Meer miljardairrijkdom bereikt door erfenis, waardoor het ondernemerschap wordt ingehaald

Een groter deel van de rijkdom die nieuwe miljardairs verwierven, kwam via erfenis, in plaats van via ondernemerschap, volgens een recent rapport van UBS. Het is de eerste keer in de negenjarige geschiedenis van het onderzoek dat miljardairs meer rijkdom hebben gecreëerd door middel van erfenissen in plaats van door werk.

Van de 291,5 miljard dollar aan rijkdom die wordt gecontroleerd door de nieuwe klasse miljardair Volgens het UBS Billionaire Ambitions Report 2023 kwam in het rapport van 2023 $150,8 miljard voort uit erfenis, waarvan $140,7 miljard werd gegenereerd door zogenaamde selfmade miljardairs.

Het maakt deel uit van een trend die vermogensbeheerders hebben geanticipeerd, aldus het rapport, aangezien de afgelopen dertig jaar werden gekenmerkt door een stijging van het aantal miljardair-ondernemers. Het rapport schat dat naar verwachting de komende 20 tot 30 jaar meer dan 1.000 miljardairs 5,2 biljoen dollar aan rijkdom zullen doorgeven aan erfgenamen.

“Naarmate steeds meer vroege magnaten ouder worden, begint de verantwoordelijkheid over te gaan op hun erfgenamen, waardoor potentiële toekomstige multigenerationele miljardairfamilies worden bevorderd”, aldus het rapport.

China leidt wereld in nieuwe miljardairs

In totaal is het aantal miljardair wereldwijd steeg dit jaar met 7% tot 2.544, aldus het rapport. Het vasteland van China was goed voor ongeveer een vijfde van het totale aantal miljardairs, maar het land vertegenwoordigde bijna de helft van het totaal aan nieuwe miljardairs.

Er waren 157 nieuwe miljardairs in 2023, veel meer dan de 35 die zich in 2022 bij de gelederen voegden. Beide jaren verbleken in vergelijking met de 416 nieuwe miljardairs in 2021.

Ondanks dat ze minder bezittingen hadden, kwam het aantal nieuwe selfmade miljardairs in het rapport van 2023 uit op 84, meer dan de 53 nieuwe miljardairs die hun rijkdom hebben geërfd. De kloof tussen het aantal miljardairs in elke categorie is kleiner geworden. In 2021 was het aantal nieuwe selfmade miljardairs zeven keer hoger dan het aantal degenen die het geld erfden, en vorig jaar was het drie keer hoger.

De meesten die door werk miljardair zijn geworden, deden dit door hun bedrijf te laten groeien, zo blijkt uit het rapport uit 2023, waarbij 65% hun rijkdom bereiken via organische bedrijfsactiviteiten, hoewel nog eens 21% aanzienlijke vermogenswinst rapporteerde door beursintroducties (IPO's).

Hoewel steeds meer miljardairs hun fortuin erven, betekent dit niet dat zij tussenbeide komen om het familiebedrijf te runnen. Wereldwijd bekleedde slechts 43% van de erfgenamen van miljardairs posities in het familiebedrijf, terwijl de rest hun eigen carrière koos.

Miljardairs die hun rijkdom erfden, benadrukten investeringsmogelijkheden in particulier vermogen, waarbij 59% ernaar streeft hun allocatie aan directe private equity-investeringen te vergroten en 55% meer in private equity-fondsen wil investeren. Selfmade-miljardairs lijken zich meer aangetrokken te voelen tot vastrentende beleggingen, waarbij 43% van plan is hun beleggingen daarin te vergroten particuliere schulden.

Uit het onderzoek blijkt ook dat 68% van de miljardairs van de eerste generatie die hun rijkdom verdienden, verklaarde dat ze filantropisch waren doelstellingen vormden een hoofddoel van hun nalatenschap, terwijl slechts 32% van de miljardairs die hun fortuin erven er hetzelfde over dacht manier.

‘Uit de ervaring van UBS zijn opvolgers vaak terughoudend in het schenken van geld dat ze niet hebben verdiend, en in sommige gevallen kunnen ze gewoon doorgaan met bestaande familiestichtingen”, aldus het rapport gezegd.