Finansrådgivere deler sine spådommer for 2021
Fremveksten av COVID-19 gjorde 2020 til et år uten sidestykke, noe som førte til betydelige endringer i måten vi lever og jobber på. Etter hvert som 2021 kommer i gang, vil noen av disse trendene sannsynligvis fortsette, og omforme alt fra måten vi driver forretninger på til det finansielle landskapet.
For å sette noen av disse trendene i perspektiv, spurte vi flere av våre Topp 100 rådgivere å dele sine spådommer for året som kommer.
"Mine spådommer for bransjen i 2021 er at vi vil fortsette å se mange rådgivere og RIAs konvertere til virtuelle bedrifter og øke bruken av e-postmarkedsføring og sosiale medier for å engasjere seg i ideelle prospekter og klienter. Jeg tror også at det vil være mye bevegelse av klienter som sparker gamle rådgivere som ikke er det levere god service og flytte mer til avgiftsfrie eller gebyrbaserte modeller der kundeservice er en topp prioritet. Og med flere og flere mennesker igjen med så mye usikkerhet i markedene, tror jeg flere mennesker vil bruke tid og krefter på økonomien sin ved å ta personlige finanskurs, lese bøker eller ansette en finansiell planlegger for å hjelpe dem med å ta smarte pengebeslutninger i denne nye verden som er dukker opp. "
- Brittney Castro, administrerende direktør og grunnlegger av Financially Wise“Sustainable Responsible Investing (SRI) kan bety forskjellige ting for forskjellige interessenter. Klienter innser at kombinasjon av målbasert investering med miljømessig, sosial og styringsrelatert (ESG) innsikt kan hjelpe dem med å tilpasse investeringene sine til sine verdier og prioriteringer. Flere kunder forventer åpenhet, krever ansvarlighet og ønsker å forstå hvordan investeringen deres er beslutninger påvirker de mest presserende spørsmålene, som klimaendringer, rasemessig urettferdighet, ulikhet i inntekt, etc." - Marguerita Cheng, administrerende direktør i Blue Ocean Global Wealth
"Jeg tror at en stor RIA vil kunngjøre at de har tildelt en betydelig del (50-100 millioner dollar) av boken sin til Bitcoin. Jeg tror også du vil se trådhusene kunngjøre at de endelig lar sine rådgivere ta kontakt med klienter om kryptovaluta. Til slutt tror jeg at vi vil se en Bitcoin ETF i 2021. - Tyrone Ross, administrerende direktør i Onramp Invest
"I 2021 vil vi se en økt interesse for kryptovaluta-relaterte investeringer og nye alternativer som gjør investeringer i digitale eiendeler mer tilgjengelig for det vanlige publikum. Vi kommer sannsynligvis til å se et sterkt år for verdi, små aksjer og internasjonale aksjer. Vi vil fortsette å se konsolidering i RIA -området for å realisere effektivitetene som kommer med større skala. Og nye og bedre fintech -verktøy som revolusjonerer måten vi tilbyr økonomisk planlegging på! ” - Dana Anspach, grunnlegger og administrerende direktør i Sensible Money
“Jeg tror vi vil se mer personalisering og tilpasning av kundenes investeringsporteføljer. De viktigste endringskreftene vil mest sannsynlig være mer utbredt rådgivning vedtakelse av porteføljer med direkte indeksering og ESG-tema. Hvis bedrifter velger å ignorere det markedet krever, gjør de dette på egen risiko. Jeg tror også det vil bli styrket regler for investeringstilsyn med forbrukerbeskyttelse når det gjelder deres personlige økonomi med den nye administrasjonen. ” - Tony Isola, finansrådgiver i Ritholtz Wealth Management
"Jeg tror topprådgivere vil se rekordvekst i virksomheten sin i 2021. Forhåpentligvis vil Amerika komme seg etter koronaviruset, og vi vil se mange mennesker som søker ekspert økonomisk veiledning. Jeg tror også vi vil se mange rådgivere fortsette å jobbe hjemmefra; mange kunder elsker bekvemmeligheten ved Zoom -møter. Hvorfor ta deg tid til å kjøre over byen, betale for å parkere, alt for noe som kan gjøres fra ditt eget hjem, eller til og med mens du sitter på en eksotisk strand. » - David Rae, president og grunnlegger av DRM Wealth Management