k) daalde tot $ 121.700 in het eerste kwartaal van 2022, een daling van 7% ten opzichte van het vierde kwartaal van 2021. Beide waren 2% lager dan in het eerste kwartaal van 2021. In het rapport werd opgemerkt dat de meeste spaarders geen significante wijzigingen hebben aangebracht in hun allocaties.

Gegevens die continue spaarders over langere perioden volgen, lieten zien hoeveel die besparingen in de loop van de tijd kunnen groeien. Voor degenen die via hun bedrijf hadden gespaard en geïnvesteerd beschikbare premie plan voor de afgelopen 15 jaar, groeide het gemiddelde rekeningsaldo tot $ 482.939, een stijging van $ 64.923 in het eerste kwartaal van 2007.

"Hoewel de prestaties van de markt op korte termijn invloed hebben op de rekeningsaldi, consistente bijdragen en een geschikte activaspreiding zijn net zo belangrijk voor een succesvolle pensioenspaarstrategie op de lange termijn”, schreef Fidelity Workplace Investing President Kevin Barry in a uitspraak.