Inleiding tot op de beurs verhandelde fondsen - ETF

Exchange-traded funds (ETF's) zijn een soort financieel instrument waarvan de unieke voordelen ten opzichte van beleggingsfondsen hebben de aandacht getrokken van menig belegger. Als u de taken van het analyseren en kiezen van aandelen een beetje ontmoedigend vindt, zijn ETF's misschien iets voor u.

Wat is een ETF?

Zie een ETF als een beleggingsfonds dat handelt als een aandeel. Net als een beleggingsfonds vertegenwoordigt een ETF een mand met effecten (zoals aandelen) die een index weerspiegelen zoals de S&P 500 of de Barclays Capital U.S. Aggregate Bond Index.

Een ETF is echter geen beleggingsfonds; het handelt net als elk ander bedrijf op een beurs. In tegenstelling tot een beleggingsfonds dat zijn intrinsieke waarde (NAV) berekend aan het einde van elke handelsdag, verandert de prijs van een ETF gedurende de dag, fluctuerend met vraag en aanbod. Het is belangrijk om te onthouden dat hoewel ETF's proberen het rendement op indexen te repliceren, er geen garantie is dat ze dit precies zullen doen. Het is niet ongewoon om een ​​verschil van 1% of meer te zien tussen het werkelijke rendement van de index aan het einde van het jaar en dat van een ETF.

Door een ETF te bezitten, krijgt u de diversificatie van een beleggingsfonds plus de flexibiliteit van een aandeel. Omdat ETF's als aandelen handelen, kunt u: short verkopen ze, koop ze op marge en koop zo weinig als één aandeel (indien gewenst). Een ander voordeel is dat de kostenratio's van de meeste ETF's lager zijn dan die van het gemiddelde beleggingsfonds. De SPDR S&P 500 ETF (SPY) heeft bijvoorbeeld een lage 0,09% als kostenratio, vanaf februari. 3, 2019.Bij het kopen en verkopen van ETF's betaalt u uw makelaar dezelfde commissie die u zou betalen voor een normale transactie.

Verschillende soorten ETF's

De eerste ETF was het S&P 500-indexfonds (bijgenaamd "spinnen" vanwege hun SPDR-tickersymbool), dat in 1993 begon te handelen op de American Stock Exchange (AMEX).Tegenwoordig worden er duizenden ETF's op de open markt verhandeld, waarbij een breed scala aan sectorspecifieke, activatype-specifieke, landspecifieke en brede marktindices wordt gevolgd.

U kunt vrijwel voor elk soort marktsegment een ETF vinden. Als u bijvoorbeeld geïnteresseerd was in het verkrijgen van blootstelling aan sommige Europese aandelen via de Oostenrijkse markt, zou u eens kunnen kijken naar de iSharesMSCI Oostenrijks Indexfonds (EWO).

Sommige van de meer populaire ETF's hebben bijnamen zoals kubussen (QQQ) en diamanten (DIA's). De meeste ETF's zijn passief beheerd, wat betekent dat beleggers flink besparen op beheerkosten.

Nasdaq-100-index

Deze ETF vertegenwoordigt de Nasdaq-100 Index (QQQ), die bestaat uit de 100 grootste en meest actief verhandelde niet-financiële binnenlandse en internationale bedrijven op de Nasdaq. QQQ biedt beleggers een brede blootstelling aan de technologiesector. Omdat het het risico beperkt dat gepaard gaat met beleggen in individuele aandelen, is de QQQ een geweldige manier om te investeren in de langetermijnvooruitzichten van de technologie-industrie. De diversificatie die het biedt, kan een enorm voordeel zijn wanneer er sprake is van volatiliteit op de markten. Als een technologiebedrijf de verwachte winst niet haalt, zal het waarschijnlijk hard worden getroffen.

SPDR's

Deze beleggingsinstrumenten worden meestal spiders genoemd en bundelen de benchmark S&P 500 en geven u eigendom in de index. Stelt u zich de moeite en kosten voor die gepaard gaan met het proberen om alle 500 aandelen in de S&P 500 te kopen. Met SPDR's kunnen individuele beleggers de aandelen van de index op een kosteneffectieve manier bezitten.

Een ander leuk kenmerk van SPDR's is dat ze verschillende sectoren van de S&P 500-aandelen verdelen en verkopen als afzonderlijke ETF's - er zijn letterlijk tientallen van dit soort ETF's. De technologie selecteren: sectorindex, bijvoorbeeld, bevat ongeveer 70 verschillende bedrijven die producten omvatten die zijn ontwikkeld door bedrijven zoals defensiefabrikanten, telecommunicatieapparatuur, hardware, software en halfgeleiders. Deze ETF wordt verhandeld onder het symbool XLK op de NYSE ARCA.

iShares en Vanguard

iShares is het ETF-merk van BlackRock. In 2020 waren er wereldwijd ongeveer 700 iShares ETF's met meer dan een biljoen dollar onder beheer.BlackRock heeft een aantal iShares uitgebracht die veel van de belangrijkste indexen over de hele wereld volgen, waaronder de Nasdaq, NYSE, Dow Jones en Standard & Poor's. Al deze specifieke ETF's worden op de belangrijkste beurzen in de VS verhandeld, net als normale aandelen.

Net zoals iShares het ETF-merk van BlackRock zijn, zijn Vanguard ETF's het Vanguard-merk van het financiële instrument. Vanguard biedt ook honderden ETF's voor veel verschillende delen van de markt, waaronder de financiële sector, de gezondheidszorg en de nutssector.

Targetingbronnen

Fondsen kunnen ook een manier zijn om te investeren in natuurlijke hulpbronnen, zoals het United States Natural Gas Fund (UNG). Deze investeringen geven een replicatie van aardgasprijzen, na kosten en proberen de prijzen van aardgas te volgen door te kopen termijncontracten op aardgas in de komende maanden. Zoals met alle fondsen, moet u een oogje houden op de totale kostenratio alvorens te investeren.

Focus op opkomende markten

Deze belegging probeert het rendement na te bootsen dat wordt gezien in de BlackRock Institutional Trust's, iShares MSCI Emerging Markets Index (EEM). Deze ETF is gecreëerd als een aandelenbenchmark voor internationale veiligheidsprestaties. Als u wat internationale exposure wilt krijgen, met name in opkomende markten, dan is deze ETF wellicht iets voor u.

Tegenover verhuizers

Niet alle ETF's zijn ontworpen om in dezelfde richting of zelfs in dezelfde hoeveelheid te bewegen als de index die ze volgen. De Direxion Daily Financial Bear 3x Shares (FAZ) is bijvoorbeeld een triple berenfonds. Het probeert 300% te presteren in de tegenovergestelde richting van de Russell 1000 Financial Services Index met behulp van derivaten en andere soorten hefboomwerking om het prestatierendement van de onderliggende index te verhogen.Dit fonds werd populair in 2008 en 2009 toen de financiële crisis neerwaartse druk uitoefende op financiële aandelen.

DIAMANTEN

Deze ETF-aandelen, SPDR® Dow Jones® Industrial Average ETF, volgen de Dow Jones Industrial Average. Het fonds is gestructureerd als een eenheidsbeleggingstrust. Het tickersymbool van de Dow Diamonds is (DIA), en het wordt verhandeld op de NYSE ARCA.

Het komt neer op

Een goede reden om ETF's te overwegen, is dat ze index- en sectorbeleggingen vereenvoudigen op een manier die gemakkelijk te begrijpen is. Als je voelt dat er een ommekeer is om de hoek, ga dan lang. Als u echter denkt dat er een tijdje onheilspellende wolken boven de markt zullen hangen, heeft u de mogelijkheid om short te gaan.

De combinatie van de onmiddellijke diversificatie, lage kosten en de flexibiliteit die ETF's bieden, maakt deze instrumenten een van de nuttigste innovaties en aantrekkelijke stukken financiële techniek om datum. Er zijn een aantal brokers die ETF-beleggingen aanbieden.