Top 5 kernobligatiefondsen voor langetermijnbeleggers

Ongeacht uw beleggingsdoel spelen obligaties vaak een belangrijke rol. Sommige fondsen, zoals de Vanguard Total Bond Market ETF, zijn ontworpen om toegang te geven tot een breed scala aan inkomstengenererende voertuigen en tegelijkertijd de kosten te minimaliseren. Veel obligatiefondsen zijn geschikt als: kernposities voor investeerders. Hier bekijken we vijf van de beste obligatiefondsen voor langetermijnbeleggers.

1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)

Het Fidelity Total Bond Fund streeft ernaar beleggers een hoog lopend inkomen te bieden. Het fonds gebruikt de Bloomberg Barclays U.S. Universal Bond Index als leidraad voor zijn toewijzingsbeslissingen en als een: benchmark inhoudsopgave. Het fonds belegt ongeveer 75% van zijn vermogen in een breed scala aan schuldeffecten. Vervolgens belegt het ongeveer 15% van zijn vermogen in schuldbewijzen met een lagere kredietwaardigheid.Deze schuldbewijzen van lagere kwaliteit hebben hogere risico's dan obligaties van beleggingskwaliteit, maar bieden ook hogere opbrengsten. Het fonds handelt ook in derivaten, wat een grotere hefboomwerking mogelijk maakt, maar ook specifieke soorten risico's inhoudt. De derivaten omvatten handelsswaps, opties en termijncontracten.

Het Fidelity Total Bond Fund had $ 16,2 miljard aan beheerd vermogen (AUM) met een 30-dagen Securities and Exchange Commission (SEC) rendement van 2,02% vanaf oktober 2020.De schuldbewijzen in het fonds hadden een gemiddelde looptijd van 5,23 jaar. Historisch gezien vertoonde het fonds een lage volatiliteit. Het had meer dan 76% van zijn activa in obligaties van beleggingskwaliteit, met meer dan 26% toegewezen aan Amerikaanse staatsobligaties. Het had een redelijke kostenratio van 0,45% en er was geen minimale investeringsvereiste.

2. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

De Vanguard Total Bond Market ETF biedt een brede blootstelling aan Amerikaanse obligaties van beleggingskwaliteit. Vanaf oktober 2020 belegde het fonds ongeveer 59% van zijn vermogen in Amerikaanse staatsobligaties met alle looptijden. De overige 41% werd aangehouden in andere obligaties van beleggingskwaliteit. Het had een zeer lage kostenratio van 0,035%, wat meer dan 90% lager is dan de gemiddelde kostenratio van fondsen met vergelijkbare posities. Vanguard-fondsen staan ​​bekend om de laagste kostenratio's in de branche.

Het Vanguard Total Bond Market Fund had een totaal nettovermogen van $ 288,5 miljard ($ 60,7 miljard in de ETF) met een SEC-opbrengst van 1,21%. Het had 9.881 participaties met een gemiddelde effectieve looptijd van 8,5 jaar en een gemiddelde looptijd van 6,5 jaar. Aangezien het een ETF is, is er geen minimale initiële investering vereist.

3. Dodge & Cox Inkomstenfonds (DODIX)

Het Dodge & Cox Income Fund streeft naar een hoog en stabiel percentage van lopende inkomsten en tegelijkertijd kapitaalbehoud op lange termijn. Ongeveer 80% van de activa zijn in investment-grade effecten, met tot 20% geplaatst in schuldverplichtingen onder investment grade. DODIX is een vrij veilige kernholding, ook al heeft het niet dezelfde naamsbekendheid als Vanguard of BlackRock.

Het Dodge & Cox Income Fund had een SEC-rendement van 1,99% met een kostenratio van 0,42%. Het had per oktober 2020 een nettovermogen van $ 64,2 miljard in portefeuille. Het fonds vereist een initiële investering van $ 2.500.

4. Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)

Het Metropolitan West Total Return Bond Fund is ontworpen als een kernobligatiefonds. Het doel is om beter te presteren dan de Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index met behoud van een vergelijkbaar risicoprofiel als die index. De Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index volgt obligaties van beleggingskwaliteit.

Het Metropolitan West Total Return Bond Fund belegt in een breed scala aan vastrentende effecten, waaronder derivaten die kunnen worden gebruikt om risicoblootstelling af te dekken. Het fonds had meer dan $ 89 miljard aan beheerd vermogen met een TTM-rendement van 1,74% vanaf oktober 2020. Het had een kostenratio van 0,67% voor de aandelen van de belegger. De participaties in de portefeuille hadden een gemiddelde looptijd van 5,75 jaar en een gemiddelde looptijd van 7,69 jaar. Het fonds vereiste een vrij forse initiële investering van $ 5.000.

5. Loomis Sayles Core Plus Bond Fund (NEFRX)

Het Loomis Sayles Core Plus Bond Fund streeft naar een hoger totaalrendement door te beleggen in hoogwaardige bedrijfs- en Amerikaanse staatsobligaties. Het fonds heeft een hoger risico dan veel andere obligatiefondsen omdat het vastrentende effecten aanhoudt die hoogrentend zijn en afkomstig zijn uit opkomende markten. Het had een nettovermogen van $ 9,25 miljard, met een SEC-rendement van 1,04% vanaf oktober 2020.

Het Loomis Sayles Core Plus Bond Fund had een ietwat hoge kostenratio van 0,73%. Het moet beter presteren om zijn hogere kosten te rechtvaardigen in vergelijking met andere fondsen. De participaties in het fonds hebben een effectieve looptijd van 6,59 jaar, met een gemiddelde volwassenheid van 9,01 jaar. Het fonds vereiste een minimale investering van $ 2.500.