En kostnadseffektiv avenue til helseeksponering (FHLC, VHT)

Etter å ha rangert som fjorårets dårligst utførte sektor og den eneste gruppen i S&P 500 for å hakke en negativ årlig avkastning, hopper helsesektoren tilbake i stor grad for å starte 2017. Denne returen ble fremhevet av flere store helsetjenester børshandlede midler (ETFer) stigende til Høyder på 52 uker onsdag, en gruppe som inkluderer Fidelity MSCI Health Care ETF (FHLC).

FHLC debuterte i oktober 2013 som en del av Fidelitys bredere pakke med sektor -ETFer. Da Fidelity lanserte sine sektor -ETFer, en gruppe som nå inkluderer 11 fond, eller ett for hver S&P 500 -sektor, var sektoren ETF -er allerede svært konkurransedyktig og overfylt. (Se også: En introduksjon til sektor -ETFer.)

Fidelitys sektor -ETFer, spesielt FHLC, har vært vellykkede fordi fondsjeganten nedskrider alle sine konkurrenter, inkludert Vanguard, på gebyrer. For eksempel er FHLCs årsavgift bare 0.084%. Tilsvarende Vanguard ETF, Vanguard Health Care ETF (VHT), belaster 0,1% per år. Investorer som virkelig elsker å klype øre kan realisere ekstra besparelser med FHLC ved å handle ETF med Fidelity, der den er tilgjengelig på en

kommisjon-gratis grunnlag.

FHLC følger cap-vektet MSCI USA IMI Health Care Index, a referanseindeks som gir ETF et utseende som ligner konkurrentene. Farmasøytiske produsenter og bioteknologiselskaper kombinerer for drøyt 55% av FHLCs liste - en samlet vekt som kan sammenlignes med hva investorer vil finne hos FHLCs mest direkte konkurrenter. Helseutstyrsprodusenter og tjenesteleverandører utgjør nesten 38% av FHLCs vekt. (Se også: 4 beste utbyttebetalende amerikanske helseomsorg-ETFer.)

Den mest direkte sammenlignbare ETF til FHLC er sannsynligvis VHT på grunn av det store antallet aksjer som disse ETFene holder. FHLC har 347 navn på helsetjenester, mens VHTs liste er 358. Begge ETFene har mer enn fem ganger antall beholdninger sammenlignet med de i Health Care Select SPDR (XLV), den største helsevesenet ETF. De større oppstillingene betyr at FHLC og VHT holder mer små caps, selv om det ikke har ført til vidt forskjellige avkastninger. I løpet av de siste tre årene har FHLC økt 36,6% mot 37% for XLV, og FHLC har vært 40 basispunkter mer flyktige enn XLV over den strekningen.

Til tross for at han var en sen deltaker i et overfylt område av ETF -plassen, har FHLC vært vellykket, noe som indikerer at Fidelity merke er meningsfull i ETF -virksomheten. FHLC har nesten 662 millioner dollar i eiendeler under forvaltning, noe som gjør den til en av de største Fidelity -ETFene. ETF har lagt til nesten 54 millioner dollar i nye eiendeler år til dags dato. (Se også: Helsevesenet nede, sektoren fremdeles sterk.)