Morningstar: En Premier Mutual Fund Source

Investorer som går inn i aksjemarkedet, blir ofte konfrontert med et forvirrende utvalg av informasjon og sjargong som gjør at de er usikre på hvor de skal begynne. Verdipapirfondets nettsteder er fylt med informasjon om store kapitalfond, småkapitalfond, sektorfond, alfa, beta, stilkasserog andre esoteriske konsepter.

Meglere og finansplanleggere anbefaler gjerne et hvilket som helst antall midler og fondsfamilier for sine kunder, men noen investeringsselskaper har mye bedre resultater enn andre. Så hvor kan kundene gå for å få god, upartisk informasjon om et gitt fond eller en fondsfamilie? Les videre for å finne ut.

En definitiv ressurs

I flere tiår, Morgenstjernen har blitt sett på som den fremste informasjonskilden om verdipapirfond i finansnæringen. Den første fondboken ble utgitt i 1984, og denne ressursen har blitt brukt over hele verden av millioner av investorer og tusenvis av finansielle rådgivere.Morningstar rangerer, vurderer og analyserer tusenvis av tusenvis av aksjefond, både load og no-load, samt

variabel livrente underkonto midler. Mange lokale offentlige biblioteker tilbyr tilgang til Morningstar -tjenesten.

Et av de viktigste verktøyene som Morningstar tilbyr til investorer er faktabladet om en side. Dette arket er fullpakket med relevant informasjon om et gitt fond som lar investorer raskt evaluere potensialet. Noen av dataene på dette arket inkluderer de som er oppført nedenfor.

Morningstar Style Box

Dette vanlige verktøyet klassifiserer aksjefond i en av ni forskjellige kategorier, med separate sett med kategorier for aksje- og rentefond.For eksempel kan et aksjefond klassifiseres som et vekstfond med et stort belegg eller et fond med små verdier, avhengig av fondets store bokstaver og investeringsmål.

Viktig statistikk

Hvert faktaark viser fondets kontaktinformasjon, startdato, forvaltningskapital og minimum initial og etterfølgende kjøpsbeløp nederst på siden, sammen med en fullstendig oversikt over fondets salgsgebyrplan (hvis det er en) for alle aksjer klasser. All ledelse og 12b-1 avgifter er inkludert her også.

Historisk forestilling

Morgenstjernen fondets faktaark vises alltid gjennomsnittlig årlig totalavkastning for fondet for de siste tre og seks månedene, ett, tre, fem og 10 år, samt siden fondets oppstart. Disse tallene kjøres både med og uten at relevante salgskostnader blir vurdert for alle klasser av detaljhandelsaksjer (og til og med institusjonelle andelsklasser også i noen tilfeller). Kumulative totale returtall blir også bokført. Kvartalsvis avkastning vises for de fem foregående årene.

Vekst på $ 10.000

Hver rapport inneholder en graf som viser veksten av en initialinvestering på 10 000 dollar foretatt ved opprettelsen av fondet frem til i dag, og tar hensyn til alle salgskostnader og andre utgifter.

Stjerne- og kategorivurderinger

Dette er ofte de første indikatorene som investorer ser på når du velger fond. Stjerneklassifiseringen rangerer midler etter tidligere resultater innenfor fire brede aktivaklasser, mens kategorirangeringen er en mer spesifikk sammenligning av midler innenfor samme stilboks. 

Fondssammensetning og beholdninger

En prosentvis fordeling av de enkelte verdipapirbeholdningene i fondet etter både aktivaklasse og sektor er oppført i detalj. Hvert faktaark viser også fondets 10 beste beholdninger etter selskap. Obligasjonsfond og andre rentefond inneholder også en oversikt over gjennomsnittlig varighet og løpetid for de enkelte verdipapirene som fondet eier.

Investeringsmål

Hvert faktaark skriver ut oppgitt investeringsmål for fondet og den generelle investeringsstrategien som vil bli brukt for å nå dette målet.

Morningstar's Take

Denne delen av faktaarket gir en kort kommentar til fondet og resultatene i porteføljen forvaltere, og gir generelt en mening om fondets fremtidige resultater for både korte og lange begrep.

Tekniske data

Morningstar analyserer en rekke tekniske indikatorer for hvert fond, for eksempel dets Sharpe -forhold, beta, alfa og annet matematiske kvantifiseringer av fondets risiko, volatilitet og belønning. Disse er også oppført i en egen seksjon.

Spesielle hensyn

Det har vært en viktig endring av reglene rundt livrenteinvesteringer i pensjonskontoer. I 2019 vedtok den amerikanske kongressen SIKKER lov, som gjorde regelendringer i livrenter i pensjonsordninger. Livrenter er nå mer bærbare, noe som betyr at livrenten din på 401 (k) kan rulles over til en annen plan når du bytter jobb.

Loven reduserer også den juridiske risikoen for livrente -leverandører ved å pålegge begrensninger for om en kontoinnehaver kan saksøke leverandøren i tilfelle selskapet ikke kan foreta betalingene på grunn av konkurs. Investorer bør konsultere en finansiell profesjonell for å gjennomgå de nye reglene som følge av SIKKERE loven.

Gjenoppfinne seg selv

Morningstar ble offentliggjort i 2005.Siden den gang har selskapet kontinuerlig forbedret og utvidet sin serie produkter og tjenester. Tjenestene strekker seg nå utover enkel analyse og inkluderer sofistikert pengestyringsprogramvare for økonomiske planleggere og røntgenporteføljeanalyse tjenester som gjør det mulig for planleggere og investorer å se den potensielle overlappingen av beholdninger i sine investeringsporteføljer, og legge til ytterligere verktøy for investorers arsenal.