Hva er investeringsråd?
Hva er investeringsråd?
Investeringsråd er enhver anbefaling eller veiledning som forsøker å utdanne, informere eller veilede en investor angående et bestemt investeringsprodukt eller en serie produkter.
Investeringsråd kan være profesjonelt - det vil si at investoren betaler et gebyr i bytte mot kvalifisert fagpersons veiledning og ekspertise, sett med økonomiske planleggere - eller det kan være amatør, som med spesifikke internettblogger, chatterom eller til og med samtaler. Og selv om det vanligvis er lovlig å gi aksjeråd eller gi investeringsinformasjon videre, er det kanskje ikke tillatt hvis du oppgir innsideinformasjon.
Viktige takeaways
- Investeringsråd er akkurat det det høres ut som. Det betyr å gi anbefalinger eller veiledning som prøver å informere, veilede eller utdanne noen om et bestemt investeringsprodukt eller en serie produkter.
- Investeringsråd kan være profesjonelle, eller det kan være amatører, avhengig av hvem som gir råd.
- Finansielle planleggere, bankfolk og meglere kan ofte gi investeringsråd for kortsiktige og langsiktige økonomiske mål.
- Be alltid om finansiell rådgiveres kvalifikasjoner før du foreslår investeringer.
Slik fungerer investeringsråd
Investeringsråd refererer til eventuelle anbefalinger angående en investors portefølje. Mange fagfolk, inkludert finansplanleggere, bankfolk og meglere, kan gi investorer råd om investeringer som er spesifikke for deres økonomiske situasjon og kortsiktige og langsiktige økonomiske mål.
På grunn av den store mengden investeringsråd som er tilgjengelig, spesielt online, kan en investor ønske å fastslå personens kvalifikasjoner som gir råd før de foretar investeringer. Enheter som gir informasjon for referansesaker om finansmarkedene eller spesifikke eiendeler kan gjøre en innsats for å avklare at de ikke representerer informasjonen spesifikt som investering råd.
Begrensninger for å tilby investeringsråd
Gitt innflytelse og potensielle konsekvenser som investeringsråd kan ha, fagfolk som kan være i stand til å gi slike innspill blir ofte advart om den mulige effekten de kan ha ha. Enten det er en bank eller en uavhengig finansiell rådgiver, må spesifikke krav vanligvis overholdes når du tilbyr investeringsråd. Dette kan omfatte å samle inn tilstrekkelig informasjon om klientens økonomiske status og behov.
Til syvende og sist er det opp til den enkelte investor å bestemme hvilke investeringer som er best egnet, men det kan være fordelaktig å spørre en profesjonell investeringsrådgiver hvis du er usikker.
Det kan være krav for å forstå arten av investeringsrådene som tilbys og forholdet til kunden. De som tilbyr investeringsråd kan også trenge å bevise at det ikke er noen interessekonflikt i veiledningen de presenterer. Dette kan være spesielt avgjørende hvis det er en plutselig nedgang i en bransje, et marked, handelsmidler som en rådgiver anbefalte investorer å sette sin finansiering mot. Hvis kilden til investeringsrådgivning ikke oppfyller slike plikter, kan de bli holdt ansvarlig for visse skader investoren pådro seg basert på deres veiledning.
Spesielle hensyn
Under tillitskrav til Lov om pensjonistinntekt for ansatte (ERISA), kan andre typer fagpersoner, for eksempel eiendomsplanleggingsadvokater, holdes ansvarlig hvis de tilbyr veiledning som kan utgjøres som investeringsråd.
Under ERISA kan et individ betraktes som en tillitsmann hvis de tilbyr investeringsråd mot et gebyr eller annen kompensasjon, enten kompensasjonen er direkte eller indirekte. Dette inkluderer råd gitt om 401 (k) og andre arbeidsgiverstøttede ytelsesprogrammer.